第1章 导论 1
1.1 问题的提出 1
1.1.1 公司治理的起源 2
1.1.2 商业银行公司治理问题的提出 4
1.2 相关概念及界定 5
1.2.1 公司治理的内涵 5
1.2.2 商业银行公司治理的内容 10
1.3 研究方法和路径说明 17
1.3.1 实证研究和规范研究相结合的方法 17
1.3.2 比较研究的方法 18
1.4 本书的结构安排 19
第2章 公司治理的相关理论 21
2.1 传统的公司治理理论 21
2.1.1 所有权与经营权分离理论 21
2.1.2 委托—代理理论 22
2.1.3 股东至上主义 24
2.2 公司治理理论的发展 26
2.2.1 利益相关者理论 27
2.2.2 集中股权结构理论 29
2.2.3 “大股东监督”理论 31
2.2.4 相近持股比的股权结构理论 33
2.2.5 管理者激励理论 33
2.2.6 代理成本理论 36
2.2.7 超产权理论 42
第3章 商业银行公司治理理论与治理模式比较 44
3.1 商业银行治理的文献综述 44
3.2 国有商业银行治理的特殊性 49
3.2.1 外部治理环境的特殊性 49
3.2.2 内部治理结构的特殊性 51
3.3 商业银行治理模式的比较分析 55
3.3.1 两种商业银行公司治理模式分析 56
3.3.2 两种商业银行治理模式的比较 66
3.3.3 两种商业银行治理模式的趋同化发展 69
3.3.4 商业银行治理模式给我们的启示 71
第4章 我国国有商业银行公司治理与投资者保护 73
4.1 国有商业银行投资者保护概述 73
4.1.1 国有商业银行投资者保护的含义与实质 73
4.1.2 国有商业银行投资者利益被侵占的原因分析 77
4.2 国有商业银行控制权私人利益的表现与衡量 83
4.2.1 控制权私人利益概述 84
4.2.2 国有商业银行控制权私人利益的含义与表现 86
4.2.3 国有商业银行控制权私人利益的衡量和决定 88
4.3 国有商业银行内部治理机制与投资者利益保护 89
4.3.1 产权结构与投资者利益保护 90
4.3.2 董事会制度与投资者利益保护 93
4.3.3 约束激励机制与投资者利益保护 96
4.4 国有商业银行外部治理机制与投资者利益保护 97
4.4.1 市场竞争与投资者利益保护 97
4.4.2 政府监管与投资者利益保护 98
4.4.3 法律环境与投资者利益保护 100
第5章 我国国有商业银行公司治理与绩效 103
5.1 股权结构与国有商业银行绩效 103
5.1.1 股权结构与公司绩效的关系 103
5.1.2 股权结构对商业银行绩效影响的实证分析 107
5.2 董事会与国有商业银行绩效 111
5.2.1 董事会与银行绩效的理论分析 111
5.2.2 我国国有商业银行的董事会建设问题 114
5.3 激励约束机制与国有商业银行绩效 118
5.3.1 商业银行激励约束机制的理论分析 118
5.3.2 我国国有商业银行激励约束机制分析 119
5.4 市场竞争与国有商业银行绩效 124
5.4.1 市场竞争程度与银行绩效的关系 124
5.4.2 我国银行业的市场结构与绩效 126
5.5 监管机制与国有商业银行绩效 132
5.5.1 监管机制与银行绩效的理论分析 132
5.5.2 我国国有商业银行监管机制的完善 133
第6章 我国国有商业银行公司治理与风险控制 136
6.1 我国国有商业银行风险的类型及其成因分析 136
6.1.1 国有商业银行风险的类型分析 137
6.1.2 商业银行风险生成的理论解释 141
6.1.3 转轨过程中我国国有商业银行风险的成因分析 144
6.1.4 商业银行的风险管理分析 148
6.2 我国国有商业银行风险现状及比较 151
6.2.1 安全性指标比较 151
6.2.2 流动性指标比较 153
6.2.3 我国商业银行风险管理能力与国外大商业银行的差距 154
6.3 商业银行公司治理对风险控制的影响分析 156
6.3.1 商业银行公司治理与风险控制关系的理论分析 156
6.3.2 我国国有商业银行的治理缺陷对风险的影响 162
6.4 商业银行公司治理与风险控制的实证研究 165
6.4.1 理论分析与研究假设 165
6.4.2 研究设计 167
6.4.3 实证结果及分析 171
6.4.4 结论与建议 173
6.5 完善商业银行公司治理，强化商业银行风险控制 174
6.5.1 优化股权结构 175
6.5.2 健全董事会结构，完善董事会功能 175
6.5.3 引入市场竞争机制 179
6.5.4 建立有效的、市场化的监督、评估机制 179
6.5.5 建立完善的内部控制机制以管理风险 180
6.5.6 增强风险意识，实施审慎的财务制度 181
6.5.7 改善与商业银行公司治理相关的环境条件 182
第7章 结论与政策建议 183
7.1 结论 183
7.2 政策建议 185
7.2.1 建立高管人员激励约束机制 186
7.2.2 完善国有商业银行的监管机制 189
参考文献 192