一、行政监督 3
1.综合 3
中华人民共和国银行业监督管理法（2003.12.27）*（2006.10.31修正） 3
金融业企业划型标准规定（2015.9.28） 7
中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（2018.4.27） 9
中国银行业监督管理委员会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见（2012.5.26） 15
中国银行业监督管理委员会办公厅关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知（2016.7.6） 17
中国银行保险监督管理委员会办公厅关于进一步做好信贷工作提升服务实体经济质效的通知（2018.8.17） 18
2.市场准入和行政许可 19
金融许可证管理办法（2003.5.31） （2007.7.3修正） 19
中国人民银行行政许可实施办法（2004.9.13） 20
中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定（2006.1.12） 25
3.执法检查 27
中国人民银行执法检查程序规定（2010.4.14） 27
中国银监会现场检查暂行办法（2015.12.10） 29
中国银监会非现场监管暂行办法（2016.2.6） 33
4.违法处罚 40
金融违法行为处罚办法（1999.2.22） 40
金融机构撤销条例（2001.11.23） 43
非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（1998.7.13） （2011.1.8修订） 46
违反银行结算制度处罚规定（1994.10.9） 47
关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定（1998.7.19） 49
中国人民银行行政处罚程序规定（2001.2.1） 50
中国银监会行政处罚办法（2015.7.9） 54
5.行政复议 60
中国人民银行行政复议办法（2001.2.1） 60
中国银行业监督管理委员会行政复议办法（2004.12.28） 65
国家外汇管理局行政复议程序（2002.8.16） 68
6.其他 71
金融统计管理规定（2002.11.1） 71
银行业监管统计管理暂行办法（2004.9.15） 74
金融企业国有资产转让管理办法（2009.3.17） 77
银行业金融机构外部审计监管指引（2010.8.11） 82
金融企业准备金计提管理办法（2012.3.30） 84
银行业消费者权益保护工作指引（2013.8.30） 85
银行业金融机构全面风险管理指引（2016.9.27） 88
中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（2016.12.14） 92
银行业金融机构数据治理指引（2018.5.21） 96
二、银行业综合管理 101
1.中央银行 101
中华人民共和国中国人民银行法（1995.3.18）（2003.12.27修正） 101
中国人民银行货币政策委员会条例（1997.4.15） 104
中国人民银行紧急贷款管理暂行办法（1999.12.3） 105
地方政府向中央专项借款管理规定（2000.6.16） 106
银行业金融机构存取现金业务管理办法（2012.12.24） 107
中国人民银行支农再贷款管理办法（2015.12.30） 110
2.货币、利率管理 112
中华人民共和国人民币管理条例（2000.2.3）（2018.3.19修订） 112
中华人民共和国国家货币出入境管理办法（1993.1.20） 114
中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（2003.4.9） （2016.5.19修正） 114
中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（2003.12.24） 116
人民币图样使用管理办法（2005.9.5） 117
人民币利率管理规定（1999.3.2） 117
中国人民银行关于进一步推进利率市场化改革的通知（2013.7.19） 120
3.现金、国库、金银管理 120
现金管理暂行条例（1988.9.8） （2011.1.8修订） 120
现金管理暂行条例实施细则（1988.9.23） 121
中华人民共和国国家金库条例（1985.7.27） 124
中华人民共和国国库券条例（1992.3.18）（2011.1.8修订） 125
商业银行、信用社代理国库业务管理办法（2001.1.9） 125
国库监督管理基本规定（2012.1.21） 129
中华人民共和国金银管理条例（1983.6.15）（2011.1.8修订） 132
中华人民共和国金银管理条例施行细则（1983.12.28） 134
对金银进出国境的管理办法（1984.2.15） 136
黄金及黄金制品进出口管理办法（2015.3.4） 137
4.反洗钱、反恐怖融资 140
中华人民共和国反洗钱法（2006.10.31） 140
金融机构反洗钱规定（2006.11.14） 143
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2016.12.28） （2018.7.26修正） 145
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007.6.21） 150
涉及恐怖活动资产冻结管理办法（2014.1.10） 154
银行卡组织和资金清算中心反洗钱和反恐怖融资指引（2009.4.1） 155
支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（2012.3.5） 157
金融机构反洗钱监督管理办法（试行）（2014.11.15） 162
