第1部分 理财规划 3
第一章 理财规划的过程 3
面对财务挑战 4
个人理财规划的过程 6
确立你的财务目标 9
进行职业规划 13
决定收入的因素 18
个人理财的15条原理 18
小结 27
复习题 28
思考题 29
建议方案 29
讨论案例1 30
讨论案例2 31
第二章 衡量你的财务健康状况与制定计划 33
用资产负债表衡量你的财务现状 35
用损益表记录收支 43
利用财务比率:财务温度计 49
记账 53
全盘考虑:预算 55
聘请一名专家 60
小结 63
复习题 63
思考题 64
建议方案 66
讨论案例1 67
讨论案例2 69
第三章 理解货币的时间价值 70
复利和终值 72
使用财务计算器 77
复利和时间的力量 79
利率的重要性 81
现值 82
年金 87
分期付款 95
小结 98
复习题 99
思考题 100
建议方案 102
讨论案例1 103
讨论案例2 105
第四章 纳税计划和策略 106
税收的过去和现在 107
联邦所得税结构 109
其他税种 116
非所得税 117
计算纳税额 118
申报时需要考虑的其他问题 132
纳税人案例:泰勒一家2004年的纳税申报单 137
避税策略 143
小结 149
复习题 150
思考题 151
建议方案 153
讨论案例1 154
讨论案例2 156
第2部分 管理好自己的钱 165
第五章 现金或流动资产管理 165
现金或流动资产管理 165
管理流动资产 166
自动存款:首先支付给自己 167
金融机构 168
现金管理工具 171
比较各种现金管理工具 179
开立并使用支票账户 183
电子资金转账 190
小结 194
复习题 195
思考题 195
建议方案 196
讨论案例1 197
讨论案例2 199
第六章 信用卡的使用:开放式信用的角色 201
信用卡简介和开通信用卡 202
信用卡的优点和缺点 208
选择一种类型的信用卡 210
申请信用卡 215
申请信用卡的关键:信用评分 216
消费者信用权利 221
信用局和消费者权利 221
身份窃用 223
控制并管理好信用卡和信用贷款 224
小结 227
复习题 228
思考题 229
建议方案 230
讨论案例1 232
讨论案例2 234
第七章 使用消费贷款:计划借贷的作用 236
消费贷款的特征 237
贷款合同 239
消费贷款的特殊种类 241
消费贷款的费用与预付款项 244
一次性支付贷款的费用 246
消费贷款的来源 254
借款的方法与时机 256
控制债务的使用 258
假如你无法偿还账款你该做什么 259
小结 263
复习题 264
思考题 265
建议方案 266
讨论案例1 267
讨论案例2 269
第八章 住房和汽车的购买决策 270
明智购物 271
购买行动之买车 274
明智购物行为:买房 282
小结 310
复习题 311
思考题 313
建议方案 314
讨论案例1 315
讨论案例2 317
第3部分 用保险保护自己 325
第九章 人寿保险与健康险 325
保险背后的基本原理:风险管理 326
判断自己是否需要购买人寿保险 328
人寿保险的主要类型 333
认识保险合同:合同条款与附加条款 342
购买人寿保险 349
健康保险 352
基本医疗服务选择 355
控制医疗费用 366
寻找最佳的保险计划 368
残疾保险 371
长期护理险 375
小结 378
复习题 379
思考题 381
建议方案 382
讨论案例1 384
讨论案例2 386
第十章 财产险与责任险 388
保护好自己的住房 390
你对此类保险的需求 398
让你的保险变得更加有效 404
机动车保险 405
小结 417
复习题 418
思考题 419
建议方案 421
讨论案例1 423
讨论案例2 425
第4部分 投资管理 433
第十一章 投资基础 433
在投资之前的准备 434
市场利率 443
风险与收益的匹配 447
投资期限的长短与资产的分配 453
有效市场 462
小结 465
复习题 466
思考题 467
建议方案 468
讨论案例1 470
讨论案例2 471
第十二章 证券市场 473
证券市场 474
有价证券的交易方式 485
通过经纪人买卖股票 490
投资信息的来源 500
小结 504
复习题 505
思考题 507
建议方案 509
讨论案例1 511
讨论案例2 513
第十三章 股票投资 514
为什么投资股票？ 516
普通股投资的基本知识 518
股票价格指数:衡量市场的变化趋势 522
普通股的基本分类 525
普通股的估值 527
股票投资策略 533
普通股的投资风险 538
小结 544
复习题 545
思考题 546
建议方案 549
讨论案例1 551
讨论案例2 553
第十四章 债券与其他投资工具 554
为什么要投资债券？ 556
债券的基本术语和特征 556
债券的类型 558
债券估值 566
优先股——不同于债券的另一投资选择 582
房地产投资 585
投资还是投机——黄金、白银、珠宝和收藏品 587
小结 588
复习题 589
思考题 590
建议方案 591
讨论案例1 593
讨论案例2 595
第十五章 共同基金:多样化投资的便捷手段 596
为什么要投资于共同基金？ 598
投资公司 603
共同基金的成本 607
共同基金的类型与目标 610
共同基金提供的服务 621
购买共同基金 623
小结 633
复习题 634
思考题 635
建议方案 638
讨论案例1 639
讨论案例2 641
第5部分 生命周期内的财务事件 647
第十六章 退休计划 647
社会保障 649
雇主提供的养老金 653
尽管退休还很遥远，但是现在就要做好计划 656
雇主发起的退休计划 667
小企业员工和自营职业者的退休计划 670
个人退休账户 672
面临退休——退休金的支付 680
制定退休投资计划并进行监管 686
小结 688
复习题 689
思考题 690
建议方案 692
讨论案例1 693
讨论案例2 695
第十七章 遗产规划:给子孙后代留下更多的遗产和麻烦 697
遗产规划过程 699
了解遗产税并尽可能地避税 701
遗嘱 706
避免进入遗嘱检验程序 711
对于遗产规划问题的总结 721
小结 722
复习题 723
思考题 724
建议方案 726
讨论案例1 727
讨论案例2 729
第十八章 理财计划的整合 733
成功的组成要素 734
财务生命周期 735
女性和个人理财 736
财务生命事件 737
迎接成功的财务管理 753
把所有事情放在一起:负债和现实生活 761
行动起来:现在就去做 767
小结 768
复习题 769
思考题 770
建议方案 771
讨论案例1 772
讨论案例2 774
附录A 1美元的复利值（终值） 775
附录B 1美元的现值 777
附录C 1美元年金n期的终值 779
附录D 1美元年金n期的现值 781
附录E 每个月分期还款表 783
译者后记 785