第一编 金融法律实务主体风险控制 3
第一章 金融法律关系诉讼主体风险控制预防实务 3
一、借款人 3
二、担保人 8
第二章 国有独资公司信贷风险防控 13
一、贷前审查 13
二、贷款方式的确定 15
三、关于项目政策风险防范的法律问题 16
四、实践操作中需要注意的法律问题 16
第三章 从律师角度看集团客户关联性的风险管理 17
一、对集团客户关联性的理论定位 17
二、实践中集团客户风险管理所涉及的法律手段 18
第四章 借款人与贷款实际使用人不同的法律风险防范 23
一、合同相对性概述 23
二、贷款合同中的相对性与实践情况 25
三、风险防范的具体策略 27
第五章 政府隐性举债之贷款风险 29
一、个案的参照比对 30
二、案件风险分析及防范措施 30
三、经验总结和实践启示 33
第六章 夫妻贷款金融风险防范 37
一、夫妻共同债务的认定及夫妻债务的承担问题 37
二、夫妻代理问题 42
三、风险防范 43
第七章 金融机构表见代理风险之一——如何防范行为人表见代理行为的风险 45
一、表见代理的概念及构成条件 45
二、案例分析 47
三、表见代理风险防范 49
第八章 金融机构表见代理风险之二——如何防范内部员工表见代理行为的风险 51
一、案例分析 51
二、表见代理的表现形式 53
三、表见代理风险形成的原因 54
四、表见代理风险应对之策 55
第二编 金融机构贷款合同中常见失误、风险与法律救济第九章 合同相对性原则 61
一、合同相对性原则的含义 61
二、合同相对性原则的内容 62
三、案例分析 63
第十章 委托贷款问题 66
一、概念及分类 66
二、法律关系 67
三、业务流程 67
四、风险及对策 68
第十一章 借款人超越经营范围 73
第十二章 撤销权的行使 77
一、撤销权的概念 77
二、撤销权的成立要件 77
三、撤销权行使的效力 79
四、案例分析 80
五、立法建议 81
六、风险规避 83
第十三章 情势变更原则的适用 84
一、概念及法律规定 84
二、情势变更原则的适用条件 86
三、情势变更原则的效力 88
四、案例分析 89
第十四章 印章的法律意义 91
一、印章的作用 91
二、印章的刻制 92
三、印章的种类及其效力 93
四、印章与签字、摁手印的效力等级 94
五、印章的使用 96
第十五章 代位权的行使 98
一、代位权的概念 98
二、案例 99
三、代位权的构成要件 100
四、代位权的效力 105
五、风险防范 106
第三编 金融法律实务抵押风险控制 111
第十六章 银行信贷业务中的共同抵押问题 111
一、共同抵押的含义、特征及分类 111
二、共同抵押的设立 112
三、共同抵押的效力 113
四、实践中应注意的几个问题 114
第十七章 最高额抵押在金融实务中应注意的几个问题 116
一、设立在先的债权能否成为最高额抵押担保的债权 117
二、最高额抵押担保的主债权能否转让 118
三、最高额抵押合同的决算期是否越长越好 118
四、最高额抵押合同中最高限额与抵押期间的变更 119
五、最高额抵押权应进行登记 119
六、最高额抵押权所担保的债权范围 120
七、最高额抵押权应及时行使 121
第十八章 最高额抵押担保下合同变更风险 122
一、借款合同变更的几种情形 122
二、抵押合同变更的情形 125
第十九章 浮动抵押在金融机构信贷业务中的风险分析及对策 130
一、我国的动产浮动抵押制度架构 130
二、金融机构设立浮动抵押贷款的风险分析 132
三、浮动抵押风险防范对策 134
第二十章 如何预防因抵押登记瑕疵导致的金融风险 137
一、我国现行不动产抵押登记状况 137
二、抵押手续瑕疵导致抵押未生效的责任承担问题 138
三、抵押手续瑕疵导致抵押未生效的预防 139
四、抵押手续瑕疵导致抵押未生效的救济手段 143
第二十一章 银行信贷业务中的重复抵押问题 145
一、重复抵押的概念、分类及需要注意的几个问题 145
二、我国法律关于重复抵押的规定 146
三、重复抵押权的效力分析 147
四、风险控制措施 148
第二十二章 金融机构抵押权实现过程中的风险控制 150
一、抵押权的设立 150
二、抵押物、抵押人变更 151
三、抵押权的实现方式 152
第四编 金融法律实务质押风险控制 157
第二十三章 应收账款质押风险防控 157
第二十四章 存款单质押的风险控制 162
第二十五章 寿险保单质押应注意的问题 164
