目录 1
1．银行监管国际化的背景与环境 7
1.1 金融国际化与银行监管 7
1.2 国际性银行危机 13
1.2.1 赫斯塔特银行危机 13
1.2.2 SMH银行危机 14
1.2.3 福兰克林国民银行危机 16
1.2.4 阿姆伯西诺银行危机 19
1.2.5 英国次级银行危机 21
1.2.6 大陆伊里诺斯国民银行危机 22
1.3 动荡中的世界银行体系 26
1.3.1 主要工业国家的银行体系状况 26
1.3.2 新兴市场国家的银行体系状况 32
1.4 监管政策的调整 40
2．银行监管制度及其运作 45
2.1 银行监管制度 45
2.1.1 银行业的脆弱性与审慎监管 46
2.1.2 监管主体与范围 48
2.1.3 监管方式和方法 54
2.2 银行监管运作 62
2.2.1 市场准入监管 62
2.2.2 业务营运监管 65
2.2.3 市场退出监管 73
3．国际监管组织与国内监管体系 77
3.1 国际性银行监管组织 78
3.1.1 以国际清算银行为基地的监管合作框架 78
3.1.2 欧洲联盟与经合组织 84
3.1.3 区域性银行监管组织 88
3.2 国内银行监管体系 90
3.2.1 巴塞尔委员会成员国的银行监管体系 90
3.2.2 其他市场经济国家的银行监管体系 97
4．国际银行监管的原则和标准 102
4.1 关于跨国银行监管 102
4.1.1 分工原则与监管内容 102
4.1.2 最低监管标准 108
4.2 关于资本充足性监管 112
4.2.1 针对信用风险的资本充足性要求 112
4.2.2 针对市场风险的资本充足性要求 117
4.3 关于金融衍生工具监管 121
4.3.1 健全内部控制机制 122
4.3.2 完善风险管理程序 123
4.4 关于利率风险监管 127
4.4.1 稳健的利率风险管理政策 128
4.4.2 董事会和高级管理层对利率风险的监督 132
4.4.3 充分的风险管理政策和程序 134
4.4.4 利率风险的衡量、监督和控制 135
4.4.5 内部控制体系 140
4.4.6 监管当局对利率风险的监督 142
5．银行监管国际化的趋势与展望 144
5.1 扩大银行监管国际合作范围 144
5.2 推行更具普遍性的监管原则 150
5.3 加强对金融联合企业集团的有效监管 156
5.4 建立国际性银行危机救助系统 158
附录 《有效银行监管核心原则》——巴塞尔银行监管委员会1997年9月颁布 161
主要参考文献 201
作者简介 204