一、金融机构法 1
(一)中央银行法 1
法律 1
中华人民共和国中国人民银行法(1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过 1995年3月18日中华人民共和国主席令第46号公布 自公布之日起施行) 1
行政法规 9
中国人民银行货币政策委员会条例(1997年4月15日中华人民共和国国务院令第215号发布) 9
中华人民共和国国家金库条例(1985年7月27日国务院发布) 13
法规性文件 17
国务院批转中国人民银行《关于加强金融机构监管工作的意见》的通知(1994年9月29日) 17
国务院关于金融体制改革的决定(1993年12月25日) 20
国务院关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定(1983年9月17日) 30
国务院部门规章及相关文件 33
加强金融机构内部控制的指导原则(1997年5月16日中国人民银行发布) 33
公开市场业务暨一级交易商管理暂行规定(1997年3月29日中国人民银行发布) 45
中国人民银行内部稽核制度(1996年8月1日中国人民银行发布) 50
中国人民银行财务预算管理办法(试行)(1996年7月30日中国人民银行发布) 58
非现场稽核监督暂行规定(1995年4月5日中国人民银行发布) 71
中国人民银行财务制度(1994年11月3日中国人民银行发布) 75
金融机构管理规定(1994年8月5日中国人民银行发布) 86
关于向金融机构投资入股的暂行规定(1994年7月28日中国人民银行发布) 103
关于各级人民银行与所办经济实体脱钩的办法(1993年9月4日中国人民银行、财政部发布) 105
中国人民银行关于严格金融机构审批的通知(1993年7月9日) 107
中国人民银行行政复议办法(试行)(1992年1月4日中国人民银行发布) 109
中华人民共和国国家金库条例实施细则(1989年12月13日财政部、中国人民银行发布) 117
(二)商业银行法 147
法律 147
中华人民共和国商业银行法(1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过 1995年5月10日中华人民共和国主席令第47号公布 自1995年7月1日起施行) 147
行政法规 163
国有独资商业银行监事会暂行规定(1997年10月20日国务院批准 1997年11月12日中国人民银行令第3号发布) 163
国务院批转中国人民银行《关于中国工商银行等四家银行与所属信托投资公司脱钩的意见》的通知(1995年5月25日) 167
法规性文件 167
国务院部门规章及相关文件 172
城市合作银行管理规定(1997年6月20日中国人民银行发布) 172
主办银行管理暂行办法(1996年6月29日中国人民银行发布) 179
商业银行授权、授信管理暂行办法(1996年11月11日中国人民银行发布) 185
商业银行资产负债比例管理考核暂行办法(1994年7月7日中国人民银行发布) 194
中国人民银行关于清理整顿商业银行联办、代办储蓄机构的通知(1996年11月16日) 196
司法解释及相关文件 197
最高人民法院关于金融机构为行政机关批准开办的公司提供注册资金验资报告不实应当承担责任问题的批复(1996年3月27日) 197
最高人民法院经济审判庭关于银行应否支付企业存款被冻结期间利息问题的复函(1992年9月25日) 198
最高人民法院关于金融机构不履行其义务是否应当承担责任问题的复函(1991年10月23日) 199
(三)非银行金融机构法 200
行政法规 200
基金会管理办法(1988年9月27日中华人民共和国国务院令第18号发布) 200
国务院办公厅转发人民银行、财政部、证监会《关于组建中国信达资产管理公司意见》的通知(1999年4月4日) 202
法规性文件 202
国务院办公厅转发中国人民银行关于进一步做好农村信用合作社改革整顿规范管理工作意见的通知(1998年12月2日) 205
国务院办公厅转发中国人民银行整顿城市信用合作社工作方案的通知(1998年10月25日) 210
国务院办公厅转发中国人民银行《关于进一步做好农村信用社管理体制改革工作的意见》的通知(1997年6月5日) 217
国务院部门规章及相关文件 223
城市信用合作社管理办法(1997年9月4日中国人民银行发布) 223
企业集团财务公司管理暂行办法(1996年9月27日中国人民银行发布) 239
城市信用合作社联合社管理规定(1996年6月20日中国人民银行发布) 251
典当行管理暂行办法(1996年4月3日中国人民银行发布) 259
农村信用合作社管理暂行规定(1990年10月12日中国人民银行发布) 266
金融信托投资机构管理暂行规定(1986年4月26日中国人民银行发布) 273
中国人民银行关于加强典当行管理的通知(1993年8月19日) 279
中国人民银行非银行金融机构法定代表人业务资格审查办法(1992年6月11日) 280
中华人民共和国国家货币出入境管理办法(1993年1月20日国务院发布) 283
行政法规 283
(一)货币法 283
二、货币法 283
现金管理暂行条例(1988年8月16日国务院发布) 284
法规性文件 289
国务院办公厅关于禁止在宣传品、出版物及其他商品上滥用人民币和国家债券图样的通知(1994年4月5日) 289
国务院办公厅转发中国人民银行、公安部《关于禁止用复印机复印人民币的报告》的通知(1984年10月22日) 290