第二十六章 收费权质押应注意的问题 168
一、收费权质押的法律依据 168
二、实践操作中应注意的相关问题 168
三、详解收费权质押 169
第二十七章 股权质押贷款风险分析 175
一、需要区分的几个术语 175
二、股权质押的标的范围 176
三、股权质押公示 177
四、银行在股权质押贷款中的注意事项 178
第二十八章 知识产权质押贷款法律风险分析与对策 180
一、知识产权质押的法律特征 180
二、知识产权质押的标的范围 181
三、知识产权质押的设立与消灭 182
四、银行在知识产权质押业务中应当注意的几个问题 183
五、法律风险防范措施建议 185
第五编 金融法律实务保证风险控制 189
第二十九章 担保公司融资担保风险控制 189
一、依赖心理严重 189
二、敞口风险 190
三、信息不能互享，知悉权难以保证 191
四、保证金风险 192
五、担保期限约定不明 193
第三十章 中小企业保证担保的适用与风险防范 194
一、现行中小企业信贷担保体系存在的问题 194
二、现行中国法律制度下保证人制度的研究 196
三、实践操作中银行等金融机构所应注意的事项 200
第三十一章 金融机构在混合担保项下的法律风险防范 205
一、混合担保概述 205
二、混合担保下的债权人风险 206
三、银行等金融机构对混合担保风险的预防措施 213
第六编 金融法律实务房地产贷款风险控制 217
第三十二章 律师视角下房地产抵押价值评估风险的防范 217
一、我国现行房地产抵押标的物价值的主要确定方式 218
二、确定方式的优缺点及风险防范措施 218
第三十三章 个人购房担保贷款风险防控 225
一、期房抵押贷款合同中的担保法律关系辨析 225
二、购房合同无效、被撤销或解除引发的银行风险 227
三、预防上述银行风险的法律建议 227
第三十四章 商品房按揭贷款法律风险分析及防范 229
一、按揭的法律释义 229
二、期房按揭的法律关系 230
三、期房按揭的法律特征 231
四、期房按揭的法律风险分析 231
五、按揭贷款法律风险的防范 236
第三十五章 保险介入按揭贷款的法律分析 239
一、保险介入按揭贷款的背景 239
二、住房按揭保险险种 240
三、按揭住房保险中存在的问题 240
四、实践中的两个案例 244
第三十六章 按揭贷款“回购”及“保证金”扣除问题 246
一、按揭贷款“回购”法律障碍 246
二、金融机构如何合法扣除“保证金” 248
第三十七章 在建工程抵押权与其他优先权的法律冲突 250
一、在建工程抵押的定义 250
二、在建工程抵押权与建设工程价款优先权 251
三、在建工程抵押权与商品房期待权 254
四、在建工程抵押权与税收优先权 255
第三十八章 土地储备贷款法律风险防控 257
一、土地储备贷款概述 257
二、土地储备贷款风险 258
三、风险防范措施 261
第三十九章 房地产开发贷款与个人按揭贷款担保方式的选择及其风险的防范 264
一、贷款的担保方式 264
二、各种担保方式可能存在的风险 264
三、风险防范措施 266
第七编 金融法律实务保全风险控制 271
第四十章 债务承担对债权风险影响力分析 271
一、债务承担的概念 271
二、债务承担的法律要件 272
三、债务承担的利弊与风险防范 273
四、债务承担的程序性保障措施 275
五、金融实践中债务承担之第三人与债务人存在特殊关联关系对债务承担的影响 278
第四十一章 法人人格否认与银行债权保全 279
一、我国滥用法人人格逃避金融债务的状况 279
二、人格否认制度的含义 281
三、公司人格否认的适用条件及效力 282
四、案例分析 284
五、风险提示 286
第四十二章 如何正确利用催收维护金融债权 288
一、贷款催收在不同阶段的使用 288
二、如何保留催收的证据 291
三、其他需要注意的问题 293
第四十三章 金融机构如何防范企业利用改制逃废金融债务的风险 295
一、企业改制逃债概述 295
二、企业改制逃债的原因及表现方式 296
三、金融机构如何防范企业改制过程中的逃废债务风险 298
第四十四章 逾期贷款资产保全处置预案风险调控 301
一、基本案情 301
二、债权总额问题 301
三、证据瑕疵 302
四、基金会并入问题 304
五、改制后债务主体及法定代表人问题 304
六、抵押问题 305
七、时效问题 305
八、解决方案 306
