一、投资基金的基本知识 1
【问1】什么是投资基金？ 1
【问2】投资基金作为一种投资工具主要有哪些特征？ 1
【问3】投资基金与我们平常说的基金有何不同？ 4
【问4】投资基金是怎样产生的？ 5
【问5】现代投资基金有哪些发展？ 6
【问6】什么是契约性投资基金和公司性投资基金？ 8
【问7】什么封闭型投资基金和开放型投资基金？ 9
【问8】什么是单位型基金和追加型基金？ 11
【问9】什么是成长型和收益型投资基金？ 12
【问10】什么是国内基金和海外基金？ 14
【问11】什么是固定型基金、融通型基金和半固定型基金？ 14
【问12】什么是区域基金和环球基金？ 15
【问13】什么是股票基金？ 16
【问14】什么是债券基金？ 17
【问15】什么是货币基金？它有哪些特点？ 18
【问16】什么是期货基金？它有哪些功能？ 19
【问17】期货基金作为一种投资工具具有哪些优缺点？ 21
【问18】什么是认股权证基金？ 22
【问19】什么是专门基金？主要有哪些种类的专门基金？ 23
【问20】什么是黄金基金？ 24
【问21】什么是资源基金？ 24
【问22】什么是地产基金？ 25
【问23】什么是科技基金？ 25
【问24】什么是小型公司基金？ 25
【问25】什么是衍生基金与杠杆基金？ 26
【问26】什么是对冲基金和套利基金？ 27
【问27】对冲基金有哪些特点？ 28
【问28】什么是雨伞基金与基金中的基金？ 31
【问29】什么是中国概念基金？ 32
【问30】什么是风险投资？ 33
【问31】什么是风险投资基金？ 34
【问32】风险投资具有哪些特点？目前风险投资基金发展状况如何？ 35
【问33】我国基金市场发展状况如何？它有哪些特点？ 40
【问34】目前我国投资基金法制建设取得哪些进展？ 43
【问35】我国现行投资基金业有什么新的发展？ 44
二、投资基金的法律关系结构 46
【问36】投资基金构成有哪几个要素？ 46
【问37】什么是基金投资公司？ 47
【问38】基金投资公司有哪些类型？ 48
【问39】投资公司具有哪些职能？ 50
【问40】投资公司在经营管理上有什么特点？ 50
【问41】什么是基金的托管人？ 54
【问42】在投资基金中，如何取得托管人的法律地位？ 54
【问43】成为基金托管人应当具备哪些条件？基金托管人主要有哪些职责？ 56
【问44】在投资基金中，托管人发挥着哪些功能和作用？ 57
【问45】基金托管人具有哪些权利与义务？ 58
【问46】在投资基金中，托管人如果失职，需要承担哪些法律责任？ 61
【问47】基金托管人在哪些情况下必须退任？ 61
【问48】为什么托管人在上述情况下必须退任？ 62
【问49】托管人退任须经过哪些程序？ 64
【问50】什么是基金经理公司？ 65
【问51】我国有关法律规定设立基金管理公司应当具备哪些条件？基金管理公司具有哪些职责？ 66
【问52】基金管理公司具有哪些职能？ 67
【问53】基金管理人享有哪些权利？ 68
【问54】基金管理公司要承担哪些义务？ 68
【问55】立法上一般就防止基金管理人基金管理人违反注意义务作了哪些规定？ 70
【问56】我国法律上为防止基金管理人注意义务和忠实义务作了哪些规定？ 71
【问57】我国法律规定的基金管理人的义务主要有哪些内容？ 72
【问58】基金管理人违反规定，没有尽到法律上规定的义务应承担什么样的的法律责任？ 74
【问59】基金管理公司在哪些情况下必须退任？ 75
【问60】什么基金投资顾问委员会？他们起什么作用？ 76
【问61】构成投资基金法律框架法律文件有哪些？ 77
【问62】什么是投资基金信托契约？ 79
【问63】我国法律现行法律对基金信托契约是如何规定的？ 80
【问64】什么是基金契约？基金契约是什么性质的契约？ 81
【问65】基金契约具有哪些特征？ 83
【问66】基金契约主要有哪些内容？ 84
【问67】什么是托管协议？托管协议是什么性质的协议？ 86
【问68】托管协议具有哪些特征？ 87
【问69】托管协议主要有哪些内容？ 88
三、挑选适合自己的基金 90
【问70】个人投资者在作出投资选择前应考虑哪些要素？ 90
【问71】投资者对自己承担风险能力如何进行评估？ 92
【问72】投资者有哪几种类型？ 92
【问73】投资者如何评估自己属于哪一类型的投资者？ 93
【问74】投资者如何拟定自己的投资计划？ 94
【问75】投资基金为投资者提供哪些投资上的便利？ 96
