前言 1
第一篇理论篇 5
第一章 金融、监管与科技 5
第一节 金融需要监管 5
一、经济发展和转型升级离不开金融的支持 5
二、科技进步是金融发展的助推器 9
三、金融监管的目的在于让好业务更好地发展 12
第二节 金融推动监管 15
一、金融危机推动各国监管体制顺势变革 16
二、金融危机推动监管模式向功能监管和行为监管转变 22
三、金融危机推动监管目标从微观走向宏观 23
四、金融危机推动各国设置专业化监管机构 24
第三节 科技在金融监管中的作用 25
一、监管科技是新时代金融监管的有效手段 25
二、监管科技需要兼顾金融服务的风险与效率 26
三、监管科技利用技术创新不断满足合规要求 28
第二章 监管科技的概念及特点 33
第一节 监管科技的概念及辨析 33
一、监管科技概念沿革 33
二、本书范畴 36
三、监管科技的发展视角 38
四、相关概念辨析 49
第二节 监管科技的特点与作用 54
一、监管科技的十大特点 55
二、监管科技的八大作用 57
第二篇技术篇 65
第三章 概述 65
一、技术的重要性 65
二、值得关注的新兴技术 65
三、对新兴技术的关注视角 70
四、新一代信息技术间的关系 73
第四章 云计算 77
一、云计算概述 77
二、云计算在我国金融业的应用推广情况 91
三、金融业云计算应用需要加强监管 96
四、云计算在监管科技中的作用 102
第五章 大数据 104
一、大数据概述 104
二、金融与大数据 117
三、大数据在监管科技中的作用 125
第六章 物联网 129
一、物联网概述与在我国的发展 129
二、物联网在金融领域的应用 134
三、物联网金融应用需关注的问题 136
四、物联网在监管科技中的应用 137
第七章 人工智能 139
一、人工智能的起源与定义 139
二、从技术角度看人工智能及其发展史 143
三、人工智能在金融业的应用 148
四、人工智能技术应用潜在的风险 150
五、人工智能在监管科技中的作用 154
第八章 区块链 158
一、区块链概述 158
二、金融业区块链应用的监管重点 178
三、区块链技术在监管科技中的作用 185
第九章 量子技术 190
一、量子技术发展综述 190
二、量子技术发展对监管科技产业的影响 199
第三篇应用篇 209
第十章 监管科技应用分类 209
一、国际上对监管科技应用的分类 210
二、国内学者对监管科技应用分类 213
三、监管科技应用分类辨析 215
第十一章 全球监管科技应用概况 222
一、产业发展情况 222
二、典型监管科技应用解决方案综述 227
第十二章 我国监管科技应用典型案例介绍 246
一、客户尽职调查 246
二、数据采集与监管报告 260
三、交易监测 276
四、风险预测与分析 285
五、机构内控及合规管理 297
第四篇展望篇 309
第十三章 发展原则 309
一、依法监管原则 309
二、协同监管原则 310
三、适度监管原则 311
四、分类监管原则 313
五、积极监管原则 314
第十四章 发展目标 316
一、监管主体的发展 316
二、监管对象的发展 322
三、新参与者的发展 323
四、构建良好监管科技生态系统 326
第十五章 憧憬 328
一、打造金融发展的国际高地 328
二、引领监管潮流，保持世界领先 329
三、打造世界金融科技高地 332
参考文献 335
后记 354