第四十五章 抵债资产处置风险及防范 307
一、自用风险 307
二、抵债资产的出租风险 309
三、拍卖风险 309
四、抵债资产处置风险的防范对策 311
第四十六章 利用非讼手段保护金融债权 313
一、非诉协商 313
二、申请支付令 314
三、申请仲裁 315
四、贷款公证 316
第四十七章 金融机构扣划客户存款法律问题分析 318
一、扣划行为的法律性质 318
二、法律允许的扣划行为 319
三、银行扣划客户存款应当注意的几个问题 320
四、扣划行为对诉讼时效的影响 323
第八编 金融操作风险控制 329
第四十八章 债权凭证在实践中的应用与法律风险防范 329
一、债权凭证制度概述 329
二、债权凭证的优势 331
三、债权凭证制度的缺陷和问题 332
四、对债权凭证的管理 335
第四十九章 银行保险代理业务风险防范 338
一、银行保险代理业务的法律属性 338
二、银行代理保险业务存在的法律风险 339
三、银行代理保险业务法律风险防范的几点建议 342
第五十章 加强银行票据风险管理 防止金融机构违规汇兑 344
一、违规汇兑的主要形式及原因 344
二、违规整改的建议对策 347
第五十一章 “私贷公用”风险分析及防范 349
一、“私贷公用”的产生原因 349
二、“私贷公用”的金融风险 350
三、“私贷公用”的法律适用 351
四、对“私贷公用”风险防范的相关建议 353
第五十二章 金融机构在处理贷款展期过程中的风险分析及防范 355
一、贷款展期概述 355
二、贷款展期业务存在的风险 356
三、对贷款展期风险的防控探讨 358
第五十三章 以贷还贷法律风险的防范与控制 361
一、以贷还贷概述 361
二、以贷还贷产生的原因 363
三、以贷还贷及其担保责任的认定 364
四、以贷还贷面临的风险及其预防 367
第五十四章 屋顶花园的权属认识及抵押问题 372
一、权属问题 372
二、屋顶花园的转让 373
三、屋顶花园能否单独设定抵押 374
第五十五章 银行信贷业务中存在的共性法律问题及风险防范 376
一、贷款业务操作中存在的法律问题 376
二、担保业务操作中存在的问题 377
三、误读公证书 379
四、风险防范建议 380
第五十六章 抵贷资产风险防范及管理 382
一、抵贷资产接收中存在的主要问题 384
二、抵贷资产管理过程中存在的主要问题 385
三、抵贷资产处置变现过程中存在的主要问题 386
四、对策及建议 387
第五十七章 银行支付结算风险控制 389
一、银行支付结算的风险及其原因 389
二、银行在支付结算中的审查义务及责任承担 391
三、风险防范 394
第九编 金融风险控制前沿问题 399
第五十八章 网上信用抵押的法律思考 399
一、背景介绍 399
二、“卖家信贷”融资服务概述 403
三、对“卖家信贷”融资服务的法理研究及法律风险分析 405
第五十九章 国内保理业务中无追索权保理之法律问题分析 411
一、保理的概念 412
二、保理的分类 412
三、我国银行开展无追索权保理业务的必要性 413
四、无追索权保理业务的风险 414
五、风险防控 415
第六十章 汽车合格证融资的风险防范与控制 417
一、汽车合格证融资概述 417
二、汽车合格证融资不属于担保范畴 418
三、汽车合格证融资的风险及其防控 419
第六十一章 银行卡被盗刷风险防控 424
一、案例分析 424
二、风险防范的意见和建议 428
第十编 金融风险控制中的法律诉讼技巧 433
第六十二章 银行风险防控中的律师作用 433
一、银行业务中律师所能提供的法律服务领域 433
二、银行业务中律师所能提供法律服务的形式 435
三、采用外部律师法律服务对银行风险的防范效用 438
第六十三章 从一桩诉争长达十年之久的委托贷款纠纷案谈法律适用及过错责任问题 440
一、案件基本情况 440
二、法律适用 441
三、合同的有效性 441
四、合同的性质 443
五、损失由谁承担 447
六、风险防范及启迪 451
第六十四章 票据纠纷诉讼风险防控 453
一、案件基本情况 453
二、审理情况 454
三、本案亮点：诉讼策略的灵活运用——730万元之诉 455
四、争议焦点与风险提示 456
第六十五章 第三人代位偿还 执行时效及呆账激活问题 465
一、案件基本情况 465
二、法律问题分析 468
三、解决方案 471
四、风险防控 471
五、结语 472
后记 473