【问76】投资者对基金选择应考虑哪些因素？从哪里获取基金投资有关主要信息？ 97
【问77】不同类型的投资者如何选择基金？ 101
【问78】如何挑选合适的基金？ 103
【问79】如何考察基金的业绩？ 105
【问80】如何评估基金投资组合效率？我国证券投资基金一般都是如何安排其投资组合的？ 106
【问81】如何评估基金操作？ 109
【问82】如何评估基金存在的缺陷？ 110
【问83】基金投资面临有哪些风险？我国证券投资基金主要有哪些风险？ 111
【问84】基金投资者如何评估这些风险对其基金投资的影响？ 116
【问85】如何评估基金投资的市场风险？ 117
【问86】如何评估基金的表现？ 118
【问87】投资者如何计算基金投资的投资回报率？ 119
【问88】如何选择基金投资的时机？ 120
【问89】基金投资有可以采取哪些投资策略？ 121
【问90】什么是固定比例投资法？如何运用该投资策略？ 121
【问91】什么是适时进出投资法？如何运用适时进出法？ 122
【问92】什么是更换操作投资法？如何运用此种投资策略？ 123
【问93】什么是分散、常数投资法？如何运用该投资法？ 124
【问94】什么是分级投资法？如何运用分级投资法？ 125
【问95】什么是平均投资计划法？如何运用该方法？ 126
【问96】投资者如何规划和管理自己的投资组合？ 128
【问97】如何评估基金经理的管理能力？ 130
【问98】基金投资时常犯哪些错误？ 131
【问99】基金在运作过程中会产生哪些费用？ 133
四、受益凭证的发行与认购 135
【问100】什么是发起人？发起人在基金中处于什么样的法律地位？ 135
【问101】成为基金的发起人必须具备什么样的资格条件？ 137
【问102】按照我国现行法律的规定，设立证券投资基金必须具备哪些条件？ 138
【问103】基金设立需要经过哪些法律程序？ 140
【问104】什么是基金单位？它有什么特征？ 141
【问105】基金单位记载主要有哪些内容？ 143
【问106】基金单位是如何发行的？ 144
【问107】封闭型基金和开放型基金在发行上有何不同？ 146
【问108】国家对基金单位发行是如何加以管理的？ 147
【问109】投资者如何申购基金单位？ 148
【问110】投资者在认购基金单位前需要办理哪些认购手续？ 149
【问111】认购封闭型基金单位和认购开放型基金单位有什么不同？ 150
【问112】按照我国有关法律规定，哪些人对基金单位的认购要受到限制？ 151
【问113】发起人对基金单位发行失败承担什么样的法律责任？ 152
【问114】基金单位发行时需要作哪些信息披露？ 153
【问115】对基金单位发行的信息披露有哪些要求？招募说明书主要包括哪些内容？ 154
【问116】基金发起人对招募说明书内容的真实性、合法性和完整性承担什么样的法律责任？ 155
【问117】基金成立后，基金的信息披露如何进行？ 156
【问118】在哪些情况下，基金应当作紧急信息披露，进行临时公告？ 158
【问119】基金单位如何上市交易？ 159
【问120】开放型基金交易需要遵循哪些程序？ 161
【问121】投资基金需要收取哪些费用？ 162
【问122】封闭型基金交易具有哪些特点？ 163
【问123】封闭型基金上市须具备哪些条件？ 163
【问124】如果开放式基金在赎回时出现巨额赎回或不可抗力等情形该怎么办？ 164
【问125】封闭型基金交易价格如何评估？ 165
【问126】对开放型基金的基金单位交易价格如何评估？ 166
【问127】开放式基金净资产值如何进行评估？ 167
【问128】基金交易具有哪些功能？ 168
【问129】什么是基金变更？ 170
【问130】基金在什么情况下应当终止？ 170
【问131】基金终止时应如何进行清算？ 171
【问132】投资基金在财产法上处于什么样的法律地位？ 173
五、基金持有人权益的保障 173
【问133】证券投资基金的独立性表现在哪些方面，他对保护投资者权益有何意义？ 175
【问134】基金单位持有人对基金财产享有什么权利？ 177
【问135】投资者是如何取得受益人的法律地位的？ 178
【问136】受益权是何种性质的法律权利？ 179
【问137】受益权具有哪些内容？ 179
【问138】受益权是如何发生与消灭的？ 181
【问139】受益权是否可以转让、担保？如何进行转让和设定担保？ 183
【问141】什么是基金持有人大会？基金持有人大会在什么样的情况下召开？ 184