5.征信管理 165
征信业管理条例（2013.1.21） 165
征信机构管理办法（2013.11.15） 169
个人信用信息基础数据库管理暂行办法（2005.8.18） 172
中国人民银行信用评级管理指导意见（2006.3.29） 174
企业征信机构备案管理办法（2016.10.14） 177
6.银行间市场管理 179
同业拆借管理办法（2007.7.3） 179
证券公司进入银行间同业市场管理规定（1999.10.13） 183
基金管理公司进入银行间同业市场管理规定（1999.10.13） 184
财务公司进入全国银行间同业拆借市场和债券市场管理规定（2000.6.19） 185
全国银行间债券市场债券交易管理办法（2000.4.30） 186
全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（2004.4.12） 187
全国银行间债券市场金融债券发行管理办法（2005.4.27） 188
银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（2008.4.9） 191
银行间债券市场债券登记托管结算管理办法（2009.3.26） 192
内地与香港债券市场互联互通合作管理暂行办法（2017.6.21） 195
远期利率协议业务管理规定（2007.9.29） 196
全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程（2009.3.25） 197
中国人民银行等关于规范金融机构同业业务的通知（2014.4.24） 199
三、商业银行 203
1.综合 203
中华人民共和国商业银行法（1995.5.10） （2015.8.29修正） 203
商业银行服务价格管理办法（2014.2.14） 209
中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法（2015.6.5） （2018.8.17修正） 212
商业银行股权管理暂行办法（2018.1.5） 224
中资商业银行专营机构监管指引（2012.12.27） 229
2.资本与风险管理 231
商业银行市场风险管理指引（2004.12.29） 231
商业银行资本管理办法（试行）（2012.6.7） 237
商业银行杠杆率管理办法（2015.1.30） 251
商业银行大额风险暴露管理办法（2018.4.24） 256
商业银行流动性风险管理办法（2018.5.23） 262
商业银行集团客户授信业务风险管理指引（2003.10.23） （2010.6.4修正） 270
商业银行房地产贷款风险管理指引（2004.8.30） 272
商业银行合规风险管理指引（2006.10.20） 275
商业银行操作风险管理指引（2007.5.15） 277
贷款风险分类指引（2007.4.3） 281
小企业贷款风险分类办法（试行）（2007.7.20） 282
商业银行信息科技风险管理指引（2009.6.1） 283
商业银行声誉风险管理指引（2009.8.25） 289
银行业金融机构外包风险管理指引（2010.6.4） 290
银行业金融机构国别风险管理指引（2010.6.8） 292
商业银行表外业务风险管理指引（2011.3.22） 296
银行业金融机构信息科技外包风险监管指引（2013.2.16） 297
商业银行压力测试指引（2014.12.8） 304
商业银行并表管理与监管指引（2014.12.30） 308
商业银行并购贷款风险管理指引（2015.2.10） 315
商业银行银行账簿利率风险管理指引（2018.5.30） 318
中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见（2014.4.3） 321
中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知（2016.6.13） 322
3.公司治理结构 324
商业银行公司治理指引（2013.7.19） 324
国有重点金融机构监事会暂行条例（2000.3.15） 333
商业银行与内部人和股东关联交易管理办法（2004.4.2） 335
商业银行董事履职评价办法（试行）（2010.12.10） 338
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法（2013.11.18） 340
商业银行稳健薪酬监管指引（2010.2.21） 345
商业银行监事会工作指引（2012.12.24） 348
4.信息披露与内部控制 351
商业银行信息披露办法（2007.7.3） 351
公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定（2014年修订）（2014.1.6） 353
商业银行全球系统重要性评估指标披露指引（2014.1.6） 355
商业银行流动性覆盖率信息披露办法（2015.12.17） 356
商业银行内部控制指引（2014.9.12） 357
商业银行内部审计指引（2016.4.16） 359
5.经营业务 363
（1）人民币结算账户管理 363
人民币银行结算账户管理办法（2003.4.10） 363
人民币银行结算账户管理办法实施细则（2005.1.19） 369
跨境贸易人民币结算试点管理办法（2009.7.1） 372
跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则（2009.7.3） 374
境外机构人民币银行结算账户管理办法（2010.9.29） 376
境外直接投资人民币结算试点管理办法（2011.1.6） 377
外商直接投资人民币结算业务管理办法（201110.13） （2015.6.5修正） 379
中国人民银行关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知（2012.6.14） （2015.6.5修正） 381
