序 曹子丹 1
引子 金融犯罪震寰球 1
第一篇 金融犯罪概述 17
第一章 金融犯罪的概念和分类 17
一、金融犯罪的概念 17
二、金融犯罪的分类 24
第二章 金融犯罪的原因 32
一、社会失衡--金融犯罪的一般原因(外因) 32
一、行业积弊和无序--金融犯罪的特殊原因 44
第三章 金融犯罪的特点 69
一、金融犯罪呈起伏式上升，目前仍表现出高发势头 69
二、内外勾结，“家贼”猖獗 71
三、犯罪金额大，损失惊人 72
四、领导成员犯罪比例大，犯罪活动向领导干部和领导机关蔓延 73
五、案犯年轻化 73
六、基层行、处、所、社、司发案率高 74
七、一案多罪，一罪多人 74
八、悖入悖出，五毒俱全 75
九、贪污、受贿和挪用公款的案件比例高，且有上升趋势 75
十、手段诡秘，隐蔽性强 76
十一、涉及面广，受害者多 77
十二、司法处理难度大 77
第二篇 金融犯罪各论(上) 纯正的金融犯罪 79
第一章 银行业的纯正金融犯罪 79
一、伪造货币的历史和现状 81
第一节 伪造货币罪 81
二、伪造货币的主要手法 82
三、各主要外币假钞介绍 84
四、伪造货币罪的概念及法律特征 93
五、伪造货币罪的认定 94
六、伪造货币罪的处罚 94
第二节 持有、使用伪币罪 95
一、持有、使用伪造货币的表现方式 95
二、持有、使用伪币罪的概念和法律特征 97
三、持有、使用伪币罪的认定 98
第三节 出售、购买、运输伪币罪 99
一、出售、购买、运输伪币罪的表现形式 99
四、持有、使用伪币罪的处罚 99
二、出售、购买、运输伪币罪的概念和法律特征 100
三、出售、购买、运输伪币罪的处罚 100
四、“决定”关于金融机构工作人员犯本条罪的特殊规定 101
第四节 伪造、变造金融票证罪 102
一、金融票证概述 102
二、伪造、变造金融票证的表现形式 103
三、伪造、变造金融票证罪的概念和法律特征 108
四、伪造、变造金融票证罪的处罚 108
第五节 集资诈骗罪 109
一、集资诈骗罪的表现形式 109
二、集资诈骗罪的概念和法律特征 113
三、集资诈骗罪的处罚 113
四、认定集资诈骗罪的两个问题 114
一、贷款诈骗罪的表现方式 115
第六节 贷款诈骗罪 115
二、贷款诈骗罪的概念和法律特征 119
三、贷款诈骗罪的处罚 120
四、贷款诈骗罪的认定 120
第七节 金融票据诈骗罪 121
一、金融票据诈骗罪的表现形式 121
二、金融票据诈骗罪的概念和法律特征 126
三、金融票据诈骗罪的处罚 127
第八节 信用证诈骗罪 127
一、信用证概述 127
二、信用证诈骗罪的表现形式 130
三、信用证诈骗罪的概念和法律特征 134
五、信用证诈骗罪与非罪的认定 135
四、信用证诈骗罪的处罚 135
第九节 信用卡诈骗罪 136
一、信用卡概述 136
二、信用卡诈骗罪的表现形式 137
三、信用卡诈骗罪的概念和法律特征 141
四、信用卡诈骗罪的处罚 141
五、关于“盗窃信用卡并使用”的定性处理 142
第十节 擅自设立金融机构罪 142
一、擅自设立金融机构罪的表现形式 142
二、擅自设立金融机构罪的概念及法律特征 144
三、擅自设立金融机构罪的处罚 145
第十一节 非法吸收公众存款罪 146
一、非法吸收公众存款罪的表现形式 146
四、关于擅自设立金融机构罪的两个问题 146
二、非法吸收公众存款罪的概念和法律特征 147
三、非法吸收公众存款罪的处罚 148
四、非法吸收公众存款罪的认定 149
第十二节 违法发放贷款罪 149
一、违法发放贷款罪的表现形式 149
二、违法发放贷款罪的概念和法律特征 151
三、违法发放贷款罪的处罚 152
第十三节 非法出具金融票证罪 153
一、非法出具金融票证罪的表现形式 153
二、非法出具金融票证罪的概念和法律特征 155
第十四节 洗钱罪 156
一、洗钱罪的历史和现状 156
三、非法出具金融票证罪的处罚 156
二、洗钱罪的表现方式 158
三、洗钱罪的概念及法律特征 160
四、洗钱罪的处罚 160
第十五节 单位逃汇套汇罪 161
一、单位逃汇套汇罪的概念和法律特征 162
二、关于单位逃汇套汇罪的认定 163
三、对单位逃汇套汇罪的修改完善 164
四、单位逃汇套汇罪的处罚 165
第二章 证券业的纯正金融犯罪 166
第一节 内幕交易罪 166
一、内幕交易一瞥 166
二、内幕交易罪的表现形式 168