【问140】基金单位持有人享有哪些权利？ 184
【问142】基金持有人大会如何召开？ 185
六、基金投资的限制、监管 188
【问143】为什么要对基金投资的范围进行限制？ 188
【问144】我国现行法律对证券投资基金投资的范围有哪些限制？ 192
【问145】为什么对基金信用交易进行限制或禁止？ 193
【问146】为何要防止基金运作中的利益冲突和限制与利害关系人交易？ 195
【问147】如何防范基金运作中的利益冲突？ 196
【问148】我国法律对利益冲突防范是如何加以规定的？ 199
【问149】投资基金的利润主要有哪些收益构成？ 201
【问150】哪些费用需要从基金收益中扣除？ 202
【问151】我国目前法律对证券投资基金收益与费用是是如何规定的？在实践中是如何处理的？ 203
【问152】我国目前证券投资基金管理人报酬是如何提取和计算的？ 205
【问153】投资基金收益是如何进行分配的？ 208
【问154】我国现行法律对基金收益分配是如何规定的？ 210
【问155】我国法律对证券投资基金资产估值是如何规定的？在实践中是如何进行的？ 212
【问156】证券投资基金涉及到哪些税负？ 213
【问157】国家为什么要对证券投资基金的运作进行监管？谁是基金运作的监管机关？ 216
【问158】对证券投资基金运作监管主要包括哪些内容？ 218
【问159】中国证监会对基金业的哪些从业人员有从业或任职资格的要求？ 219
【问160】基金从业人员资格要求包括哪些内容？如何取得这些资格？ 220
【问161】申请基金从业人员须具备哪些条件？ 220
【问162】申请基金从业人员资格需要提交哪些文件？ 221
【问163】申请基金经理资格须具备哪些条件？申请时应提交哪些文件？ 222
【问164】基金从业人员申请高级管理人员任职资格，应当具备哪些条件？如何申请？ 223
【问166】基金从业人员应当遵守哪些职业行为规范？ 224
【问165】中国证监会是如何对基金从业人员资格进行日常管理的？ 224
【问167】中国证监会对基金从业人员在任职期间从事兼职有哪些要求？ 225
【问168】中国证监会对于基金从业人员离任和到新的单位受聘任职有哪些规定？ 226
【问169】中国证监会对基金从业人员违反职业规范在资格认定上可以给予哪些处罚？ 227
【问170】我国目前基金管理公司从业人员构成状况如何？ 228
【问171】我国对单个投资者持有一个基金的基金单位比例有什么限制？ 229
【问172】基金是否可以直接投资新股，我国目前在这方面有哪些新的规定？ 230
【问173】对于基金申请配售新股有哪些限制？ 231
【问174】基金如何申购新股？ 232
【问175】什么是指数化投资与指数基金？ 233
【问176】指数基金是如何产生的？在我国目前发展状况如何？ 234
【问177】指数基金是如何进行投资管理的？ 235
【问178】我国为什么要推出指数基金？ 237
【问179】指数基金具有那些特点？ 238
【问180】指数基金有哪些优点？ 239
【问181】指数基金是如何选择指数进行投资？ 240
【问182】什么是信息公开制度？为什么基金主管机构要对证券投资基金信息公开进行监管？ 242
七、信息披露制度 242
【问183】基金信息披露的基本要求是什么？ 243
【问184】谁是基金信息披露的义务人？他们对信息披露承担什么样的责任？ 244
【问185】基金必须披露的信息有哪些？ 245
【问186】基金信息披露中哪些信息必须经过社会中介机构验证或鉴证？这些中介机构对验证或鉴证的信息承担什么责任？ 245
【问187】中国证监会对基金信息披露有哪些禁止性记载事项？这些规定对投资者有什么意义？ 246
【问188】招募说明书应如何公开？它主要有哪些内容？对投资者有何意义？ 247
【问189】基金契约主要有哪些内容，投资者如何阅读基金契约？ 248
【问190】基金管理公司章程主要有哪些内容，它对基金投资者有何意义？ 252
【问191】基金上市时需要作哪些信息披露？ 254
【问192】上市公告书包括哪些内容？它对投资者有何意义？ 255
【问193】定期报告包括哪些内容？定期报告的公开有哪些要求？ 256
【问194】基金在什么样情况下应进行临时公告？临时公告对投资者利益保护有何意义？ 258
【问195】当公共媒介出现或在市场上流传可能对基金价格产生误导性影响或引起基金价格波动的情况时，基金信息披露义务人应当采取哪些措施？ 261
