第一篇 保险原理 3
第一章 保险概论 3
第一节 保险的要素与特征 3
一、保险的含义 3
二、保险的要素 4
三、保险的特征 6
四、保险与相似制度比较 8
第二节 保险的分类 12
一、按照实施方式分类 12
二、按照保险标的分类 12
三、按照风险转移层次分类 13
四、按照承保方式分类 14
第三节 保险的功能 15
一、保险保障功能 15
二、资金融通功能 15
三、社会管理功能 16
第二章 保险合同 18
第一节 保险合同的特征与种类 18
一、保险合同的含义 18
二、保险合同的特征 18
三、保险合同的种类 20
第二节 保险合同的主体与客体 22
一、保险合同的主体 22
二、保险合同的客体 25
第三节 保险合同的内容与形式 26
一、保险合同的内容 26
二、保险合同的形式 30
第四节 人寿保险合同中的常见条款 32
一、不可抗辩条款 32
二、年龄误告条款 33
三、宽限期条款 33
四、复效条款 34
五、自杀条款 35
六、不丧失价值条款 35
七、保单贷款条款 36
八、自动垫交保费条款 36
九、战争条款 37
十、保单转让条款 37
第五节 保险合同的一般法律规定 38
一、保险合同的订立 38
二、保险合同的效力 38
三、保险合同的履行 40
四、保险合同的变更 43
五、保险合同的解除 46
六、保险合同的终止 47
七、保险合同的解释 49
八、解决保险合同争议的方式 52
第三章 保险基本原则 55
第一节 保险利益原则 55
一、保险利益及其成立的条件 55
二、主要险种的保险利益 57
三、保险利益的时效 59
四、保险利益原则存在的意义 59
第二节 最大诚信原则 61
一、最大诚信原则及其存在的原因 61
二、最大诚信原则的基本内容 62
三、违反最大诚信原则的表现和法律后果 65
第三节 近因原则 66
一、近因原则的含义 66
二、近因的认定与保险责任的确定 66
第四节 损失补偿原则 69
一、损失补偿的基本原则 69
二、损失补偿的派生原则 71
第四章 保险费率厘定原理 79
第一节 财产保险的保险费厘定原理 79
一、保险费和保险费率 79
二、厘定保险费率的原则 80
三、纯保险费率的确定 81
四、附加保险费率的确定 85
五、营业保险费率的确定 85
第二节 人寿保险的保险费厘定原理 86
一、影响人寿保险费率的因素分析 86
二、生命表 87
三、基本利息的计算 89
四、确定年金的计算 90
五、生命年金的计算 91
六、人寿保险趸缴纯保费的计算 94
七、人寿保险年缴纯保费的计算 96
八、人寿保险营业保费的计算 97
九、人寿保险责任准备金的计算 98
第五章 保险公司业务管理 100
第一节 保险公司的投保业务管理 100
一、投保服务 100
二、投保选择 102
第二节 保险公司的承保业务管理 104
一、承保的内容 104
二、承保工作的程序 108
三、续保 113
第三节 保险公司的防灾业务管理 113
一、保险防灾的概念 113
二、保险防灾的内容 114
三、保险防灾的方法 116
第四节 保险公司的理赔业务管理 117
一、保险理赔的含义 117
二、保险理赔的原则 118
三、保险理赔的程序 120
第六章 保险市场 124
第一节 保险市场概述 124
一、保险市场的含义 124
二、保险市场的特征 126
三、保险市场的模式 127
四、保险市场的机制 128
第二节 保险市场的供给与需求 130
一、保险市场供给的概念 130
二、影响保险市场供给的因素 131
三、保险商品供给弹性 132
四、保险市场需求的概念 134
五、影响保险市场需求的主要因素 136
六、保险商品需求弹性 137
第三节 保险市场供给主体 139
一、保险市场的供给者 139
二、保险公司业务范围 143
三、保险市场中介 146
第四节 再保险市场 153
一、再保险市场概述 153
二、我国再保险市场 154
三、国际再保险市场 157
第五节 中国保险市场的历史沿革 158
一、新中国保险业的诞生 158
二、国内保险业的恢复 159
三、我国保险市场的开放 161
四、加入世贸组织与中国保险业发展 162
第七章 保险监督管理 164
第一节 保险监督管理概述 164
一、保险监督管理的概念 164
二、保险监督管理的必要性 168
