目录 3
上篇 亚太地区商业银行监管环境与体制 3
第一章 香港特别行政区 3
一、香港金融体制概述 3
（一）香港金融体系构成 3
（二）金融监管模式与法律框架 10
二、香港银行监管的内容与方式 13
（一）市场准入 14
（二）市场运营 23
（三）危机处理与市场退出 36
（一）建立、健全银行业公司治理结构的重要性 41
三、银行法人治理结构 41
（二）香港银行治理结构概述 42
第二章 澳门特别行政区 47
一、澳门金融体制概述 47
（一）货币发行局制度 47
（二）金融体系构成 47
（三）金融监管模式与法律框架 50
二、银行监管的内容和方式 51
（一）市场准入 51
（二）市场运营 55
（三）危机处理与市场退出 79
（三）股东资格及地位 84
（一）银行所有权性质 84
（二）银行股份结构 84
四、银行法人治理结构 84
三、《巴塞尔协议》的适用 84
（四）公司组织机构 86
（五）银行控股公司 90
第三章 新加坡 91
一、新加坡金融体制概述 91
（一）金融体系构成 91
（二）金融监管模式与法律框架 98
二、银行监管的内容与方式 99
（一）市场准入 99
（二）银行法人治理结构 102
（三）市场运营 108
（四）危机处理与市场退出监管 149
三、《巴塞尔协议Ⅱ》在新加坡的适用 154
第四章 日本 157
一、日本金融体制概述 157
（一）金融体系构成 157
（二）金融监管模式与法律框架 167
二、银行监管的内容与方式 169
（一）市场进入 169
（二）市场运营 173
（三）危机处理与市场退出监管 191
三、《巴塞尔协议》的适用 205
（一）对《巴塞尔协议》适用情况 205
（二）拟调整适用的内容 206
（三）实施计划 206
（二）日本的银行法人治理体制 207
四、银行法人治理结构 207
（一）日本的银行股权结构 207
（三）对银行法人治理法规的修订 209
（四）法人治理结构实例 210
第五章 韩国 213
一、韩国金融体制概述 213
（一）金融体系构成 213
（二）韩国金融监管模式与法律框架 221
二、银行监管内容与方式 223
（一）市场准入 223
（二）市场运营 228
（三）危机处理与市场退出 253
（一）对《巴塞尔协议》适用情况 258
三、《巴塞尔协议》的适用 258
（二）韩国拟逐步适用《巴塞尔协议》的主要内容 259
（三）韩国计划实施《巴塞尔协议Ⅱ》内容提要 260
四、银行法人治理结构 261
（一）银行法人治理结构法规概述 261
（二）银行法人治理结构组织要求 262
（三）韩国全国性商业银行股份结构 264
（四）韩国金融控股公司 266
（五）韩国企业公司治理结构概况 267
（六）韩国国民银行的案例分析 273
第六章 印度尼西亚 279
一、印度尼西亚金融体制概述 279
（一）金融体系构成 279
（二）银行业监管模式 283
（一）市场准入 284
二、银行监管的内容和方式 284
（二）市场运营 285
（三）危机处理和市场退出 295
三、《巴塞尔协议Ⅱ》在印尼的应用 297
四、银行法人治理结构 298
（一）《印尼银行业法人治理准则》介绍 298
（二）Bank Mandiri法人治理实例 300
第七章 澳大利亚 302
一、澳大利亚金融体制概述 302
（一）澳大利亚金融体系的构成 302
（二）澳大利亚金融监管模式与法律框架 311
（一）银行市场准入 315
二、澳大利亚银行监管的内容与方式 315
（二）市场运营 323
（三）危机处理与市场退出 349
三、《巴塞尔协议Ⅱ》的适用情况 356
（一）《巴塞尔协议Ⅱ》产生的背景及基本构架 356
（二）澳大利亚对《巴塞尔协议Ⅱ》的态度和实施情况 358
（三）《巴塞尔协议Ⅱ》中的国别决定权问题 360
四、银行法人治理结构 362
（一）公司治理的基本概念和情况概述 362
（二）监管机构对公司治理的要求 363
（三）澳大利亚国民银行实例分析 367
（一）金融体系构成 379
一、哈萨克斯坦共和国金融体制概述 379