中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知（2015.12.25） 383
中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知（2016.11.25） 386
（2）存款业务 388
储蓄管理条例（1992.12.11）（2011.1.8修订） 388
关于执行《储蓄管理条例》的若干规定（1993.1.12） 390
个人存款账户实名制规定（2000.3.20） 393
对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法（1999.9.30） （2007.7.20修订） 394
存款保险条例（2015.2.17） 395
人民币单位存款管理办法（1997.11.15） 397
通知存款管理办法（1999.1.3） 398
教育储蓄管理办法（2000.3.28） 399
大额存单管理暂行办法（2015.6.2） （2016.6.3修正） 400
最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定（1997.12.11） 401
最高人民法院关于银行储蓄卡密码被泄露导致存款被他人骗取引起的储蓄合同纠纷应否作为民事案件受理问题的批复（2005.7.25） 403
（3）银行卡与电子银行业务 403
银行卡业务管理办法（1999.1.5） 403
商业银行信用卡业务监督管理办法（2011.1.13） 408
银行卡收单业务管理办法（2013.7.5） 417
电子银行业务管理办法（2006.1.26） 421
电子银行安全评估指引（2006.1.26） 428
中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知（2014.1.8） 431
中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知（2016.4.15） 433
（4）信贷业务 434
贷款通则（1996.6.28） 434
外汇（转）贷款登记管理办法（1989.11.10） 440
凭证式国债质押贷款办法（1999.7.9） 441
单位定期存单质押贷款管理规定（2007.7.3） 442
个人定期存单质押贷款办法（2007.7.3） 444
固定资产贷款管理暂行办法（2009.7.23） 446
流动资金贷款管理暂行办法（2010.2.12） 448
个人贷款管理暂行办法（2010.2.12） 451
商业银行贷款损失准备管理办法（2011.7.27） 453
汽车贷款管理办法（2017.10.13） 455
商业银行授权、授信管理暂行办法（1996.11.11） 457
商业银行实施统一授信制度指引（试行）（1999.1.20） 460
商业银行授信工作尽职指引（2004.7.25） 461
商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）（2006.9.26） 467
经济适用住房开发贷款管理办法（2008.1.18） 471
廉租住房建设贷款管理办法（2008.12.3） 472
商业助学贷款管理办法（2008.7.11） 473
项目融资业务指引（2009.7.18） 475
银团贷款业务指引（2011.8.1） 476
绿色信贷指引（2012.2.24） 480
农户贷款管理办法（2012.9.17） 481
能效信贷指引（2015.1.13） 484
商业银行委托贷款管理办法（2018.1.5） 487
银行业金融机构联合授信管理办法（试行）（2018.5.22） 489
中国银行业监督管理委员会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知（2014.7.23） 492
（5）支付结算业务 493
中华人民共和国票据法（1995.5.10） （2004.8.28修正） 493
票据管理实施办法（1997.8.21） （2011.1.8修订） 500
商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法（1997.5.22） 501
支付结算办法（1997.9.19） 503
电子商业汇票业务管理办法（2009.10.16） 521
国内信用证结算办法（2016.4.27） 526
最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2000.11.14） （2008.12.16修正） 532
最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定（2005.11.14） 536
（6）理财业务 537
商业银行理财业务监督管理办法（2018.9.26） 537
商业银行理财子公司管理办法（2018.12.2） 550
（7）其他业务 556
应收账款质押登记办法（2007.9.30） （2017.10.25修订） 556
银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法（2004.2.4） （2011.1.5修订） 557
商业银行保理业务管理暂行办法（2014.4.10） 563
主办银行管理暂行办法（1996.6.29） 565
商业银行金融创新指引（2006.12.5） 567
银行业金融机构加入、退出支付系统管理办法（试行）（2007.10.22） 569
银行与信托公司业务合作指引（2008.12.4） 572
中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知（2014.4.9） 574
中国银行业监督管理委员会关于规范商业银行代理销售业务的通知（2016.5.5） 575
6.会计与统计 577
银行贷款损失准备计提指引（2002.4.2） 577
