教学项目一 个人理财业务认知 1
学习任务一 个人理财业务概述及分类 1
教学活动1 个人理财概述 2
教学活动2 个人理财业务分类 5
学习任务二 个人理财业务影响因素 6
教学活动1 宏观经济影响因素 7
教学活动2 金融市场影响因素 13
教学活动3 其他影响因素 14
学习任务三 个人理财业务发展概况 15
教学活动1 国外发展及现状 16
教学活动2 国内发展及现状 17
教学活动3 从业者发展状况 18
教学项目二 理财规划理论准备 30
学习任务一 生命周期理论 30
教学活动1 生命周期理论 31
教学活动2 生命周期理论在理财规划中的应用 33
学习任务二 货币时间价值理论 38
教学活动1 货币时间价值理论的认知 38
教学活动2 现值及终值的计算 41
教学活动3 年金的计算 44
学习任务三 收益与风险 47
教学活动1 收益率的计算 48
教学活动2 风险的测定 51
学习任务四 资产组合与配置 56
教学活动1 资产组合 56
教学活动2 资产配置 65
教学项目三 理财产品认知与应用 72
学习任务一 货币类产品 72
教学活动1 货币市场 73
教学活动2 货币类产品 75
学习任务二 债券类产品 78
教学活动1 债券市场 78
教学活动2 债券类产品 80
学习任务三 股票类产品 84
教学活动1 股票市场 84
教学活动2 股票类产品 85
学习任务四 基金类产品 88
教学活动1 基金市场 88
教学活动2 基金类产品 90
学习任务五 信托类产品 96
教学活动1 信托概述 96
教学活动2 信托类产品 97
学习任务六 保险类产品 100
教学活动1 保险市场 100
教学活动2 保险类产品 103
学习任务七 贵金属类产品 108
教学活动1 贵金属市场 108
教学活动2 贵金属类产品 110
学习任务八 金融衍生品 111
教学活动1 金融衍生品市场 112
教学活动2 金融衍生品 113
学习任务九 外汇类理财产品 118
教学活动1 外汇市场 118
教学活动2 外汇类产品 121
学习任务十 另类理财产品 124
教学活动1 房地产产品 124
教学活动2 收藏品 127
教学活动3 其他另类理财产品 129
教学项目四 个人理财规划 134
学习任务一 理财规划流程 134
教学活动 理财规划的概况 135
学习任务二 客户信息收集及财务状况分析 136
教学活动1 收集客户信息 136
教学活动2 个人财务报表 138
教学活动3 财务现状分析 141
学习任务三 客户风险特征及理财需求目标分析 142
教学活动1 客户风险承受能力分析 143
教学活动2 客户风险偏好分析 145
教学活动3 客户风险特征确认 147
教学活动4 客户理财需求目标分析 151
学习任务四 现金及债务管理 154
教学活动1 现金管理 154
教学活动2 债务管理 156
学习任务五 保险及税收规划 159
教学活动1 保险规划 159
教学活动2 税收规划 164
学习任务六 人生事件规划 169
教学活动1 教育规划 169
教学活动2 退休规划 171
教学活动3 遗产规划 173
学习任务七 投资规划及实施监控 174
教学活动 投资规划及实施监控 174
学习任务八 理财规划书 175
教学活动 理财规划书的编写 176
教学项目五 个人理财业务营销 196
学习任务一 营销概述 196
教学活动1 银行的市场营销 197
教学活动2 理财营销的功能 201
教学活动3 理财顾问在营销中的作用 204
学习任务二 市场营销战略 207
教学活动1 个人理财业务的市场细分与定位 208
教学活动2 个人理财业务的市场营销方式 214
学习任务三 个人理财业务的销售 217
教学活动1 客户关系管理 217
教学活动2 理财产品销售技巧 230
附录一 金融理财师职业道德准则 238
附录二 金融理财师执业操作准则 243
参考文献 247