三、内幕交易罪的概念和法律特征 171
四、内幕交易罪的处罚 174
五、有关内幕交易罪的若干问题 176
六、内幕交易罪与非罪的界限 180
第二节 操纵市场罪 181
一、操纵市场罪的表现形式 181
二、操纵市场罪的概念和法律特征 186
三、操纵市场罪的认定问题 186
四、操纵市场罪的处罚 187
第三节 诈欺客户罪 188
一、诈欺客户罪的表现形式 188
二、诈欺客户罪的概念和法律特征 193
三、诈欺客户罪的处罚 193
第四节 虚假陈述罪 194
一、虚假陈述罪的表现形式 195
二、虚假陈述罪的概念和法律特征 198
三、虚假陈述罪的认定 199
四、虚假陈述罪的处罚 201
第三章 保险业的纯正金融犯罪：保险诈骗罪 202
一、保险诈骗罪的表现形式 202
二、保险诈骗罪的概念和法律特征 208
三、保险诈骗罪的认定 210
四、保险诈骗罪的处罚 212
第三篇 金融犯罪各论(下) 非纯正的金融犯罪 215
第一章 贪污罪 215
一、金融领域贪污犯罪的特点 215
二、贪污犯罪的行为方式 217
三、贪污罪的概念和法律特征 221
四、贪污罪的认定 226
五、贪污罪的处罚 227
六、有关(金融)贪污罪的两个刑法学问题 228
第二章 受贿罪 231
一、金融领域受贿犯罪的特点 231
二、受贿罪的行为方式 232
三、受贿罪的概念和法律特征 237
四、受贿罪的认定 242
五、受贿罪的处罚 244
六、完善贿赂罪的立法建议 246
第三章 挪用公款罪 248
一、金融领域挪用公款罪的特点 248
二、金融领域挪用公款罪的表现形式 249
三、挪用公款罪的概念和法律特征 254
四、挪用公款罪的认定 257
五、挪用公款罪的处罚 259
六、关于金融领域挪用公款罪的几个问题 260
七、挪用公款罪的立法完善 265
第四章 玩忽职守罪 270
一、金融领域玩忽职守罪的表现形式 270
二、玩忽职守罪的概念和法律特征 271
三、玩忽职守罪的认定 274
四、玩忽职守罪的处罚 275
第五章 投机倒把罪 277
一、金融领域投机倒把罪的特点 277
二、金融领域投机倒把罪的表现形式 279
三、投机倒把罪的概念和法律特征 280
四、关于投机倒把罪的认定问题 282
六、投机倒把罪的处罚 284
五、投机倒把罪的修改完善问题 284
第六章 走私罪 286
一、金融领域走私罪的表现形式 286
二、走私罪的概念和法律特征 287
三、走私罪的认定 289
四、走私罪的处罚(节录) 290
第七章 泄露国家重要机密罪 291
一、泄露国家重要机密罪的概念和法律特征 291
二、泄密罪与他罪的区别 292
三、泄密罪的处罚 293
四、泄密罪的修改与完善 293
五、金融业的保密范围及密级划分 294
一、金融领域的抢劫犯罪 300
第八章 抢劫罪 300
二、抢劫罪的概念和法律特征 302
三、抢劫罪的认定 303
四、抢劫罪的处罚 304
第九章 盗窃罪 305
一、金融领域的盗窃犯罪及其特点 305
二、盗窃罪的概念和法律特征 307
三、关于盗窃罪的几个问题 308
四、盗窃罪的处罚 309
第十章 破产诈欺罪 311
一、破产诈欺罪的表现形式 311
二、破产诈欺罪的概念和法律特征 315
三、破产诈欺罪的认定 320
四、破产诈欺罪的处罚 322
第四篇 金融犯罪的预防 325
第一章 预防金融犯罪的一般措施 325
第一节 加速、深化金融体制改革 325
第二节 整顿金融市场，规范金融秩序 328
第三节 加强职工教育工作 330
第四节 健全金融监管体系 332
第五节 改革人事管理制度 333
第六节 建立责任奖罚制度 334
第七节 强化管理，落实各项规章制度 334
第八节 加强金融法制建设，严惩金融犯罪 335
第二章 预防金融犯罪的具体措施 337
第一节 信用证诈骗的防范 337
第二节 信用卡犯罪的防范 340
第三节 证件和有价证券的防伪 344
第四节 银行会计结算诈骗的防范 347
第五节 加强企业银业帐户的管理 350
第六节 金融票据诈骗的防范 352
第七节 金融业电脑犯罪的防范 355
第八节 伪币的鉴别和防范 369
第九节 国库业务中的安全防范 381
第十节 银行部门盗窃、抢劫的防范 383
第十一节 引资诈骗的防范 384
第十二节 担保贷款欺诈的防范 385
第十三节 股市欺诈的防范 387
第十四节 保险欺诈的防范 389
后记 397