【问196】基金管理人和基金托管人应当如何进行信息管理以保证信息披露的真实性、合法性和完整性？ 262
【问197】有关责任人没有按规定履行信息披露义务应承担什么样的法律责任？ 263
【问199】什么是风险资本市场？风险资本市场有哪些特征？ 264
八、风险投资基金 264
【问198】投资高新技术企业主要有哪些投资风险？ 264
【问200】风险资本有哪些部分构成？ 267
【问201】美国风险投资基金是如何产生和发展起来的？它对我们有何借鉴意义？ 269
【问202】风险资本与创业资本有什么不同？ 274
【问203】风险投资金融工具有哪些？ 275
【问204】风险资本主要来源是什么？ 276
【问205】风险投资基金进行的风险投资有哪些特征？ 277
【问206】创业投资基金与证券投资基金有哪些不同？ 278
【问207】创业基金或风险投资基金与产业基金相比有哪些不同？ 279
【问208】创业投资基金或风险投资基金与一般非组织制度化的创业资本的有哪些区别？ 280
【问209】美国风险基金可以采取哪些组织形式？对我国有何借鉴意义？ 281
【问210】我国风险投资发展情况如何？ 283
【问211】风险投资如何变现退出？ 285
【问212】风险企业发展可以分为哪几个阶段？不同阶段对风险投资有哪些不同？ 286
【问213】风险投资回收期一般有多长？个阶段风险和投资收益状况如何？ 287
【问214】风险投资基金的投资期限一般为多少？通常采取什么样的投资方式和投资条件？ 288
【问215】风险投资基金投资风险企业一般都采取哪些投资策略？ 289
【问216】风险投资运作主要有哪些步骤？ 290
【问217】风险投资者如何获取投资机会？ 290
【问218】风险投资者或风险投资基金在进行机会筛选时主要要考虑哪些因素？ 291
【问219】如何进行风险投资机会评估？ 293
【问220】风险投资基金在交易设计中如何维护自己的投资利益？ 294
【问221】我国目前风险投资操作上与国际惯例相比有哪些特殊的表现？ 295
【问222】目前制约我国风险投资业发展主要因素是什么？ 297
九、我国上市证券投资基金简介 300
1 安顺证券投资基金 300
2 裕隆证券投资基金 303
3 兴和证券投资基金 306
4 普丰证券投资基金 309
5 天元证券投资基金 312
6 景阳证券投资基金 314
7 景博证券投资基金 317
8 裕元证券投资基金 320
9 同盛证券投资基金 324
10 金鑫证券投资基金 327
11 金泰证券投资基金 329
12 开元证券投资基金 332
13 兴华证券投资基金 335
14 安信证券投资基金 338
15 裕阳证券投资基金 341
16 普惠证券投资基金 344
17 泰和证券投资基金 347
18 同益证券投资基金 350
19 景宏证券投资基金 353
20 汉盛证券投资基金 356
十、附录 359
证券投资基金最新资产净值表 359
基金从业人员资格管理暂行规定 362
《证券投资基金管理暂行办法》实施准则第五号证券投资基金信息披露指引 368
附件一：上市公告书的内容与格式（试行） 372
附件二：年度报告的内容与格式（试行） 375
附件三：中期报告的内容与格式（试行） 380
附件四：基金投资组合公告的内容与格式（试行） 384
中国证券监督管理委员会关于发布《证券投资基金管理暂行办法》实施准则的通知 386
《证券投资基金管理暂行办法》实施准则第一号证券投资基金基金契约的内容与格式（试行） 386
《证券投资基金管理暂行办法》实施准则第二号证券投资基金托管协议的内容与格式（试行） 403
《证券投资基金管理暂行办法》实施准则第三号证券投资基金招募说明书的内容与格式（试行） 409
《证券投资基金管理暂行办法》实施准则第四号基金管理公司章程必备条款指引（试行） 422
关于申请设立证券投资基金有关问题的通知（1997年12月12日） 429
附件：设立证券投资基金申报材料的内容与格式（试行） 429
证券投资基金管理暂行办法（1997年11月5日） 432
关于加强证券投资基金监管有关问题的通知 443
关于证券投资基金配售新股有关问题的通知 447
关于进一步做好证券投资基金配售新股工作的补充通知 449
关于申请设立基金管理公司有关问题的通知 450
附件：设立基金管理管理公司申报材料的内容与格式 451
关于调整证券投资基金认购新股事项的通知 454