第一章 家庭理财：规划 2
1.成长期理财规划 2
1.1实际困难 2
1.2需考虑问题 2
1.3理财误区 3
1.4理财建议 5
活用表： 6
001家庭成长期理财目标优先顺序表 6
002家庭成长期理财目标进度表 7
003家庭月收入统计表 8
004家庭每日支出表 9
005着装计划表 10
006成长期家庭理财诊断表 11
2.1实际困难 12
2.筑巢期理财规划 12
2.2需考虑问题 13
2.3理财建议 14
活用表： 15
007家庭筑巢期理财目标优先顺序表 15
008家庭筑巢期理财目标进度表 16
009本月收入一览表 17
010日支出一览表 18
011本月生活费预算表 19
012本月费用支出一览表 20
013订婚、结婚预估表 21
014婚礼费用分配表 22
015夫妻生涯计划表 23
016筑巢期家庭理财诊断表 24
3.2理财建议 26
3.成年期理财规划 26
3.1 实际困难 26
3.3理财理念 27
活用表： 30
017家庭成年期理财目标优先顺序表 30
018家庭成年期理财目标进度表 31
019每日开支简表 32
020周计划预算表 33
021月收支分类明细表 34
022成年期家庭理财诊断表 36
4.成熟期理财规划 38
4.1实际问题 38
4.2理财方案 38
4.3理财建议 39
023家庭成熟期理财目标优先顺序表 40
活用表： 40
024家庭成熟期理财目标进度表 41
025家庭月收支记录表 42
026每日生活开支表 43
027购物计划表 44
028俱乐部会员卡一览表 45
029成熟期家庭理财诊断表 46
5.稳定期理财规划 48
5.1面对问题 48
5.2理财方案 48
5.3理财建议 49
活用表： 51
030家庭稳定期理财目标优先顺序表 51
031家庭稳定期理财目标进度表 52
032人寿保险投保金额计算表 53
033储蓄计算表 54
034稳定期家庭理财诊断表 55
6.退休期理财规划 57
6.1面对的问题 57
6.2需要考虑的问题 57
6.3投资的比例 58
活用表： 60
035家庭退休期理财目标优先顺序表 60
036家庭退休期理财目标进度表 61
037预估退休日常生活支出表 62
038退休期家庭理财诊断表 63
039今年度收支预算表 65
040家庭财务管理检讨表 66
相关链接： 67
001家庭理财应避免的危机 67
第二章 家庭理财：收入 70
1.了解家庭收入 70
1.1收入的特征 70
1.2家庭收入的来源 70
2.提高家庭收入 72
2.1合理安排家庭预算 72
2.2别忽视日常细节 72
2.3用好投资工具 73
活用表： 76
041__月收入表 76
042年度收入预算表 77
043家庭月收入表 78
044家庭年度税后收入表 79
045收入提醒表 80
046收礼一览表 81
第三章 家庭理财：支出 84
1.规划各阶段的支出策略 84
1.1阶段一：家庭成长期 84
1.2阶段二：家庭筑巢期 85
1.3阶段三：家庭成年期 85
1.4阶段四：家庭成熟期 85
1.5阶段五：家庭稳定期 86
1.6阶段六：家庭退休期 86
2.家庭理财支出需注意事项 87
2.1弄懂支出的目的 87
2.2明确支出的重点 87
2.3养成良好消费习惯 88
047家庭日开销表 90
活用表： 90
048家庭月支出表 91
049家计支出试算表 92
050计划资金支出表 93
051年支出预算书 94
052年度生活费用支出表 95
053年度支出表 96
054月送礼预算表 97
055一年交际费用支出明细表 98
056家庭大笔开支记录表 99
057度假旅游计划表 100
058购物支出表 101
059各类分期付款记录表 102
060借贷记录表 103
061贷款清单 104
062各税款缴纳记录 105
063汽车贷款各银行比较表 106
064家庭支出黄金比例分配表 107
相关链接： 109
002家庭理财需要档案管理 109
第四章 家庭理财：投资 112
1.投资于储蓄 112
1.1养成储蓄习惯 112
1.2挖掘品种的潜力 113
1.3合理安排存款组合 116
活用表： 119
065各类存款明细表 119
066金融机构存款利率表 120
067外币存款利率表 121
2.1做好购买保险的前期准备 122
2.投资于保险 122
2.2选择合适的险种 123
2.3家庭保险选购须知 125
活用表： 127
068保险购买记录表 127
069子女教育年金保险比较表 128
相关链接： 129
003健康保险误区 129
004保险索赔须知 131
3.投资于证券 134
3.1股票 134
3.2基金 138
3.3国债 139
3.4债券 142
070股票购买记录表 144
活用表： 144
071基金购买登录表 145
072国债发售情况表 146
073国债买卖交易资料 147
074期货交易计算 148
075期货损益计算表 149
076期货涨跌变动表 150
077期货交易统计表 151
078债券市场发行概况表 152
079债券等级评估表 153
4.投资于房产 154
4.1选择房产投资的介入时间 154
4.2做好房产投资的前期准备 156
4.3判断房产投资价值 158
4.4辨别房产投资优劣势 160
活用表： 163
080房屋投资调查表 163
081房屋投资分析建议表 164
082购房市场调查表 165
083看屋记录一览表 166
084房地产投资市调表 167
085房地产投资涨跌表 168
086房屋贷款调查比较表 169
087银行贷款现状调查表 170
088各银行房屋贷款比较 171
相关链接： 172
005投资二手房七要七不要 172
006二手房买卖签约的十个要素 176
5.1黄金的投资 178
5.投资于黄金珠宝 178
5.2珠宝的投资 181
活用表： 184
089黄金珠宝购买记录表 184
090黄金自营商记录表 185
6.投资于收藏品 186
6.1投资收藏须知 186
6.2钱币的投资 188
6.3邮票的投资 192
活用表： 197
091各类艺术品价值分析表 197
092各类艺术品投资表 198
7.投资于彩票 199
7.1投资彩票的优势 199
7.2投资彩票的不足 200
活用表： 201
093彩票购买记录表 201
8.投资于外汇 202
8.1了解外汇投资的基本常识 202
8.2避免外汇投资的几大误区 203
活用表： 206
094外汇购买记录表 206
095外币买卖交易资料 207
096外币买卖赚赔计算表 208
097各银行外汇保证金交易规定比较表 209
098人民币兑主要外币牌价 210
099国内投资利用的三种外汇管道表 211
100投资记录表 212
101投资金额计划表 213
102投资评量表 214
103投资绩效评估表 215
104各种投资工具与投资目标 216
105投资工具风险利润分析 217
106新投资项目市场调查表 218
相关链接： 219
007家庭投资理财六忌 219
第五章 家庭理财：案例 224
1.理财案例一：婚前 224
1.1个案 224
1.2理财困惑 224
1.3专家建议 225
2.1个案 229
2.2理财困惑 229
2.理财案例二：打算结婚 229
2.3专家建议 230
3.理财案例三：单亲 233
3.1个案 233
3.2资产状况 233
3.3理财困惑 234
3.4专家建议 234
4.理财案例四：收入不稳定 238
4.1个案 238
4.2理财困惑 238
4.3专家建议 239
5.理财案例五：中等收入 243
5.1个案 243
5.2理财困惑 243
5.3专家建议 243