第一章 发达国家金融监管理论的变革 1
第一节 古典金融理论中关于金融监管的理论 1
一、最早的金融监管理论 1
二、20世纪30年代以前的金融监管理论 2
第二节 20世纪30年代金融大危机后的金融监管理论 8
一、市场不完全性的存在与金融监管必要性的探讨 9
二、货币主义学派对于大萧条的重新解释和控制货币数量的理论 13
第三节 20世纪七八十年代西文国家金融创新与金融自由化进程中的金融监管理论 15
一、从政治经济学的角度对政府的过度管制提出质疑 16
二、以哈耶克为代表的新自由主义观点 18
三、从金融深化理论中演绎出的放松过于严厉监管的思想 19
四、对金融体系内在脆弱性的分析与适度监管的回归 22
五、金融自由化条件下全球金融监管协调的重要与必要 30
第四节 20世纪90年代中期以来的金融监管理论 32
一、金融全球化的条件下国际金融体系的系统性风险 32
二、金融全球化条件下对资本控制的分析 35
三、金融自由化和金融全球化条件下对监管改革的再认识 38
第五节 发达国家金融监管理论的发展趋势 40
一、金融监管理论发展的基本轨迹 41
二、金融监管理论的发展趋势 43
第二章 发达国家金融监管的实践 45
第一节 严格监管、放松监管到谨慎监管的回归 45
一、大危机后逐步形成的严格的金融监管体系 45
二、20世纪80年代以来金融监管的放松 54
三、20世纪90年代中期以后向谨慎性管制的回归 58
第二节 分散监管、集中监管到联合监管的历史演变 64
一、从分散监管到集中监管的进程 64
二、从集中监管到联合监管的进程 66
一、20世纪以来金融监管主体的变化 68
第三节 金融监管主体与金融监管客体的发展变化 68
二、监管客体的不断丰富及对金融监管的挑战 70
第四节 金融监管的方式、方法和技术手段的创新和发展 76
一、行政命令式的监管 77
二、标准化方法监管 77
三、内部模型法监管 78
四、正在进行中的监管创新：预先承诺方案 82
第三章 发达国家金融监管理论与实践变迁的原因分析 85
第一节 金融监管的必要性、可行性与效应分析 85
一、金融监管的必要性与可行性 85
一、金融监管与金融发展的同步性是一种最佳的状态 87
二、金融监管的效应分析 87
第二节 金融监管与金融发展的同步性与滞后性 87
二、金融监管通常滞后于金融发展 89
第三节 经济金融发展环境与金融监管的相关性 93
一、经济金融环境对金融监管的影响 93
二、宏观经济运行与金融监管 95
三、中央银行独立性与金融监管 98
第四节 非经济因素经对金融监管理论与实践发展的影响 102
一、从政府管制行为解析金融监管 102
二、制度因素对金融监管的影响 106
第五节 金融制度变迁对金融监管的影响 107
一、金融制度变迁过程也是金融监管变化的轨迹 107
二、金融制度在总体上决定着金融监管的发展方向和水平 108
第四章 发达国家金融监管的成本一收益效应分析 111
第一节 金融监管成本收益的内涵及构成 111
一、金融监管的成本及构成 111
二、金融监管的收益及构成 114
三、进行成本--收益分析的必要性 116
第二节 金融监管成本的估计：实证证据 116
一、金融监管直接成本的估计与比较 117
二、金融监管执行成本的估计 121
三、其他监管成本 128
一、是否存在最优的金融监管边界 133
第三节 监管的边界：基于成本一收益分析的最优监管模型 135
二、以成本有效性分析替代成本--收益分析 137
第五章 发达国家金融监管体制比较分析 139
第一节 美国金融监管体制 139
一、美国金融监管体制的形成 139
二、美国金融监管体制的基本框架 143
三、美国金融监管体制的特征 146
四、美国金融监管的发展趋势 151
第二节 英国金融监管体制 151
一、英国金融监管体制的形成 151
二、英国金融监管的框架 155
三、英国金融监管体制的特征 156
四、英国金融监管的发展趋势 157
第三节 日本的金融监管体制 159
一、日本金融监管体制的形成 160
三、日本金融监管体制的特征 162
二、日本金融监管的框架 162
四、日本金融监管体制未来发展趋势 165
第四节 德国金融监管体制 169
一、德国金融监管体制的形成 169
二、德国的金融监管体制框架 170
三、德国金融监管体制的特征分析 172
第五节 综合评述 173
一、不同监管模式的比较分析 174
二、不同监管框架的比较分析 175
三、对监管方式的探讨 176
一、监管机构和法律框架 179
第六章 发达国家对银行业的监督与管理 179
第一节 美国对银行业的监管 179
二、监管内容与方式 181
三、美国银行业监管的特征及成因分析 187
四、监管的总体效果评价 188
第二节 英国对银行业的监管 190
一、监管机构和法律框架 191
二、监管内容与方式 191
三、英国银行业监管的特征与成因分析 195
四、监管的总体效果评价 196
第三节 德国对银行业的监管 197
一、监管机构和法律框架 197
二、监管内容和方式 197
三、德国银行监管的特征与成因 201
四、监管的总体效果评价 202
第四节 日本对银行业的监管 203
一、监管机构和法律框架 203
二、监管内容和方式 204
四、监管效果的总体评价 207
三、日本银行业监管的特征及成因分析 207
第五节 欧盟其他主要国家对银行业的监管 209
一、银行业的监管内容 209
二、银行业监管的特征及成因 214
三、银行业监管效果的总体评价 214
第六节 发达国家银行业监管综述与评价 216
一、对市场准入监管的比较与评价 217
二、对资本充足率监管的比较与评价 218
三、对流动性监管的比较与评价 219
五、存款保险和紧急救助的比较与评价 222
四、对贷款集中监管的比较与评价 222
六、现场与非现场检查制度的比较与评价 224
第七章 发达国家对非银行金融机构监管的比较分析 225
第一节 美国对非银行金融机构的监管 225
一、美国对储蓄信贷协会的监管 226
二、美国对投资银行的监管 230
三、美国投资基金的监管 235
四、美国对保险机构的监管 237
第二节 英国对非银行金融机构的监管 242
一、英国对投资银行的监管 243
二、英国对投资基金的监管 244
三、英国对保险机构的监管 245
第三节 日本对非银行金融机构的监管 248
一、日本对证券公司的监管 248
二、日本对保险机构的监管 250
三、日本对信托业的监管 252
第四节 综合评述 253
一、非银行金融机构监管的特征 254
二、非银行金融机构监管的发展趋势 254
一、证券市场监管机构的比较分析 257
第八章 发达国家对金融市场的监督与管理 257
第一节 美、英、日、德等国对证券市场监管的比较分析 257
二、证券市场监管立法的比较分析 259
三、证券市场监管内容比较分析 261
第二节 英、美、日等国对共同基金市场的监管 266
一、美国对共同基金市场的监管 266
二、英国对共同基金市场的监管 267
三、日本对共同基金市场的监管 268
一、美国对金融衍生品市场的监管 270
第三节 美、英、日、德等国对金融衍生品市场的监管 270
二、英国对金融衍生品市场的监管 274
三、日本对金融衍生品市场的监管 277
四、德国对金融衍生品市场的监管 278
第四节 美、英、日、德等国对外汇市场的监管 279
一、美国对外汇市场的监管 279
二、英国对外汇市场的监管 280
三、日本对外汇市场的监管 281
四、德国对外汇市场的监管 282
参考文献 284