三、保险监督管理的目的 170
四、保险监督管理的原则 171
五、保险监督管理的方式与监督管理目标模式 173
第二节 保险监督管理内容 174
一、偿付能力监督管理 175
二、市场行为监督管理 179
三、公司治理结构监督管理 187
第三节 保险监督管理方法 190
一、现场检查 191
二、非现场检查 192
第二篇 保险实务 197
第八章 财产保险实务 197
第一节 财产保险概述 197
一、财产保险的概念 197
二、财产保险的特征 197
三、财产保险的种类 200
第二节 企业财产保险 201
一、企业财产保险的保障范围 201
二、企业财产保险的保险责任和附加责任 202
三、企业财产保险基本险的除外责任 207
四、企业财产保险综合险的除外责任 208
五、企业财产保险的保险金额 208
六、企业财产保险保险费率的影响因素 209
七、企业财产保险的赔偿处理 210
第三节 家庭财产保险 222
一、家庭财产综合保险 222
二、家庭财产两全保险 225
三、家庭财产附加险 226
四、投资保障型家庭财产保险 227
第四节 机器损坏保险 228
一、机器损坏保险的概念 228
二、机器损坏保险的特点 228
三、机器损坏保险的保险标的 229
四、机器损坏保险的保险责任 229
五、机器损坏保险的除外责任 230
六、机器损坏保险的保险期限 231
七、机器损坏保险的保险金额 232
八、机器损坏保险的保险费率 232
九、机器损坏保险的赔偿处理 232
第五节 利润损失保险 233
一、利润损失保险的概念 233
二、利润损失保险的特征 234
三、利润损失保险的保障项目 234
四、利润损失保险的除外责任 238
五、利润损失保险的赔偿期 239
六、利润损失保险的保险金额 240
七、利润损失保险的保险费率 240
八、利润损失保险的赔偿处理 241
第九章 运输工具保险实务 244
第一节 机动车辆保险 244
一、机动车辆保险及其特征 244
二、机动车辆保险的险别 245
三、机动车辆保险的保险责任 247
四、机动车辆保险的除外责任 250
五、机动车辆保险的保险金额和赔偿限额 254
六、机动车辆保险的保险期限 256
七、机动车辆保险的保险费率 256
八、机动车辆保险的无赔款优待 264
九、机动车辆保险的核保 265
十、机动车辆保险的赔偿处理 266
第二节 船舶保险 274
一、远洋船舶保险的保险责任 274
二、远洋船舶保险的除外责任 278
三、远洋船舶保险的保险期限 279
四、远洋船舶保险的免赔额规定 280
五、远洋船舶保险的海运条款 281
六、远洋船舶保险的赔偿处理 281
七、沿海内河船舶保险的保险标的与保险责任 284
八、沿海内河船舶保险的除外责任 286
九、沿海内河船舶保险的保险金额 286
十、沿海内河船舶保险的赔偿处理 287
第三节 飞机保险 287
一、飞机保险及其种类 287
二、飞机机身一切险 289
三、旅客（行李、货物、邮件）法定责任保险和第三者责任保险 291
四、飞机保险的保险金额 293
五、飞机保险的保险费率 293
六、飞机保险的赔偿处理 294
第十章 货物运输保险实务 296
第一节 国际货物运输保险 296
一、海上运输货物保险基本险的保险责任和除外责任 296
二、海上运输货物保险附加险的保险责任 299
三、海上运输货物保险的保险期限 305
四、海上运输货物保险的保险金额 306
五、海上运输货物保险的保险费率 308
六、海上运输货物保险的赔偿处理 311
七、陆上运输货物保险 317
八、航空运输货物保险 319
九、邮包运输保险 320
十、国际多式联运保险 321
第二节 国内货物运输保险 322
一、国内货物运输保险概述 322
二、国内水路、陆路（公路、铁路）运输货物保险 323
三、国内航空运输货物保险 326
第十一章 责任保险实务 328
第一节 责任保险概述 328
一、责任保险的概念 328
二、责任保险的种类 330
第二节 产品责任保险 331
一、产品责任保险的概念 331
二、产品责任保险的内容 333
第三节 雇主责任保险 336
一、雇主责任保险的概念 336
二、雇主责任保险的内容 338
第四节 公众责任保险 341
一、公众责任保险的概念 341
二、公众责任保险的内容 342
第五节 职业责任保险 346
