第1章 绪论 1
1.1 创新是国家兴旺发达的不竭动力 1
1.2 创新是企业持续发展的关键 2
1.3 金融创新是我国商业银行生存与发展的主题 4
第2章 金融创新的背景、理论、方法 6
2.1 金融创新的背景分析 6
2.1.1 国内外金融创新的背景分析 6
2.1.2 金融创新的基本功能 11
2.1.3 金融创新的三个发展阶段 12
2.2 金融创新的理论分析 15
2.3 金融创新的方法分析 17
第3章 金融创新的发展与现状 19
3.1 国际金融创新的发展与现状 19
3.1.1 金融创新的发展 19
3.1.2 金融创新对银行经营模式的影响 19
3.2 中国银行业金融创新的发展与现状 21
3.2.1 我国金融创新取得了巨大的成绩 21
3.2.2 我国金融创新的现状 22
3.2.3 我国金融创新的发展趋势 24
第4章 金融创新与科技支撑 28
4.1 科学技术推动下的金融创新 28
4.1.1 信息技术诞生以来国内外商业银行金融创新的历史与现状 28
4.1.2 商业银行科技创新的发展规律 34
4.1.3 技术创新对国内商业银行改革发展的意义 37
4.2 客户服务技术支撑体系 40
4.2.1 客户服务技术支撑体系的作用 40
4.2.2 客户服务支撑体系结构及概念模型 41
4.2.3 客户服务支撑体系创新中应关注的问题 56
4.3 管理决策支持系统 59
4.3.1 管理决策支持系统的作用 59
4.3.2 管理决策支持系统的技术模型 61
4.3.3 管理决策支撑体系创新中应着力解决的问题 65
5.2 国外商业银行资产业务创新的主要形式 68
5.2.1 贷款买卖 68
5.1 资产业务在商业银行的重要地位 68
第5章 金融创新与资产业务发展 68
5.2.2 项目贷款的创新 70
5.2.3 投资银行业务 72
5.2.4 票据贷款业务 72
5.2.5 风险投资贷款业务 74
5.2.6 国际合作贷款 75
5.3 资产业务创新的发展趋势——资产证券化 77
5.3.1 资产证券化含义 77
5.3.2 资产证券化创新的主要形式 77
5.3.3 国际金融市场上资产证券化发展的趋势 77
5.3.4 对我国商业银行资产证券化创新的启示 78
第6章 金融创新与负债业务发展 79
6.1 负债业务创新背景、环境及特点 79
6.1.1 商业银行负债业务的范围及特点 79
6.1.2 商业银行负债业务内外部环境 81
6.1.3 商业银行负债业务发展现状分析 83
6.2 负债业务的创新 84
6.2.1 存款业务的发展 84
6.2.2 推行存款证券化 86
6.2.3 个人退休存款账户业务拓展 86
6.3.1 负债业务发展要有清晰的市场定位 87
6.3 负债业务创新的背景与发展趋势 87
6.2.4 借款业务创新 87
6.3.2 客户经理制将成为营销的主要模式 88
6.3.3 以品牌营销促进业务发展 89
第7章 金融创新与中间业务发展 90
7.1 中间业务创新的背景与发展趋势 90
7.1.1 全球金融一体化推动商业银行中间业务发展 90
7.1.2 商业银行中间业务创新的现状与特点 94
7.1.3 金融混业经营与商业银行中间业务创新 97
7.2 中间业务品种创新 101
7.2.1 传统的中间业务品种创新 101
7.2.2 新兴中间业务创新 116
7.3 中间业务管理体制创新 128
7.3.1 中间业务的法律风险及防范 129
7.3.2 中间业务管理模式和经营方式的创新 133
7.3.3 中间业务市场营销的创新 136
7.3.4 中间业务的营销手段创新 138
第8章 金融创新与电子银行业务发展 142
8.1 电子银行业务创新背景、环境及特点 142
8.1.1 商业银行电子银行业务范围及特点 142
8.1.2 商业银行电子银行业务发展的内外部环境 143
8.1.3 商业银行电子银行业务发展现状分析 144
8.2 电子银行业务创新 144
8.2.1 网上银行业务的创新 144
8.2.3 手机银行业务的创新 145
8.2.2 电话银行业务的创新 145
8.3 电子银行业务的创新发展趋势 146
8.3.1 数字、网络及知识经济的背景下电子银行业务的发展 146
8.3.2 虚拟经济背景下电子银行业务的发展 146
8.3.3 在全球经济一体化变革下，电子银行业务如何创新发展 147
第9章 金融创新与银行卡业务发展 148
9.1 银行卡业务创新的背景及特点 148
9.1.1 我国银行卡产业发展历程和经营现状 148
9.1.2 发展银行卡产业的重要性和必要性 149
9.1.3 我国银行卡业务创新的因素分析 150
9.2.1 组织架构的创新 152
9.2 银行卡业务创新 152
9.1.4 银行卡业务创新的特点 152
9.2.2 银行卡产品创新 153
9.2.3 营销方式的创新 154
9.2.4 服务手段的创新 155
9.3 银行卡业务创新的发展趋势 155
9.3.1 强强联手，业务创新形成共赢 155
9.3.2 精彩纷呈，银行卡营销各显身手 156