国务院部门规章及相关文件 292
现金管理暂行条例实施细则(1988年9月23日中国人民银行发布) 292
货币发行管理制度(试行)(1988年3月30日中国人民银行发布) 299
中国人民银行关于大额现金支付管理的通知(1997年8月15日) 307
中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于假人民币由中国人民银行统一管理、销毁的决定(1992年9月10日) 310
(二)金银法 312
行政法规 312
中华人民共和国金银管理条例(1983年6月15日国务院发布) 312
国务院办公厅关于取缔自发黄金市场加强黄金产品管理的通知(1994年6月1日) 319
法规性文件 319
国务院批转中国人民银行《关于加强我国对外发售金、银币(章)管理的请示报告》的通知(1979年10月22日) 322
国务院部门规章及相关文件 324
中华人民共和国金银管理条例施行细则(1983年12月28日中国人民银行发布) 324
中国人民银行、国家经济贸易委员会、国家工商行政管理局、国家税务总局关于进一步加强金银饰品零售市场管理的通知(1995年7月31日) 331
(三)外汇法 336
行政法规 336
中华人民共和国外汇管理条例(1996年1月29日中华人民共和国国务院令第193号发布 根据1997年1月14日《国务院关于修改〈中华人民共和国外汇管理条例〉的决定》修正) 336
国务院关于修改《中华人民共和国外汇管理条例》的决定(1997年1月14日中华人民共和国国务院令第221号发布) 345
国际收支统计申报办法(1995年8月30日国务院批准 1995年9月14日中国人民银行发布) 346
非贸易非经营性外汇财务管理暂行规定(1994年3月24日国务院批准 1994年3月29日财政部令第7号令发布) 349
出口收汇核销管理办法(1990年12月9日国务院批准 1990年12月18日中国人民银行、国家外汇管理局、对外经济贸易部、海关总署、中国银行发布) 351
境外投资外汇管理办法(1989年2月5日国务院批准 1989年3月6日国家外汇管理局发布) 354
外债统计监测暂行规定(1987年6月17日国务院批准 1987年8月27日国家外汇管理局发布) 357
境外外汇帐户管理规定(1997年12月11日国家外汇管理局发布) 360
国务院部门规章及相关文件 360
非银行金融机构经营外汇业务范围(1997年10月10日国家外汇管理局发布) 363
境内机构发行外币债券管理办法(1997年9月24日国家外汇管理局发布) 366
银行外汇业务管理规定(1997年9月24日国家外汇管理局发布) 371
外债统计监测实施细则(1997年9月8日中国人民银行批准 1997年9月24日国家外汇管理局发布) 383
银行间外汇市场管理暂行规定(1996年12月2日中国人民银行发布) 390
外商投资企业外汇登记管理暂行办法(1996年6月28日国家外汇管理局发布) 394
结汇、售汇及付汇管理规定(1996年6月20日中国人民银行发布) 396
国家外汇管理局关于《结汇、售汇及付汇管理规定》中有关问题的解释和说明(1996年7月4日) 406
国际收支统计申报办法实施细则(1995年11月23日国家外汇管理局发布) 418
中国外汇交易中心市场交易规则(暂行)(1995年1月14日国家外汇管理局发布) 425
外汇调剂市场管理规定(1993年2月6日中国人民银行批准 1993年4月14日国家外汇管理局公布) 429
非银行金融机构外汇业务管理规定(1992年12月18日中国人民银行批准 1993年1月1日国家外汇管理局公布) 431
境外投资外汇管理办法实施细则(1990年6月26日国家外汇管理局发布) 447
国家外汇管理局关于《境外投资外汇管理办法》的补充通知(1995年9月14日) 452
关于外债登记实施细则(1989年11月10日国家外汇管理局发布) 454
关于外汇(转)贷款登记管理办法(1989年11月10日国家外汇管理局发布) 459
三、金融业务法 462
(一)存款法 462
行政法规 462
储蓄管理条例(1992年12月11日国务院发布) 462
国务院部门规章及相关文件 468
信用卡业务管理办法(1996年1月26日中国人民银行发布) 468
关于加强信用卡管理的若干规定(1994年11月28日国内贸易部发布) 479
中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定(1993年1月12日发布) 481
关于加强储蓄管理工作的暂行规定(1990年4月25日中国人民银行发布) 491
司法解释及相关文件 493
最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定(1997年11月25日最高人民法院发布) 493
中华人民共和国合同法(节录)(1999年3月15日第九届全国人民代表大会第二次会议通过 1999年3月15日中华人民共和国主席令第15号公布 自1999年10月1日起施行) 500
法律 500
(二)信贷法 500
行政法规 502
对外商投资企业贷款办法(1987年4月7日国务院批准 1987年4月24日中国银行发布) 502
借款合同条例(1985年2月28日国务院发布) 507
基本建设贷款试行条例(国家计划委员会、国家基本建设委员会、财政部拟订 1979年8月28日国务院批转施行) 511
国务院部门规章及相关文件 516
