目录 1
第一章 存款 1
案例1：银行对社会作出服务承诺的法律效力 2
案例2：储蓄短款的法律责任承担 4
案例3：存单大小写金额不一致的法律责任承担 7
案例4：存单挂失止付的法律风险 9
案例5：存单金额与实际存款金额不一致的法律责任承担 12
案例6：存款人死亡所引发的存款所有权纠纷 15
案例7：银行违规结算行为的法律责任 18
案例8：客户存款被冒领的法律责任承担 22
案例9：代填取款凭证的法律后果 24
案例10：“假存单”的法律效力 26
案例11：以存单为表现形式的借贷纠纷 30
案例12：存单挂失后被他人支取的法律责任 33
案例13：以存单为表现形式的委托贷款纠纷 37
案例14：存单纠纷中的刑民关系 41
案例15：存单转让的法律效力 44
案例16：存款法律关系的生效要件 48
案例17：存款利息的计算与处理 51
案例18：存单质押纠纷 54
案例19：伪造存单的法律后果 57
案例20：银行对取款凭条审查的法律责任 60
第二章 贷款与担保 63
案例1：国家机关作为借款人的主体资格 64
案例2：安慰函的法律效力 67
案例3：民办学校作为保证人的主体资格 69
案例4：政府机构作为保证人的主体资格 73
案例5：公司为股东提供担保的法律效力 75
案例6：商业银行分支机构提供担保的法律效力 78
案例7：保证合同约定“签字生效”的法律效力 80
案例8：在担保书中加盖伪造、变造印章的法律后果 83
案例9：“借新还旧”中保证人的法律责任承担 86
案例10：主合同变更对保证人保证责任的影响 90
案例11：独立担保的法律效力 92
案例12：无效保证合同的法律后果 96
案例13：“无条件放弃一切抗辩权”的法律效力 99
案例14：银行扣划借款人或保证人款项的法律依据 104
案例15：资信证明上附加条款的法律效力 108
案例16：借款保证合同被赋予强制执行效力的法律后果 111
案例17：银行出具虚假资信证明的法律后果 115
案例18：房贷保险合同项下保险公司的法律责任 118
案例19：借款合同诉讼时效届满对抵押权的影响 122
案例20：国有工业企业提供财产抵押的法律效力 123
案例21：建设工程价款优先受偿权的法律效力 125
案例22：用益物权抵押担保的法律效力 127
案例23：船舶抵押合同的生效要件 131
案例24：贷款抵押物回购条款的法律效力 134
案例25：最高额抵押的法律风险 137
案例26：人保物保竞合的追偿顺序 139
案例27：存单质押的生效要件 142
案例28：国债代保管凭证作为质押物的生效要件 144
案例29：出口退税托管账户贷款的担保属性 147
案例30：银行承兑汇票保证金的法律属性 152
第三章 国际业务 156
案例1：选择适用外国（地区）法律应注意的问题 157
案例2：备用信用证的担保效力 160
案例3：开证行对索赔声明的审查责任 163
案例4：信用证止付裁定的法律效力 165
案例5：信用证开证保证金的法律地位 168
案例6：开证行退单行为的法律效力 171
案例7：信用证业务中的“严格相符”原则 174
案例8：信用证项下款项拒付的法律责任承担 176
案例9：寄单行信息传递拖延的法律责任承担 179
案例10：信用证未授权议付的法律后果 181
案例11：开证行与议付行的法律责任划分 183
案例12：信用证项下保证人的法律责任承担 186
案例13：进口押汇业务的法律风险 189
案例14：出口押汇业务的法律风险 192
案例15：打包贷款业务的法律风险 194
案例16：提货担保函的法律风险 197
案例17：托收行错寄托收单据的法律责任承担 199
案例18：国际保理业务纠纷 202
第四章 中间业务 208
案例1：银行保管箱业务纠纷——保管箱进水 209
案例2：银行保管箱业务纠纷——箱内物品被摔碎 211
案例3：银行保管箱业务纠纷——公检法机关的强制措施 213
案例4：电话银行业务的法律风险 215
案例5：网上银行业务的法律风险 217
案例6：外汇交易纠纷 219
案例7：银行卡业务纠纷——单位卡由个人持有并透支 221
案例8：银行卡业务纠纷——借记卡收费 223
案例9：银行卡业务纠纷——担保人对恶意透支的责任 225
案例10：银行卡业务纠纷——信用卡挂失 227
案例11：银行卡业务纠纷——个人代公司偿还透支款项 229
案例12：银行卡业务纠纷——异地取款 231
案例13：银行保函业务纠纷——见索即付保函 233
案例14：银行保函业务纠纷——间接保函 235
案例15：银行承诺监督支付专款专用的法律责任承担 237
案例16：银行出具虚假资金证明的法律责任承担 239
案例17：代理国库券买卖业务的法律风险 241
案例18：批量代收业务的法律风险 243
案例19：资金拆借业务中的法律风险 245
案例20：融资租赁业务中保证人的法律责任承担 247
第五章 支付结算 250
案例1：汇票第一联复印件的法律效力 251
案例2：汇票欠缺承兑协议编号的法律效力 253
案例3：记载支付条件的汇票的法律效力 255
案例4：更改汇票收款人的法律效力 257
案例5：出票人、承兑人在汇票上签章的生效要件 259
案例6：票据变造的法律后果 261
案例7：汇票付款人的抗辩权 263
案例8：背书连续原则的法律效力 266
案例9：背书不连续的法律责任承担 268
案例10：“不得转让”字样的法律效力——出票时记载 270
