第一部分 备考指南 3
第一章 考情分析 3
一、考试概况 3
二、报考条件 3
三、考试科目 3
四、考试时长、题型和分值 3
五、考试组织实施 4
六、考试成绩与资格注册 4
第二章 命题规律 5
一、教材中原话以填空形式考查 5
二、通过具体情况对知识点进行考查 5
三、多个考点在同一题目中考查 7
四、同一考点以多种形式、从多种角度考查 8
五、计算题考查知识点集中，注意理解运用 8
六、对具体概念业务的归属进行考查 9
七、对法律法规中具体条款的考查 10
八、对一个知识点进行全面考查 10
第三章 复习建议 12
一、学习方法 12
二、应试技巧 13
第二部分 核心讲义 17
第一章 金融、资产管理与投资基金 17
【考情分析】 17
【学习方法】 17
【知识结构】 17
【核心讲义】 17
第一节 金融市场与资产管理行业 17
一、金融与居民理财 17
二、金融市场 18
三、金融资产与资产管理行业 19
四、我国资产管理行业的状况 20
第二节 投资基金 21
一、投资基金的定义 21
二、投资基金的主要类别 21
过关练习 22
第二章 证券投资基金概述 25
【考情分析】 25
【学习方法】 25
【知识结构】 25
【核心讲义】 26
第一节 证券投资基金的概念与特点 26
一、证券投资基金的概念 26
二、证券投资基金的特点 26
三、证券投资基金与其他金融工具的比较 27
第二节 证券投资基金的运作与参与主体 29
一、证券投资基金的运作 29
二、证券投资基金的参与主体 29
第三节 证券投资基金的法律形式和运作方式 31
一、契约型基金与公司型基金 31
二、封闭式基金与开放式基金 32
第四节 证券投资基金的起源与发展 33
一、证券投资基金的起源与早期发展 33
二、证券投资基金在美国及全球的普及型发展 33
三、全球基金业发展的趋势与特点 34
第五节 我国证券投资基金业的发展历程 34
一、萌芽和早期发展时期（1985—1997年） 34
二、证券投资基金试点发展阶段（1998—2002年） 34
三、行业快速发展阶段（2003—2007年） 35
四、行业平稳发展及创新探索阶段（2008年至今） 35
第六节 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用 36
一、为中小投资者拓宽投资渠道 36
二、优化金融结构，促进经济增长 36
三、有利于证券市场的稳定和健康发展 36
四、完善金融体系和社会保障体系 36
过关练习 37
第三章 证券投资基金的类型 40
【考情分析】 40
【学习方法】 40
【知识结构】 40
【核心讲义】 41
第一节 证券投资基金分类概述 41
一、证券投资基金分类的意义 41
二、证券投资基金的分类标准和分类介绍 42
第二节 股票基金 44
一、股票基金在投资组合中的作用 44
二、股票基金与股票的区别 44
三、股票基金的类型 44
第三节 债券基金 46
一、债券基金的特点 46
二、债券基金与债券的区别 47
三、债券基金的类型 47
第四节 货币市场基金 48
一、货币市场基金在投资组合中的作用 48
二、货币市场工具 48
三、货币市场基金的投资对象 48
第五节 混合基金 49
一、混合基金在投资组合中的作用 49
二、混合基金的类型 49
第六节 保本基金 50
一、保本基金的特点 50
二、保本基金的保本策略 51
三、保本基金的类型 51
第七节 交易型开放式指数基金（ETF） 52
一、ETF的特点 52
二、ETF的套利交易 52
三、ETF与LOF的区别 53
四、ETF的类型 53
五、ETF联接基金 54
第八节 QDII基金 55
一、QDII基金概述 55
二、QDII基金的投资对象 55
第九节 分级基金 57
一、分级基金的基本概念 57
二、分级基金的特点 57
三、分级基金的分类 57
过关练习 59
第四章 证券投资基金的监管 62
【考情分析】 62
【学习方法】 62
【知识结构】 62
【核心讲义】 63
第一节 基金监管概述 63
一、基金监管的概念及特征 63
二、基金监管体系 63
三、基金监管目标 63
四、基金监管的基本原则 64
第二节 基金监管机构和行业自律组织 65
