绪论 1
一、理论背景与研究方法 3
二、研究主题与选题意图 6
三、研究主线与体系结构 7
四、主要观点概述 8
第一章 金融结构与金融发展的一般理论 10
第一节 货币分析与金融分析 11
一、货币分析 11
二、金融分析 12
第二节 金融发展理论 14
一、金融发展概念 15
二、金融深化理论 16
三、金融约束理论 19
四、金融发展理论的新进展 21
第三节 金融可持续发展理论 27
第四节 网络金融理论 29
第五节 区域金融理论 31
第一节 概述 35
第二章 区域金融结构与金融发展的描述方法 35
一、区域金融结构的概念 37
第二节 区域金融结构的定性和定量描述方法 37
二、区域金融结构的定性描述 38
三、区域金融结构的定量描述 39
四、区域金融结构的类型 39
五、健全金融结构假说 43
一、区域金融发展的概念 46
二、区域金融发展的定性描述 46
第三节 区域金融发展的定性和定量描述方法 46
三、区域金融发展的定量描述 47
四、区域金融发展的类型 47
五、区域金融可持续发展指数假说 48
六、区域金融结构健全性和金融可持续发展标准的确定 49
第四节 区域金融结构、金融发展与经济发展关系 52
一、金融结构、金融发展与经济发展的一般关系 52
二、金融结构与金融发展的关系 54
三、区域金融发展与经济发展的关系 54
一、海南特区的政策和体制背景 56
第五节 区域金融结构和金融发展实证研究的背景 56
二、海南特区的自然和经济条件 57
第三章 区域金融结构和金融发展的理论模型 60
第一节 健全的金融制度模式 60
一、金融产权制度 61
二、金融市场制度 67
三、金融监管制度 69
一、金融制度环境安排中的政治规则 70
第二节 金融制度环境安排 70
二、金融制度环境安排中的社会规则 71
三、金融制度环境安排中的法律规则 71
第三节 区域金融均衡分析 72
一、金融需求和金融供给分析的理论前提 74
二、金融需求的构成 75
三、金融供给的构成 76
四、区域金融均衡 78
第四节 区域金融均衡的变化 78
第五节 区域金融调控 81
二、区域金融调控的目标 82
一、区域金融调控的授权 82
三、区域金融调控的方式、手段和途径 84
四、区域金融调控的效果评价 86
第六节 区域金融风险控制 86
一、区域金融风险主要特征 87
二、区域金融风险监测系统指标 89
三、区域金融风险早期预警 93
四、区域金融风险处置程序 93
第一节 概述 95
第四章 区域金融结构的实证研究 95
第二节 海南金融工具 96
一、海南金融工具种类 96
二、海南金融工具存量和分布 97
第三节 海南金融机构 100
一、海南金融机构种类与数量 101
二、海南金融机构相对重要性 102
第四节 海南金融市场 113
一、严格规范和监管的计划金融市场 115
二、自主发展的自由金融市场 116
一、海南的金融制度 117
第五节 海南金融制度及制度环境安排 117
二、海南的金融制度环境 120
第六节 海南金融结构类型的评价 121
一、混合金融结构特征 121
二、规模金融结构特征 122
三、分业金融结构特征 123
四、关系金融结构特征 123
第五章 区域金融发展的分项实证研究 125
第一节 区域金融发展实证研究概述 125
第二节 海南金融工具种类、存量和流量的变迁 126
第三节 海南金融机构的变迁 132
一、海南金融机构资产发展概况 132
二、海南金融机构资本状况变迁 136
三、海南金融机构人力资源状况变迁 137
四、海南金融机构经营状况变迁 138
五、海南金融机构发展的体制原因 139
第四节 海南金融市场的发展 141
第五节 海南金融发展的制度及制度环境变迁 143
一、海南金融制度创新的类型和结果 144
二、海南金融制度创新的内容 145
第六章 区域金融发展的综合实证研究 147
第一节 概述 147
第二节 区域融资比率及实证研究 148
一、海南特区资本形成比率 148
二、区域融资比率 151
第三节 区域非金融部门的外部融资比率及实证研究 156
第四节 区域发行比率及实证研究 157
一、非金融发行比率 158
二、金融发行比率 159
三、国外发行比率 166
四、区域发行比率 166
五、金融机构资产增长率与发行比率 168
第五节 区域金融分层比率及实证研究 171
第六节 区域金融中介比率及实证研究 172
第七章 区域金融结构与金融发展理论的应用 175
第一节 海南区域经济发展的总体评价 175
一、海南经济发展历程 176
二、海南经济发展的内在影响因素 180
三、海南经济发展的外在影响因素 181
第二节 金融业在海南泡沫经济中的作用 182
一、海南的区域泡沫经济过程 183
二、金融业在海南泡沫经济的作用 187
三、海南泡沫经济的后果 189
第三节 海南金融结构与金融发展的一般性评价 190
一、金融产权配置问题 191
二、区域金融市场问题 192
三、区域金融监管问题 194
四、金融制度环境问题 195
五、区域金融需求与金融供给 196
六、区域金融调控 196
第四节 海南金融结构健全性与金融发展可持续性的量化评价 197
一、国际主流的金融稳健性评估方法 197
二、海南金融结构健全性与金融发展可持续性的量化评价 200
第五节 困境中的海南金融运行 203
第六节 海南金融的重建 204
一、重构海南区域金融机构体系 205
四、强化区域金融监管 210
三、完善区域金融机构治理结构 210
二、区域金融机构再资本化 210
第八章 区域金融结构和金融发展研究的现实意义 212
第一节 概述 212
第二节 区域金融可持续发展的经济基础 213
一、有利的宏观经济环境和形势 214
二、健全的主导产业结构 215
三、健全的非金融企业经营和财务状况 216
第三节 区域金融可持续发展的财政政策 217
四、完善的非金融企业信用基础 217
第四节 区域金融可持续发展的产业政策 220
一、区域产业政策的理论依据 220
二、海南的产业政策核心问题 222
第五节 区域金融可持续发展的货币政策 227
第六节 区域金融可持续发展的社会基础 228
一、社会的金融意识 229
二、社会监督体系 231
参考文献 234
后记 245