1 放不下手的核桃 1
2 信贷是一种风险经营 4
3 信贷是一个银行命运的抉择 9
4 始终把风险防范放在首位 13
5 贷款最大的风险是总量风险 19
6 到期就要收贷款 24
7 经营信贷要有大视野 28
8 要选择好的客户 34
9 信贷必须实行集约化经营 40
10 要理顺信贷经营体制 48
11 创新是信贷经营的灵魂 52
12 假的东西最可怕 57
13 需要品德好的聪明人 62
14 不能以有限的人力作无限的想象 67
15 任何时候都不能贪 71
16 信贷要凭良心办事 76
17 把信贷当作自己的事去做 80
18 第一次就把事情做好 86
19 经营信贷不能有功名思想 90
20 作风是信贷经营的核心优势 94
21 怀有一颗服务社会的心 98
22 制度面前人人平等 103
23 责任必须落实到人 108
24 信贷经营要灵活 115
25 一切都要主动从事 121
26 贷款决策要果断 125
27 第一感觉很重要 130
28 看人比看贷款更重要 134
29 看地区比看项目更重要 139
30 看实际比看报表更重要 143
31 贷后管理比贷前审查更重要 147
32 把握贷款的四个要点 154
33 掌握好贷款的“度” 159
附：黄金分割律 163
34 让贷款始终流动着 164
35 贷款质量必须全过程控制 171
36 别轻易听信好听的话 177
37 最简单的行为原则是诚信 181
38 要关注企业的关联交易 186
39 不要利用贷款去占借款人的便宜 193
40 好事情不要独占 197
41 不能看别人的脸色行事 202
42 确定的信念不要动摇 206
43 学会总结和反思 210
44 贷款最终是看结果 216
45 信贷经营遵循对称性规律 221
附：贷款的“对称性法则” 225
46 经营信贷是一种体验 229
附录1 贷款失败启示录 234
启示一 对问题企业不要放贷款 236
案例1-1 弱势企业不会有强势项目 237
案例1-2 做不好低技术 更做不好高技术 240
案例1-3 没有有效的管理就没有项目的成功 242
案例1-4 不能指望项目解决企业的落后面貌 244
案例1-5 要从行业规律看企业的发展前景 246
案例1-6 企业领导者的素质决定项目的成败 248
案例1-7 不当的借款主体会产生高风险的贷款 251
启示二 小马拉大车 多半不成功 254
案例2-1 车大马小拉不动 255
案例2-2 车好马小也拉不好 257
启示三 贷款不能想当然 260
案例3-1 好企业未必事事好 261
案例3-2 好项目未必上得好 263
案例3-3 一时好未必永远好 265
案例3-4 确定的事情未必一定能实现 268
案例3-5 不成问题未必不出问题 270
案例3-6 洋货未必是好货 272
启示四 执行项目资本金制度不能通融 277
案例4-1 防止借款人不顾自身能力盲目扩张 278
案例4-2 防止借款人挪用资金造成项目风险 280
案例4-3 防止对弱势借款人发放巨额贷款 282
启示五 贷款要学会止损 285
案例5-1 超计划投资是重大风险信号 286
案例5-2 新增贷款不能挽救存量贷款的风险 289
案例5-3 最多给一次调增贷款的机会 291
启示六 联合贷款是个好方法 294
案例6-1 联合才有力量 295
案例6-2 联合可以分担损失 299
启示七 不要拒绝借款人到期归还贷款 301
案例7-1 贷款到期不要 可能就永远要不到了 302
附录2 美洲银行的信贷管理 305
参考文献 322
后记 324