第一部分 备考指南 3
第一章 考试制度解读 3
一、考试简介 3
二、报名条件 3
三、考试科目、范围和题型 3
四、考试方式 3
五、考试时间和考试地点 3
六、成绩认定 4
第二章 命题规律总结 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通过具体情况考查知识点 5
三、不同形式、多种角度考查同一考点 7
四、多个考点在同一题目中考查 7
五、计算题考查知识点集中，注意理解运用 8
六、考察概念、属性 9
七、考查法律法规中的具体条款 10
第三章 复习应试策略 12
一、学习方法 12
二、应试技巧 13
第二部分 核心讲义 17
第一章 经济基础知识 17
【考查内容】 17
【备考方法】 17
【框架结构】 17
【核心讲义】 18
一、宏观经济发展的目标 18
二、经济周期的主要特征 19
三、经济结构 20
四、我国的行业分类 20
五、行业分析基本内容 20
六、区域发展分析 23
过关练习 24
第二章 金融基础知识 27
【考查内容】 27
【备考方法】 27
【框架结构】 27
【核心讲义】 28
一、货币的本质 28
二、货币供给与需求的影响因素 28
三、通货膨胀与通货紧缩 29
四、货币政策 31
五、利息与利率 33
六、外汇与汇率 35
过关练习 36
第三章 金融市场 40
【考查内容】 40
【备考方法】 40
【框架结构】 40
【核心讲义】 41
一、金融市场概述 41
二、金融工具 44
三、中国人民银行 45
四、金融监督管理机构 46
五、金融机构 46
六、自律组织 48
过关练习 49
第四章 银行体系 53
【考查内容】 53
【备考方法】 53
【框架结构】 53
【核心讲义】 53
一、银行的起源与发展 53
二、银行的分类与职能 54
过关练习 57
第五章 负债业务 61
【考查内容】 61
【备考方法】 61
【框架结构】 61
【核心讲义】 61
一、存款业务 61
二、非存款业务 66
过关练习 67
第六章 资产业务 70
【考查内容】 70
【备考方法】 70
【框架结构】 70
【核心讲义】 70
一、贷款业务 70
二、表外资产业务 75
过关练习 77
第七章 中间业务 79
【考查内容】 79
【备考方法】 79
【框架结构】 79
【核心讲义】 80
一、中间业务概述 80
二、支付结算业务 80
三、代理业务 81
四、资产托管业务 83
五、代保管业务 83
六、咨询顾问业务 84
七、银行卡业务 85
过关练习 87
第八章 理财业务 91
【考查内容】 91
【备考方法】 91
【框架结构】 91
【核心讲义】 91
一、理财业务概述 91
二、理财产品 93
三、理财产品销售管理 95
过关练习 95
第九章 银行管理基础 99
【考查内容】 99
【备考方法】 99
【框架结构】 99
【核心讲义】 100
一、商业银行组织架构概述 100
二、西方商业银行的组织架构 101
三、我国商业银行的组织架构 102
四、银行管理的基本指标 103
过关练习 107
第十章 公司治理、内部控制与合规管理 111
【考查内容】 111
【备考方法】 111
【框架结构】 111
【核心讲义】 111
一、公司治理 111
二、内部控制 112
三、合规管理 113
过关练习 114
第十一章 商业银行资产负债管理 117
【考查内容】 117
【备考方法】 117
【框架结构】 117
【核心讲义】 117
一、资产负债管理的对象 117
二、资产负债管理的构成内容 118
三、资产负债管理的策略 119
过关练习 119
第十二章 资本管理 123
【考查内容】 123
【备考方法】 123
【框架结构】 123
【核心讲义】 123
一、资本的种类及作用 123
二、资本管理的国际监管标准 125
三、我国银行业资本监管 126
过关练习 128
第十三章 风险管理 131
【考查内容】 131
【备考方法】 131
【框架结构】 131
【核心讲义】 132
一、风险概述 132
二、风险管理的组织架构 134
三、风险管理流程 134
四、风险的分类及管控手段 135
过关练习 138
第十四章 银行基本法律法规 141
【考查内容】 141
【备考方法】 141
【框架结构】 141
【核心讲义】 142
一、《中国人民银行法》 142
二、《银行业监督管理法》 143
三、《商业银行法》 147
四、《反洗钱法》 151
过关练习 152
第十五章 民事法律制度 156
【考查内容】 156
【备考方法】 156
【框架结构】 156
【核心讲义】 157
一、民法的基本规定 157
二、物权及担保的相关法律制度 160
三、合同的相关法律制度 164
四、婚姻法 169
五、继承法 170
过关练习 171
第十六章 商事法律制度 175
【考查内容】 175
【备考方法】 175
【框架结构】 175
【核心讲义】 175
一、公司法律制度 175
二、信托法律制度 177
三、票据法律制度 178
过关练习 181
第十七章 刑事法律制度 184
【考查内容】 184
【备考方法】 184
【框架结构】 184
【核心讲义】 185
一、刑法 185
二、金融犯罪概述 186
三、破坏金融管理秩序罪 187
四、金融诈骗罪 190
五、银行业相关职务犯罪 192
过关练习 193
第十八章 银行监管体制 197
【考查内容】 197
【备考方法】 197
【框架结构】 197
【核心讲义】 197
一、银行监管起源与演变 197
二、我国的银行监管框架 198
过关练习 200
第十九章 银行自律与市场约束 204
【考查内容】 204
【备考方法】 204
【框架结构】 204
【核心讲义】 204
一、中国银行业协会 204
二、职业操守 205
过关练习 215
第三部分 历年真题及详解 221
2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》真题及详解 221
答案及详解 237
第四部分 考前预测及详解 259
银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考前预测及详解（一） 259
答案及解析 273
银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考前预测及详解（二） 290
答案及解析 304