银监会统计信息披露暂行办法（2004.1.12） 578
客户风险统计数据报送规程（试行）（2007.2.12） 579
银监会客户风险信息异议查询管理办法（2008.10.28） 580
商业银行金融工具公允价值估值监管指引（2010.12.3） 581
7.外资银行相关规定 582
中华人民共和国外资银行管理条例（2006.11.11）（2014.11.27修订） 582
中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2015.7.1） 588
中国银监会外资银行行政许可事项实施办法（2015.6.5）（2018.2.13修正） 596
中国银行保险监督管理委员会办公厅关于进一步放宽外资银行市场准入有关事项的通知（2018.4.27） 617
8.农村中小金融机构相关规定 617
中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（2015.6.5） （2018.8.17修正） 617
四、国家政策性银行 635
国家开发银行监督管理办法（2017.11.15） 635
中国进出口银行监督管理办法（2017.11.15） 640
中国农业发展银行监督管理办法（2017.11.15） 645
五、非银行金融机构 653
1.信托公司 653
中华人民共和国信托法（2001.4.28） 653
金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法（2005.11.7） 657
信托公司管理办法（2007.1.23） 665
信托公司集合资金信托计划管理办法（2007.1.23）（2009.2.4修订） 669
信托公司净资本管理办法（2010.8.24） 673
中国银监会信托公司行政许可事项实施办法（2015.6.5） 674
信托投资公司信息披露管理暂行办法（2005.1.18） 682
信托公司治理指引（2007.1.22） 684
信托公司私人股权投资信托业务操作指引（2008.6.27） 688
信托公司证券投资信托业务操作指引（2009.2.1） 689
信托公司参与股指期货交易业务指引（2011.6.27） 691
信托业保障基金管理办法（2014.12.10） 693
2.金融资产管理公司 695
金融资产管理公司条例（2000.11.10） 695
不良金融资产处置尽职指引（2005.11.18） 697
金融资产管理公司并表监管指引（试行）（2011.3.8） 703
金融企业不良资产批量转让管理办法（2012.1.18） 710
金融资产管理公司监管办法（2014.8.14） 712
最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定（2001.4.11） 727
最高人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银行不良资产有关问题的补充通知（2005.5.30） 727
3.其他非银行金融机构 728
中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015.6.5） （2018.8.17修正） 728
企业集团财务公司管理办法（2004.7.27） （2006.12.28修订） 750
企业集团财务公司风险评价和分类监管指引（2007.11.10） 755
金融租赁公司管理办法（2014.3.13） 760
金融租赁公司专业子公司管理暂行规定（2014.7.11） 764
汽车金融公司管理办法（2008.1.24） 766
货币经纪公司试点管理办法（2005.8.8） 769
货币经纪公司试点管理办法实施细则（2005.11.7） 774
金融机构间货币经纪和交易行为指引（2007.8.30） 777
消费金融公司试点管理办法（2013.11.14） 780
贷款公司管理规定（2009.8.11） 783
金融资产投资公司管理办法（试行）（2018.6.29） 785
六、与金融相关的非金融机构 795
非金融机构支付服务管理办法（2010.6.14） 795
非银行支付机构网络支付业务管理办法（2015.12.28） 798
融资担保公司监督管理条例（2017.8.2） 803
融资性担保公司管理暂行办法（2010.3.8） 807
国务院关于实施银行卡清算机构准入管理的决定（2015.4.9） 810
银行卡清算机构管理办法（2016.6.6） 811
中国人民银行等关于促进互联网金融健康发展的指导意见（2015.7.14） 815
网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（2016.8.17） 818
七、外汇管理 827
1.综合 827
中华人民共和国外汇管理条例（1996.1.29）（2008.8.5修订） 827
国际收支统计申报办法（1995.9.14） （2013.11.9修订） 830
银行间外汇市场管理暂行规定（1996.11.29） 831
银行间外汇市场做市商指引（2013.4.12） 832
境内外汇划转管理暂行规定（1997.9.25）（2015.6.5修正） 834
个人外汇管理办法（2006.12.25） 835
个人外汇管理办法实施细则（2007.1.5） （2016.5.29修正） 837
海关特殊监管区域外汇管理办法（2013.4.23） 840
国家外汇管理局关于印发《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》的通知（2015.8.5） 840
附件：跨国公司外汇资金集中运营管理规定 841
国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知（2016.4.26） 847
2.账户、现钞管理 848
境内外汇帐户管理规定（1997.10.7） 848
境外外汇帐户管理规定（1997.12.11） （2015.6.5修正） 851