银团贷款暂行办法(1997年10月7日中国人民银行发布) 516
贷款通则(1996年6月28日中国人民银行发布) 522
贷款证管理办法(1996年4月1日中国人民银行发布) 540
信贷资金管理暂行办法(1994年2月15日中国人民银行发布) 546
中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法(1993年3月3日中国人民银行发布) 559
利率管理暂行规定(1990年12月11日中国人民银行发布) 564
专项贷款管理暂行办法(1986年12月24日中国人民银行发布) 569
中国人民银行关于加强信贷资金管理保障银行资金安全的通知(1993年8月12日) 575
最高人民法院关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理问题的批复(1996年9月23日) 578
司法解释及相关文件 578
最高人民法院关于银行、信用社扣划预付货款收贷应否退还问题的批复(1994年3月9日) 579
最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见(1991年7月2日) 580
(三)票据和结算法 584
法律 584
中华人民共和国票据法(1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过 1995年5月10日中华人民共和国主席令第13号公布 自1996年1月1日起施行) 584
国务院部门规章及相关文件 602
支付结算办法(1997年9月19日中国人民银行发布) 602
票据管理实施办法(1997年8月21日中国人民银行发布) 657
国内信用证结算办法(1997年6月23日中国人民银行发布) 663
商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法(1997年5月22日中国人民银行发布) 675
银行帐户管理办法(1994年10月9日中国人民银行发布) 681
再贴现办法(1994年7月7日中国人民银行发布) 688
商业汇票办法(1993年5月21日中国人民银行发布) 689
银行结算办法(1988年12月19日中国人民银行发布) 694
中国人民银行印发《关于加强银行结算工作的决定》的通知(1994年9月26日) 710
司法解释及相关文件 718
最高人民法院关于信用卡透支利息可否计算复利问题的批复(1996年11月29日) 718
最高人民法院经济审判庭关于银行承兑汇票能否部分金额贴现、部分用于抵押贷款问题的复函(1994年10月11日) 719
(四)同业拆借法 720
国务院部门规章及相关文件 720
同业拆借管理试行办法(1990年3月8日中国人民银行发布) 720
(五)信托法 723
国务院部门规章及相关文件 723
金融信托投资公司委托贷款业务规定(1993年3月8日中国人民银行发布) 723
(六)融资租赁法 725
法律 725
中华人民共和国合同法(节录)(1999年3月15日第九届全国人民代表大会第二次会议通过 1999年3月15日中华人民共和国主席令第15号公布 自1999年10月1日起施行) 725
最高人民法院《关于审判融资租赁合同纠纷案件若干问题的规定》(1996年5月27日) 727
司法解释及相关文件 727
四、担保法 732
法律 732
中华人民共和国担保法(1995年6月30日第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过 1995年6月30日中华人民共和国主席令第50号公布 自1995年10月1日起施行) 732
中华人民共和国城市房地产管理法(节录)(1994年7月5日第八届全国人民代表大会常务委员会第八次会议通过 1994年7月5日中华人民共和国主席令第29号公布 自1995年1月1日起施行) 748
行政法规 750
中华人民共和国民用航空器权利登记条例(1997年10月21日国务院发布) 750
国务院部门规章及相关文件 755
城市房地产抵押管理办法(1997年5月9日建设部发布) 755
关于土地使用权抵押登记有关问题的通知(1997年1月3日国家土地管理局发布) 765
专利权质押合同登记管理暂行办法(1996年9月19日中国专利局发布) 769
著作权质押合同登记办法(1996年9月23日国家版权局发布) 773
企业动产抵押物登记管理办法(1995年10月18日国家工商行政管理局发布) 776
农村集体土地使用权抵押登记的若干规定(1995年9月11日国家土地管理局发布) 780
关于国有企业办理抵押贷款若干问题的批复(1994年3月16日国家国有资产管理局发布) 783
最高人民法院关于审理经济合同纠纷案件有关保证的若干问题的规定(1994年4月15日) 786
司法解释及相关文件 786
最高人民法院关于债务人有多个债权人而将其全部财产抵押给其中一个债权人是否有效问题的批复(1994年3月26日) 790
最高人民法院关于财产保险单能否用于抵押的复函(1992年4月2日) 791
最高人民法院关于是否可直接判令保证单位履行债务的复函(1991年10月19日) 791
最高人民法院关于借款合同当事人未经保证人同意达成新的《财产抵押还款协议》被确认无效后保证人是否继续承担担保责任的复函(1991年6月7日) 794
五、涉外与涉港澳台金融法 797
行政法规 797
设立境外中国产业投资基金管理办法(1995年8月11日国务院批准 1995年9月6日中国人民银行发布) 797