一、政府基金监管机构：中国证监会 65
二、基金行业自律组织：基金业协会 67
三、证券市场的自律管理者：证券交易所 68
第三节 对基金机构的监管 68
一、对基金管理人的监管 68
二、对基金托管人的监管 73
三、对基金服务机构的监管 74
第四节 对基金活动的监管 76
一、对基金公开募集的监管 76
二、对公开募集基金销售活动的监管 77
三、对公开募集基金投资与交易行为的监管 78
四、对公开募集基金信息披露的监管 78
五、基金份额持有人及基金份额持有人大会 79
第五节 对非公开募集基金的监管 81
一、非公开募集基金的基金管理人的登记 81
二、对非公开募集基金募集行为的监管 81
三、对非公开募集基金运作的监管 82
过关练习 84
第五章 基金职业道德 87
【考情分析】 87
【学习方法】 87
【知识结构】 87
【核心讲义】 87
第一节 道德与职业道德 87
一、道德 87
二、职业道德 88
第二节 基金职业道德规范 89
一、守法合规 89
二、诚实守信 90
三、专业审慎 91
四、客户至上 92
五、忠诚尽责 93
六、保守秘密 94
第三节 基金职业道德教育与修养 94
一、基金职业道德教育 94
二、基金职业道德修养 95
过关练习 96
第六章 基金的募集、交易与登记 99
【考情分析】 99
【学习方法】 99
【知识结构】 99
【核心讲义】 100
第一节 基金的募集与认购 100
一、基金的募集 100
二、基金的认购 101
第二节 基金的交易、申购和赎回 105
一、封闭式基金的上市与交易 105
二、开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理 106
三、ETF的上市交易与申购、赎回 108
四、LOF的上市交易、申购与赎回 110
五、QDII基金的申购和赎回 111
六、分级基金份额的上市交易及申购、赎回 112
第三节 开放式基金份额的登记 113
一、开放式基金份额登记的概念 113
二、我国开放式基金注册登记机构及其职责 113
三、开放式基金份额登记流程 113
四、申购和赎回的资金结算 114
过关练习 114
第七章 基金的信息披露 117
【考情分析】 117
【学习方法】 117
【知识结构】 117
【核心讲义】 118
第一节 基金信息披露概述 118
一、基金信息披露的含义与作用 118
二、基金信息披露的原则和制度体系 118
三、基金信息披露的内容 120
四、基金信息披露的禁止行为 120
五、XBRL在基金信息披露中的应用 121
第二节 基金主要当事人的信息披露义务 121
一、基金管理人的信息披露义务 121
二、基金托管人的信息披露义务 123
三、基金份额持有人的信息披露义务 123
第三节 基金募集信息披露 124
一、基金合同 124
二、基金招募说明书 125
三、基金托管协议 126
第四节 基金运作信息披露 127
一、基金净值公告 127
二、基金定期公告 128
三、基金上市交易公告书 130
四、基金临时信息披露 130
第五节 特殊基金品种的信息披露 131
一、QDII基金的信息披露 131
二、ETF的信息披露 132
过关练习 132
第八章 基金客户和销售机构 135
【考情分析】 135
【学习方法】 135
【知识结构】 135
【核心讲义】 135
第一节 基金客户的分类 135
一、基金客户释义及投资人类型 135
二、基金投资人构成现状及发展趋势 137
三、产品目标客户选择策略 137
第二节 基金销售机构 138
一、基金销售机构的主要类型 138
二、基金销售机构的现状及发展趋势 138
三、基金销售机构的准入条件 139
四、基金销售机构的职责规范 140
第三节 基金销售机构的销售理论、方式与策略 141
一、销售理论 141
二、销售方式 141
三、销售策略 142
过关练习 143
第九章 基金销售行为规范及信息管理 146
【考情分析】 146
【学习方法】 146
【知识结构】 146
【核心讲义】 147
第一节 基金销售机构人员行为规范 147
一、基金销售机构人员的定义及资格管理 147
二、基金销售机构人员管理和培训 147
三、基金销售机构人员行为规范 148