一、职业责任保险的概念 346
二、职业责任保险的内容 347
第十二章 信用和保证保险实务 350
第一节 信用保险 350
一、信用保险的概念 350
二、一般商业信用保险 351
三、投资保险 353
四、出口信用保险的概念 355
五、出口信用保险的经营特点 356
六、出口信用保险的种类 357
七、短期出口信用保险 358
八、中长期出口信用保险 365
第二节 保证保险 367
一、保证保险的概念 367
二、保证保险与信用保险的区别 368
三、合同保证保险 369
四、产品质量保证保险 370
五、忠诚保证保险 372
第十三章 工程保险实务 374
第一节 工程保险概述 374
一、工程保险及其特征 374
二、工程保险的类型 375
第二节 建筑工程保险 376
一、建筑工程保险的适用范围 376
二、建筑工程保险的保障对象 377
三、建筑工程保险的保险责任 378
四、建筑工程保险的除外责任 379
五、建筑工程保险的附加险 382
六、建筑工程保险的保险期限 384
七、建筑工程保险的保险金额 386
八、建筑工程保险的保险费率 387
九、建筑工程保险的赔偿处理 389
第三节 安装工程保险 391
一、安装工程保险物质损失部分的保险责任与除外责任 391
二、安装工程保险第三者责任部分的保险责任与除外责任 392
三、安装工程保险保险金额的确定 392
第十四章 特殊风险保险实务 393
第一节 航天保险 393
一、航天保险的保障范围 393
二、航天保险的保险种类 393
三、航天保险的保险责任 396
四、航天保险的除外责任 397
五、航天保险的保险金额 397
六、航天保险的保险费率 398
七、航天保险的保险期限 398
八、航天保险的赔偿处理 398
第二节 核电站保险 401
一、核电站保险及其特点 401
二、核电站保险的种类 402
三、核电站保险的保险责任 403
四、核电站保险的除外责任 404
五、核电站保险的保险金额 405
六、核电站保险的赔偿处理 405
第三节 海洋石油开发保险 405
一、海洋石油开发保险及其种类 405
二、海洋石油钻井平台保险 408
三、井喷控制费用保险 409
第十五章 人寿保险实务 412
第一节 人寿保险概述 412
一、人寿保险的概念 412
二、人寿保险的特点 415
三、人寿保险的分类 418
第二节 普通型人寿保险 419
一、定期寿险 419
二、终身寿险 419
三、两全保险 419
四、年金保险 420
第三节 新型人寿保险业务 421
一、分红保险 421
二、投资连结保险 423
三、万能保险 429
第四节 团体人寿保险 435
一、团体人寿保险概述 435
二、团体人寿保险的主要险种 439
第五节 人寿保险核保与核赔 441
一、人寿保险核保 441
二、人寿保险核赔 448
第十六章 意外伤害保险实务 454
第一节 意外伤害保险概述 454
一、意外伤害保险的定义 454
二、意外伤害保险的特征 456
三、意外伤害保险的可保风险分析 456
第二节 意外伤害保险的种类 458
一、个人意外伤害保险 458
二、团体意外伤害保险 460
第三节 意外伤害保险的内容 461
一、意外伤害保险的保险责任 461
二、意外伤害保险的给付方式 463
第十七章 健康保险实务 466
第一节 健康保险概述 466
一、健康保险的概念 466
二、疾病成立的条件 466
三、健康保险的特征 467
第二节 健康保险的种类 469
一、个人健康保险 469
二、团体健康保险 478
第三节 健康保险的常用条款 480
一、个人健康保险的常用条款 480
二、团体健康保险的常用条款 482
第十八章 再保险实务 485
第一节 再保险概述 485
一、再保险的概念 485
二、再保险的特征 486
三、再保险的作用 487
第二节 再保险的业务种类 488
一、比例再保险 488
二、非比例再保险 490
第三节 再保险业务的安排方式 495
一、临时分保 495
二、预约分保 495
三、合同分保 496
第四节 再保险合同 496
一、再保险合同的概念 496
二、比例再保险合同的基本条款 497
三、非比例再保险合同的基本条款 498
第五节 再保险业务管理 502
一、分入再保险业务管理 502
二、分出再保险业务管理 505