9.3.3 谋图高端，服务创新实现增值 157
9.3.4 源头把关，动态全面防控风险 157
10.1 理财业务创新背景及发展 159
第10章 金融创新与理财业务发展 159
10.2 理财业务管理模式 163
10.2.1 集约化和扁平化理财管理模式 163
10.2.2 账务经营管理理财模式 167
10.2.3 债券理财创新分析及案例 168
10.2.4 优越理财管理模式 172
10.2.5 实际应用案例 175
10.2.6 分形小波在投资理财中不确定性的应用 175
10.2.7 分形小波在外汇市场投资插值理财模型 179
10.3 理财业务的创新发展趋势 183
11.1 资产专用性、范围经济与金融营销合作 184
11.1.1 金融资产的弱专用性——金融营销合作的必要条件 184
第11章 综合经营趋势下金融营销合作创新 184
11.1.2 银行范围经济——金融营销合作的充分条件 185
11.1.3 转轨时期银行经营体制改革的现实选择 186
11.2 发达国家金融营销合作历程的历史考察 186
11.3 分业经营条件下我国金融营销合作现状及存在问题 187
11.3.1 银行同业营销合作 187
11.3.2 银证营销合作 189
11.3.3 银保营销合作 190
11.3.4 银信营销合作 193
11.3.5 银财营销合作 194
11.3.6 银担营销合作 194
11.3.7 银租营销合作 195
11.3.8 银期营销合作 196
11.4 进一步促进我国金融营销合作的创新 196
11.4.1 促进银行同业营销合作的发展创新 196
11.4.2 促进银证营销合作的创新 200
11.4.3 促进银保合作的创新 203
11.4.4 促进银信营销合作的创新 204
11.4.5 促进银财营销合作的创新 206
11.4.6 促进银担营销合作的创新 207
11.4.7 促进银租营销合作的创新 207
11.4.8 促进银期营销合作创新的几种模式 209
11.5 应用策略营销促进金融同业发展 210
11.5.1 策略营销金融同业重点客户的现实意义 210
11.5.2 金融同业重点客户策略营销分析 211
11.5.3 机构业务重点客户的营销动态记录 213
11.5.4 机构业务重点客户营销拓展计划 213
第12章 金融创新与风险控制 217
12.1 商业银行金融创新的动因和效应 217
12.1.1 商业银行金融创新的动因 217
12.1.2 商业银行金融创新的效应 219
12.1.3 商业银行金融创新的风险控制 221
12.2 商业银行金融创新风险、收益的盈亏平衡分析 223
12.2.1 金融创新风险管理的基本要求 223
12.2.2 商业银行金融创新风险的识别和估计 223
12.2.3 商业银行金融创新风险与收益的盈亏平衡关系 227
12.2.4 商业银行金融创新风险与收益的盈亏平衡关系模型 229
12.3 商业银行金融创新风险控制与防范技巧指引 230
12.3.1 商业银行金融创新风险的评价和处理 230
12.3.2 商业银行资产业务创新的风险控制与防范 234
12.3.3 商业银行中间业务创新的风险控制与防范 244
12.3.4 银行卡业务创新风险的控制与防范 247
12.3.5 商业银行理财业务创新的风险控制与防范 249
12.3.6 商业银行电子银行业务创新风险的控制与防范 249
第13章 金融创新催生金融和谐环境 252
13.1 生态系统基本概念 252
13.1.1 生态系统的含义、成分和功能 252
13.1.3 生态系统的演化 253
13.1.2 生态系统在经济领域的应用 253
13.2.1 金融生态系统的概念的产生及意义 255
13.2 商业银行金融创新与催生环境 255
13.2.2 商业银行金融创新与催生环境 256
13.2.3 我国金融生态环境的现状 256
13.3 商业银行金融创新与催生政策 257
13.3.1 国家催生政策的制定选择 257
13.3.2 我国金融创新的催生政策 258
13.4 商业银行金融创新与催生指引 258
13.4.1 商业银行金融创新、金融监管与博弈行为 258
13.4.2 商业银行金融创新与监管间博弈关系分析 260
13.5.2 当前我国商业银行金融创新的历史机遇 261
13.5 我国商业银行催生金融产品展望 261
13.5.1 商业银行创新金融产品的定位 261
13.5.3 加快中间业务品种创新，优化国内商业银行业务结构 262
13.5.4 创新个人金融产品，抢占市场空间 263
13.6 商业银行金融创新与催生理论 263
13.6.1 催生金融环境，创新良好金融秩序 264
13.6.2 催生金融环境，营造良好信息平台 265
13.6.3 催生金融环境，完善社会信用体系 266
13.6.4 催生金融环境，创新发展金融产品 266
13.6.5 催生金融环境，与时俱进不断调控管制 267
13.6.6 催生金融环境，建立良好的金融文化 268