第一章 商业银行合规风险管理概述 1
第一节 合规、合规风险与合规风险管理 2
一、商业银行合规 2
二、商业银行合规风险 6
三、商业银行合规风险管理 10
第二节 全面风险管理与合规风险管理 21
一、全面风险管理概述 21
二、全面风险管理与《新资本协议》 26
三、全面风险管理与合规风险管理 32
第三节 操作风险管理与合规风险管理 32
一、操作风险概述 32
二、操作风险与合规风险的关系 37
三、操作风险管理与合规风险管理的关系 38
第四节 内部控制与合规风险管理 40
一、内部控制概述 40
二、合规风险管理与内部控制的关系 45
第二章 商业银行合规风险管理历史与发展 47
第一节 合规风险管理的起源与发展 48
一、合规风险管理起源的历史背景 48
二、西方国家商业银行合规风险管理实践 50
三、西方国家合规风险管理监管实践 58
四、西方国家合规风险管理认识 66
第二节 中国商业银行合规风险管理的现状与展望 68
一、中国商业银行合规风险管理背景 68
二、中国商业银行合规风险管理实践 70
三、中国商业银行合规风险管理的问题 78
四、中国商业银行合规风险管理改进 81
第三章 商业银行合规风险管理文化 87
第一节 合规风险管理理念 88
一、合规风险管理理念与其作用 88
二、影响合规风险管理理念的因素 89
三、创建先进合规风险管理理念 92
第二节 合规风险管理政策 97
一、合规风险管理政策的概念和作用 97
二、合规政策的内容 99
三、合规政策的制定 101
四、合规政策的实施 102
第三节 合规风险管理文化 106
一、合规风险管理文化概述 106
二、中国商业银行合规文化状况 110
三、合规文化的培育 112
第四章 商业银行合规风险管理体系 117
第一节 合规风险管理体系概述 118
一、合规风险管理体系的概念 118
二、合规风险管理体系的内容 118
三、合规风险管理体系建设依据 118
四、合规风险管理体系建设实施 121
第二节 合规风险管理体系的构建思路 124
一、合规风险管理体系构建基调 124
二、合规风险管理体系构建原则 125
三、合规风险管理体系建设探索 127
第三节 合规风险管理职责体系 132
一、银行高层的合规风险管理职责 132
二、合规部门的职责职权 137
三、相关部门的合规风险管理职责 144
第四节 合规风险管理组织体系 146
一、合规风险管理组织体系概述 146
二、合规部门 148
三、合规风险管理人员 153
第五章 商业银行合规风险管理机制 165
第一节 商业银行规章制度建设 166
一、规章制度建设概述 166
二、合规风险管理制度 171
三、合规体系文件 175
四、规章制度管理 180
第二节 合规风险监测、识别与评估 183
一、合规风险监测、识别与评估概述 183
二、合规风险监测、识别与评估方法 187
三、合规风险监测、识别与评估流程 189
第三节 合规风险检查 195
一、合规风险检查概述 195
二、合规风险检查要求 200
三、合规风险检查实施 203
第四节 合规风险报告 205
一、合规风险报告概述 205
二、合规风险报告存在的问题 210
三、合规风险报告的改进 212
第五节 合规风险预警与整改 216
一、合规风险预警 216
二、合规风险整改 222
第六节 合规风险考核与问责 226
一、合规风险考核与问责概述 226
二、合规风险考核与问责存在的问题 228
三、科学的合规风险管理考核与问责 231
第六章 商业银行合规风险管理技术 235
第一节 合规风险的流程控制 236
一、合规风险管理流程 236
二、合规风险的流程控制 237
第二节 合规风险的计量 242
一、合规风险计量的概念 242
二、合规风险计量的内容 243
三、合规风险计量的方法和技术 244
第三节 合规风险的资本管理 250
一、资本的概念、种类和特性 250
二、合规风险资本管理的必要性和可能性 254
三、合规风险资本管理的计量方法 258
四、合规风险资本管理的实施路径 260
第四节 合规风险管理系统 262
一、合规风险管理系统概述 262
二、合规风险管理系统的开发 264
三、合规风险管理系统的运行 267
第七章 商业银行合规风险管理评价 271
第一节 合规风险管理内部评价 272
一、合规风险管理内部评价概述 272
二、合规风险管理内部评价标准 274
三、合规风险管理内部评价实施 277
第二节 合规风险管理监管评价 281
一、合规风险管理监管评价概述 281
二、合规风险管理监管评价的内容 283
三、合规风险管理监管评价的实施 286
四、监管评价与内部评价的关系 289
参考文献 292
后记 299