国家外汇管理局、海关总署关于印发《携带外币现钞出入境管理暂行办法》的通知（2003.8.28） 852
附件：携带外币现钞出入境管理暂行办法 853
银行调运外币现钞进出境管理规定（2014.4.22） 854
境内机构外币现钞收付管理办法（2015.12.18） 855
3.经常项目外汇管理 857
国家外汇管理局关于调整经常项目外汇管理政策的通知（2006.4.13） 857
国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知（2012.6.27） 858
附件：货物贸易外汇管理指引 858
货物贸易外汇管理指引实施细则 860
货物贸易外汇收支信息申报管理规定 867
国家外汇管理局关于印发服务贸易外汇管理法规的通知（2013.7.18） （2015.5.4修正） 867
附件：服务贸易外汇管理指引 868
服务贸易外汇管理指引实施细则 868
国家外汇管理局关于边境地区贸易外汇管理有关问题的通知（2014.3.5） 872
国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知（2009.11.19） 873
国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知（2015.12.25） 874
4.资本项目外汇管理 875
个人财产对外转移售付汇管理暂行办法（2004.11.8） 875
商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法（2006.4.17） 876
境内机构境外直接投资外汇管理规定（2009.7.13） 878
境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定（2009.10.12）（2015.5.4修正） 881
外国投资者境内直接投资外汇管理规定（2013.5.10） 883
合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定（2013.8.21） 884
合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定（2018.6.10） 886
国家外汇管理局关于境外上市外汇管理有关问题的通知（2014.12.26） 889
国家外汇管理局、建设部关于规范房地产市场外汇管理有关问题的通知（2006.10.20） （2015.5.4修正） 892
5.金融机构业务监管 893
结汇、售汇及付汇管理规定（1996.6.20） 893
非银行金融机构外汇业务范围界定（1996.5.16） 897
离岸银行业务管理办法（1997.10.23） 899
银行办理结售汇业务管理办法（2014.6.22） 901
银行办理结售汇业务管理办法实施细则（201412.25） 902
个人本外币兑换特许业务试点管理办法（2012.4.24）（2015.5.4修正） 908
国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知（2010.10.11） 913
6.外债与对外担保 916
外债统计监测暂行规定（1987.6.17） 916
外债统计监测实施细则（1997.9.24） 917
境内机构借用国际商业贷款管理办法（1997.9.24） 919
外债管理暂行办法（2003.1.8） 922
境内外资银行外债管理办法（2004.5.27） 924
外债登记管理办法（2013.4.28） 925
外债转贷款外汇管理规定（2014.1.21） 926
跨境担保外汇管理规定（2014.5.12） 928
八、金融犯罪惩治 933
中华人民共和国刑法（节录）（1979.7.1）（2017.11.4修正） 933
全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定（1998.12.29） 938
全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004.12.29） 938
最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释（1998.8.28） 939
最高人民法院关于农村合作基金会从业人员犯罪如何定性问题的批复（2000.5.8） 939
最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（2000.9.8） 939
最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释（二）（2010.10.20） 940
最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009.11.4） 941
最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2009.12.3）（2018.12.1修正） 942
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2010.12.13） 944
最高人民法院、最高人民检察院、公安部办理骗汇、逃汇犯罪案件联席会议纪要（1999.6.7） 945
全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要（2001.1.21） 946
最高人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知（2011.8.18） 950
最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见（2014.3.25） 951
最高人民法院关于进一步加强金融审判工作的若干意见（2017.8.4） 952