中外合资投资银行类机构管理暂行办法(经国务院批准 1995年5月20日中国人民银行发布) 801
中华人民共和国外资金融机构管理条例(1994年2月25日国务院发布) 808
境外金融机构管理办法(1990年3月12日国务院批准 1990年4月13日中国人民银行发布) 818
国务院部门规章及相关文件 823
境内机构对外担保管理办法(1996年9月25日中国人民银行发布) 823
境内机构对外担保管理办法实施细则(1997年12月11日国家外汇管理局发布) 828
离岸银行业务管理办法(1997年10月23日中国人民银行发布) 840
境外进行项目融资管理暂行办法(1997年4月16日国家计划委员会、国家外汇管理局发布) 846
外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则(1996年6月18日中国人民银行发布) 850
中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则(1996年4月30日中国人民银行发布) 854
外国金融机构驻华代表机构管理办法(1996年4月29日中国人民银行发布) 862
在华外资银行设立分支机构暂行办法(1996年1月4日中国人民银行发布) 867
中国人民银行关于台资在大陆办银行的审批与监管问题的通知(1993年10月13日) 869
境内机构借用国际商业贷款管理办法(1991年9月9日国家外汇管理局发布) 871
六、金融违法犯罪的处罚 875
法律 875
中华人民共和国刑法(节录)(1979年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过 1997年3月14日第八届全国人民代表大会第五次会议修订 1997年3月14日中华人民共和国主席令第83号公布) 875
行政法规 886
金融违法行为处罚办法(1999年2月22日国务院发布) 886
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法(1998年7月13日国务院发布) 896
违反外汇管理处罚施行细则(1985年3月25日国务院批准 1985年4月5日国家外汇管理局发布) 901
国务院办公厅转发中国人民银行整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案的通知(1998年8月11日) 905
法规性文件 905
国务院办公厅关于立即停止利用发行会员证进行非法集资等活动的通知(1996年8月5日) 914
国务院关于清理有偿集资活动坚决制止乱集资问题的通知(1993年9月3日) 915
国务院关于坚决制止乱集资和加强债券发行管理的通知(1993年4月11日) 916
国务院部门规章及相关文件 919
金融诈骗案件协查管理办法(1997年5月15日中国人民银行发布) 919
关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定(1997年4月25日中国人民银行发布) 924
关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定(1995年9月15日中国人民银行发布) 926
关于对金融诈骗案涉及的金融工作人员行政处分的暂行规定(1995年3月8日中国人民银行发布) 928
违反银行结算制度处罚规定(1994年10月9日中国人民银行发布) 931
中国人民银行关于企业、个人不得办理金融业务的通知(1992年12月10日) 935
司法解释及相关文件 937
最高人民法院关于如何确定证券回购合同履行地问题的批复(1996年7月4日) 937
最高人民法院《关于如何确定委托贷款合同履行地问题的答复》(1998年7月6日) 937
(一)管辖 937
七、程序法 937
最高人民法院关于如何确定委托贷款协议纠纷诉讼主体资格的批复(1996年5月16日) 938
最高人民法院关于如何确定借款合同履行地问题的批复(1993年11月17日) 939
(二)执行 940
国务院部门规章及相关文件 940
中国人民银行 最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于查询、冻结、划扣企业事业单位、机关、团体银行存款问题的通知(1993年12月11日) 940
司法解释及相关文件 944
最高人民法院关于对被执行人存在银行的凭证式国库券可否采取执行措施问题的批复(1998年2月5日) 944
最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于对冻结、扣划企业事业单位、机关团体在银行、非银行金融机构存款的执法活动加强监督的通知(1996年8月13日) 945
最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的决定(1996年6月20日) 946
(三)诉讼时效 947
司法解释及相关文件 947
最高人民法院关于超过诉讼时效期间借款人在催款通知单上签字或者盖章的法律效力问题的批复(1999年1月29日) 947
最高人民法院关于超过诉讼时效期间当事人达成的还款协议是否应当受法律保护问题的批复(1997年4月16日) 948
最高人民法院关于企业或个人欠国家银行贷款逾期两年未还应当适用民法通则规定的诉讼时效问题的批复(1993年2月22日) 949