目 录 1
丛书序言 1
中文版序言 1
原版前言 1
第一篇 银行业务简介 1
第一章银行及其服务概述 1
什么是银行 2
银行向公众提供的服务 5
影响银行的各种趋势 12
本书计划 18
小结 19
本章关键术语 19
问题 19
附录：银行业中的就业机会 21
参考书目 24
第二章政府政策与监管对银行的影响 25
银行监管 25
放松监管对银行业绩的影响 45
中央银行体系：对个别银行决策和政策的影响 48
国会与财政部：影响银行及其管理决策的另外两个重要因素 54
小结 55
本章关键术语 56
问题 56
参考书目 57
第三章银行及银行业的组织和结构 59
典型的银行组织结构图 59
银行业的组织结构 63
银行组织形式和规模对银行业绩的影响 90
小结 92
问题 93
本章关键术语 93
参考书目 94
第四章银行财务报表 97
银行资产负债表和损益表概述 97
银行资产负债表（财务状况表） 98
损益表的组成（收益报表） 111
其他有用的银行财务报表 118
复习 120
小结 121
本章关键术语 122
问题 122
参考书目 128
第五章银行业绩的衡量与评估 129
银行业绩的评价 130
银行规模对业绩的影响 148
——统一银行业绩报告 150
使用财务比率及其他分析工具对银行业绩的分折 150
小结 161
本章关键术语 162
问题 162
参考书目 167
附录：依靠知识改善银行业绩：银行家、客户和银行 167
监管者的信息来源 167
第二篇 资产－负债管理技术和利率风险的套期保值 171
第六章资产－负债管理和利率风险的套期保值 171
资产－负债管理战略 172
利率风险：银行家面临的最大挑战之一 174
利率套期保值的目标 180
小结 196
本章关键术语 196
问题 197
参考书目 200
第七章金融期货、期权、互换和其他资产－负债管理技术 201
金融期货合约：以约定价格在未来进行证券交易的承诺 201
利率期权 209
利率互换 212
利率保险 218
贷款期权 218
上限、下限和双限 219
小结 221
本章关键术语 222
问题 222
参考书目 225
第三篇 银行投资组合管理和流动性头寸管理 227
第八章银行的投资功能 227
银行可使用的投资工具 228
货币市场工具 229
资本市场工具 234
新的金融工具 235
银行实际持有的投资证券 238
影响投资证券选择的因素 240
投资期限策略 251
期限管理工具 254
小结 259
本章关键术语 260
问题 260
参考书目 262
第九章流动性和准备金管理策略和政策 264
银行流动性的需求和供给 265
为什么银行面临严重的流动性问题 267
流动性管理的策略 268
估算银行的流动性资金需求 272
影响选择不同准备金来源的因素 289
小结 291
本章关键术语 291
问题 292
参考书目 297
第四篇 银行资金来源的管理 299
第十章存款管理 299
银行提供存款服务的种类 300
不同类型存款的利率 302
银行存款的构成 303
存款市场的创新 310
吸收存款的未来技术 314
基本（生命线）银行业务 315
小结 317
本章关键术语 318
问题 319
参考书目 320
第十一章存款服务的定价 321
成本加利润定价法 322
利用边际成本确定存款利率 325
市场渗透存款定价 329
为不同客户制定价格 330
利用上层目标定价 334
根据客户同银行的全部关系为存款定价 336
通过存款定价达到银行的目标 337
小结 338
本章关键术语 338
问题 339
参考书目 341
负债管理 343
第十二章非存款负债与银行其他资金来源管理 343
银行其他非存款性的资金来源 345
选择不同的非存款性资金来源 360
小结 367
本章关键术语 367
问题 368
参考书目 370
第十三章银行业的表外融资：新技术和新问题 372
银行贷款和其他资产的证券化 373
出售贷款筹集资金 379
备用信用证和其他金融担保 383
小结 387
本章关键术语 388
问题 388
参考书目 389
银行资本的多种功能 391
第十四章银行股权资本头寸的管理 391
银行资本与风险 392
银行资本分类 394
衡量银行资本的规模 397
银行需要多少资本 399
当前增加银行资本的压力 413
有计划地满足银行的资本需求 415
小结 422
本章关键术语 423
问题 423
参考书目 427
第五篇 向企业和消费者提供贷款 429
第十五章银行贷款：政策和步骤 429
银行发放贷款的类型 430
贷款的监管 434
贷款步骤 437
信用分析：一笔好贷款是如何形成的 439
有关贷款客户信息的来源 446
典型贷款协议的组成部分 449
贷后检查 450
处理问题贷款 451
小结 453
本章关键术语 454
问题 454
参考书目 457
第十六章企业贷款 458
企业贷款类型 458
短期企业贷款 459
长期企业贷款 462
分析企业贷款申请 465
美国银行企业贷款的特点 465
分析客户财务报表的比率 469
用财务报表制订资金来源及运用报表 478
小结 483
本章关键术语 484
问题 484
参考书目 487
第十七章企业贷款的定价 488
成本相加贷款定价法 488
价格领导模型 489
小结 497
本章关键术语 497
问题 497
参考书目 500
对个人和家庭的贷款种类 501
第十八章消费者和房地产贷款 501
消费者贷款的特点 504
评价消费者贷款的申请 505
消费者贷款申请举例 507
消费者贷款申请的信用评分 511
有关消费者贷款的法律和法规 515
房地产贷款 518
消费者和房地产信贷的趋势 521
小结 525
本章关键术语 526
问题 526
参考书目 529
第十九章消费者贷款和房地产贷款的定价 530
与非住宅消费者贷款相联系的利率 531
房地产抵押贷款利率 536
问题 539
小结 539
本章关键术语 539
参考书目 542
第六篇 银行的组织结构和服务建议：选择未来发展的道路 543
第二十章扩大银行服务：建立新的银行、分行和自动化设备 543
建立新银行 544
银行发牌过程 545
监管考通常向新银行的组织者提出的问题 546
决定申请新银行牌照时的考虑因素 548
新银行的数量和特征 549
新银行的业绩如何 551
建立全职服务的分行机构：地点的选择与新分行的设计 552
建立和监管有限服务设施 558
小结 563
问题 564
本章关键术语 564
参考书目 565
第二十一章银行兼并与收购 567
银行兼并迅速发展的原因 567
选择合适的兼并对象 569
兼并与收购操作过程 573
完成兼并交易的方法 574
美国银行兼并的监管法规 574
对兼并的研究 578
小结 580
本章关键术语 581
问题 581
参考书目 583
第二十二章国际银行业 585
外国银行的组织形式 586
国际银行业监管 587
国际市场上银行对客户提供的服务 590
国际银行业未来面临的问题 597
小结 602
本章关键术语 603
问题 603
参考书目 605
附录A 银行案例 606
第一汉密尔顿银行：一家业绩优良银行的分析 606
短期融资：ABC计算机公司 617
营运资本贷款：贝尔蒙多海洋公司 621
附录B 625
银行业务术语 630
索引 654
译者后记 732