第二节 基金宣传推介材料规范 149
一、宣传推介材料的定义及范围 149
二、宣传推介材料审批报备流程 150
三、宣传推介材料的原则性要求 151
四、宣传推介材料的禁止性规定 151
五、宣传推介材料业绩登载规范 152
六、宣传推介材料的其他规范 153
七、宣传推介材料违规情形和监管处罚 154
八、风险提示函的必备内容 154
第三节 基金销售费用规范 155
一、基金销售费用原则性规范 155
二、基金销售费用结构和费率水平 155
三、基金销售费用的其他规范 156
第四节 基金销售适用性 157
一、基金销售适用性的定义 157
二、基金销售适用性的指导原则和管理制度 157
三、基金销售渠道审慎调查 158
四、基金产品风险评价 158
五、基金投资人风险承受能力调查和评价 159
六、基金销售适用性的实施保障 159
第五节 基金销售信息管理 159
一、基金销售业务信息管理 159
二、基金客户信息的内容与保管要求 161
三、基金销售机构中的渠道信息管理 162
过关练习 162
第十章 基金客户服务 166
【考情分析】 166
【学习方法】 166
【知识结构】 166
【核心讲义】 167
第一节 基金客户服务概述 167
一、基金客户服务的意义 167
二、基金客户服务的特点 167
三、基金客户服务的原则 167
四、基金客户服务的内容 168
第二节 基金客户服务流程及基金客户个性化服务 168
一、基金客户服务流程 168
二、基金客户服务提供方式 170
三、基金客户个性化服务 171
第三节 投资者教育工作 171
一、投资者教育工作的概念和意义 171
二、投资者教育的基本原则与内容 171
三、投资者教育工作形式 172
过关练习 173
第十一章 基金管理人的内部控制 176
【考情分析】 176
【学习方法】 176
【知识结构】 176
【核心讲义】 177
第一节 内部控制的目标和原则 177
一、内部控制的重要性 177
二、内部控制的基本概念及其含义 177
三、内部控制的三目标 178
四、内部控制的五原则 179
第二节 内部控制机制 180
一、内部控制机制的含义 180
二、内部控制机制的基本要素 180
第三节 内部控制制度 182
一、内部控制制度概述 182
二、内控大纲 182
三、基本管理制度 183
四、部门规章 183
五、业务操作手册 183
第四节 内部控制的主要内容 183
一、前、中、后台内部控制 183
二、投资管理业务控制 183
三、信息披露控制 184
四、信息技术系统控制 185
五、会计系统控制 185
六、监察稽核控制 186
过关练习 186
第十二章 基金管理人的合规管理 189
【考情分析】 189
【学习方法】 189
【知识结构】 189
【核心讲义】 190
第一节 合规管理概述 190
一、合规管理的概念 190
二、合规管理的意义 190
三、合规管理的目标 190
四、合规管理的基本原则 190
第二节 合规管理机构设置 191
一、合规管理部门的设置及其责任 191
二、董事会的合规责任 192
三、监事会的合规责任 193
四、督察长的合规责任 194
五、管理层的合规责任 195
六、业务部门的合规责任 196
第三节 合规管理的主要内容 196
一、合规管理活动概述 196
二、合规文化 197
三、合规政策 197
四、合规审核 198
五、合规检查 198
六、合规培训 198
七、合规投诉处理 198
第四节 合规风险 199
一、合规风险的定义及其种类 199
二、投资合规性风险 199
三、销售合规性风险 200
四、信息披露合规性风险 200
五、反洗钱合规性风险 201
过关练习 201
第三部分 历年真题详解 207
2015年9月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及详解 207
第四部分 模拟试题详解 233
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试题及详解（一） 233
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试题及详解（二） 255