第八章 哈萨克斯坦 379
（二）金融监管模式与法律框架 386
二、金融监管的内容与方式 390
（一）市场准入监管 390
（二）市场运营 397
（三）审慎监管指标 398
（四）外汇业务 414
（五）内部控制有效性 417
（六）反洗钱 419
（七）税收 420
（八）危机处理与市场退出 424
三、《巴塞尔协议》的适用 426
四、银行的法人治理结构 428
（一）银行及其股东责任 429
（二）股东与银行法定及自有资本 429
（三）银行股东权利与义务 429
（四）银行的组织架构 430
（五）股东大会的权限 430
（六）董事会及其权限 430
（七）管理委员会及其权限 432
（八）内部审计机构 433
（九）案例 433
一、美国金融体制概述 437
（一）美国金融体系结构 437
下篇 欧美地区商业银行监管环境与体制 437
第一章 美国 437
（二）美国金融监管模式和法律框架 441
二、美国银行监管的内容与方式 448
（一）市场准入监管 448
（二）市场运营监管 453
（三）美国银行业危机处理与市场退出监管 475
三、《巴塞尔协议Ⅱ》的适用 478
（一）美国银行业对《巴塞尔协议Ⅱ》的理解 478
（二）美国监管当局实施新资本协议的组织和程序 479
（三）《巴塞尔协议Ⅱ》在美国实施的时间表 479
（四）《巴塞尔协议Ⅱ》在美国的适用范围 480
（五）美国银行业实施《巴塞尔协议Ⅱ》进程中的若干问题 480
（一）美国公司治理结构的特殊背景 481
四、美国银行法人治理结构介绍 481
（二）美国现代公司治理结构的有关法律规定 482
（三）美国银行法人治理结构的特殊背景 483
（四）关于美国银行法人治理结构的有关监管规定 483
（五）美国花旗集团公司治理结构介绍 484
第二章 德国 492
一、德国金融体制概述 492
（一）金融体系的构成 492
（二）金融监管模式与法律框架 499
二、银行监管内容和方式 502
（一）市场准入 502
（二）市场运营 512
（三）危机处理与市场退出 531
（一）概述 538
三、德国的银行法人治理结构 538
（二）各种法人形式及其治理结构 539
（三）德国上市银行的法人治理结构 544
（四）德意志银行的法人治理结构 547
第三章 英国 550
一、英国金融体制概述 550
（一）金融体系构成 550
（二）金融监管模式与法律框架 554
二、银行监管的内容与方式 557
（一）市场准入 557
（二）市场运营 559
三、《巴塞尔协议》的适用 575
（三）危机处理与市场退出 575
四、银行法人治理结构 577
（一）法人治理的原则 577
（二）汇丰银行治理结构 578
第四章 俄罗斯 580
一、俄罗斯金融体制概述 580
（一）金融体系发展概况 580
（二）金融体系构成 582
（三）金融监管模式与法律框架 588
二、银行监管的内容与方式 590
（一）市场准入 590
（二）银行法人治理结构 595
（三）市场运营 599
（四）危机处理与市场退出 633
三、《巴塞尔协议》的适用 638
第五章 卢森堡 639
一、卢森堡金融体制概述 639
二、金融监管机构与监管法律框架 646
三、监管模式 648
四、卢森堡银行法人治理结构 660
（一）卢森堡对设立不同类型银行的法人治理结构情况概述 660
（二）卢森堡银行法对法人治理的相关规定 663
五、卢森堡的金融优惠政策 663
（一）《银行保密法》 663
（二）宽松灵活的金融监管特色 664
（三）税赋优惠政策 665
（一）金融体系构成 666
一、比利时金融体制概述 666
第六章 比利时 666
（二）金融监管与法律框架 670
二、银行监管的内容和方式 672
（一）市场准入 672
（二）市场运营 674
（三）危机处理与市场退出 686
三、《巴塞尔协议》的适用 687
四、比利时银行法人治理结构 688
（一）子银行 688
（二）分行 689
（三）比利时法律对银行的其他规定 689
（四）《公司法人治理规则》 690
参考文献 692