案例11：“不得转让”字样的法律效力——票据流转过程中记载 272
案例12：票据质押的生效要件 274
案例13：《承兑保证协议》的法律效力 276
案例14：票据保证应注意的法律问题 279
案例15：贴现保证的法律效力 281
案例16：银行办理票据贴现应注意的法律问题 283
案例17：未按期对汇票提示承兑或提示付款的法律后果 285
案例18：超出承兑期限拒绝承兑的法律后果 287
案例19：付款人提前付款的法律后果 289
案例20：票据的无因性 291
案例21：出票人对支票金额授权补记的法律效力 292
案例22：支票退票理由 294
案例23：汇票的追索权 297
案例24：票据登报声明作废的法律效力 299
案例25：票据利益返还请求权的法律属性 301
案例26：电汇业务的法律风险 303
第六章 资产保全 305
案例1：会计师事务所出具虚假验资证明的法律责任 306
案例2：银行出具虚假验资证明的法律责任 308
案例3：银行收取复利的法律依据 310
案例4：抵押物被外地法院查封的优先受偿权 312
案例5：银行行使撤销权的法律依据 315
案例6：借款人破产时保证人保证责任的承担 318
案例7：公司营业执照被吊销的法律后果 321
案例8：企业债券在破产程序中的法定清偿顺序 324
案例9：国有股东抽逃出资的法律责任承担 325
案例10：追索复利的诉讼时效 328
案例11：借款合同诉讼时效的计算 330
案例12：银行扣划借款人款项的法律依据 333
案例13：公司法人资格被注销后民事责任的承担 336
案例14：企业兼并后民事责任的承担 338
案例15：企业改制后保证责任的承担 340
案例16：上级主管单位变更后民事责任的承担 343
案例17：企业兼并对保证人保证责任的影响 345
案例18：股东出资不实的法律责任 347
案例19：一般保证人的先诉抗辩权 350
案例20：房产登记机关的行政赔偿责任 353
案例21：贷款合同被赋予强制执行效力的法律后果 355
案例22：仲裁裁决的法律效力 358
案例23：银行行使代位权的法律依据 361
案例24：银行行使不安抗辩权的法律依据 364
案例25：银行行使诉前财产保全的法律依据 366
第七章 金融犯罪 369
案例1：高利转贷罪 370
案例2：非法吸收公众存款罪 372
案例3：伪造、变造金融票证罪 374
案例4：伪造国家有价证券罪和有价证券诈骗罪 376
案例5：违法向关系人发放贷款罪 378
案例6：违法发放贷款罪——违反贷款调查及贷审分离制度 381
案例7：违法发放贷款罪——明知国库券代保管凭证为虚开 383
案例8：违法发放贷款罪——未认真审查担保物 386
案例9：用账外客户资金非法发放贷款罪 388
案例10：非法出具金融票证罪——虚假《信托（委托）存款合同》和银行存款单 391
案例11：非法出具金融票证罪——进账单和存款协议书 394
案例12：对违法票据付款罪 396
案例13：洗钱罪 399
案例14：贷款诈骗罪——以他人存单作担保 402
案例15：贷款诈骗罪——使用经过篡改的公证书 405
案例16：票据诈骗罪——使用伪造的银行承兑汇票 407
案例17：票据诈骗罪——冒充存款人办理担保 410
案例18：票据诈骗罪——伪造转账支票支取现金 412
案例19：金融凭证诈骗罪 415
案例20：金融凭证诈骗罪——利用伪造的银行存单作质押 417
案例21：信用证诈骗罪 419
案例22：信用卡诈骗罪——冒用他人信用卡诈骗公私财物 422
案例23：信用卡诈骗罪——窃取磁条信息伪造借记卡并使用 424
案例24：信用卡透支的恶意与善意区分 426
案例25：合同诈骗罪 429
案例26：职务侵占罪 431
案例27：挪用资金罪 435
案例28：公司、企业人员受贿罪 437
第八章 其他 441
案例1：银行对经营场所的安全保障义务——储户被劫 442
案例2：银行对经营场所的安全保障义务——客户摔伤 444
案例3：民事责任归责原则在商业银行的适用 447
案例4：银行多支付款项的法律后果 449
案例5：偷录证据的法律效力 451
案例6：“植物人”在银行存款的支取 453
案例7：银行员工肖像权的保护 455
案例8：客户举证不能的法律后果 457
案例9：客户名誉权的保护 460
案例10：妨碍民事诉讼——拖延时间妨碍法院冻结存款 462
案例11：妨碍民事诉讼——被冻结的存款让人取走 464
案例12：仲裁协议的生效要件 466
案例13：诉讼代理人的主体资格 469
案例14：银行作为民事诉讼第三人的主体资格 471
案例15：因更换法定代表人而引致的行政诉讼 473
案例16：银行建筑物致人损害所引发的民事纠纷 476
案例17：劳动争议——“严重失职”还是“紧急避险” 478
案例18：劳动争议——劳动合同的终止 480
案例19：劳动争议——持假文凭冒充专业人才应聘 483
案例20：劳动争议——辞退职工 485
案例21：劳动争议——合同期与服务期 488
案例22：劳动争议——竞业限制 490
案例23：劳动争议——住房补贴款的退还 492
案例24：管辖争议——票据纠纷管辖权 494
案例25：管辖争议——存单纠纷管辖权 497
案例26：管辖争议——信用证纠纷管辖权 499
案例27：管辖争议——抵押借款合同争议管辖权 501
参考文献 504
跋 509