第一章 中央银行金融监管的历史发展 1
第一节 中央银行产生的基础 1
一、中央银行产生的历史背景 1
二、中央银行基本职能的形成 3
第二节 中央银行制度的建立和发展 4
一、中央银行制度建立、发展的三个阶段 4
二、不同国家中央银行制度形成的差异 6
第三节 金融监管的一般理论及中央银行金融监管职能的发展 13
一、金融监管的一般理论 13
二、中央银行监管职能的发展 18
第四节 中央银行金融监管的形势与难度 22
一、中央银行金融监管面临的形势 22
二、中央银行金融监管难度增大的原因 23
第五节 中央银行金融监管的主要内容 26
一、中央银行金融监管的主要内容 26
二、中央银行金融监管的“核心原则” 32
第二章 中央银行金融监管体制的比较 36
第一节 “多元化”金融监管体制 36
一、“多元化”金融监管体制形成的基础 36
二、“多元化”金融监管体制的其他范例 40
三、“多元化”金融监管体制的特点 43
第二节 “二元化”金融监管体制 44
一、“二元化”金融监管体制形成的基础 44
二、“二元化”金融监管体制的特点 48
一、“一元化”金融监管体制形成的基础 51
第三节 “一元化”金融监管体制 51
二、“一元化”金融监管体制的特点 53
第四节 跨国金融监管体制 54
第五节 中国的中央银行监管体制 56
一、中国传统的“大一统”中央银行监管体制 56
二、《中国人民银行法》明确了中国人民银行金融监管的核心和主导地位 58
三、香港地区的金融监管体制 66
第三章 中央银行金融监管的主要手段 69
第一节 依法实施金融监管 69
一、金融监管的法律关系 69
二、依法实施金融监管的必要性 72
三、依法实施金融监管的状况 73
四、依法实施金融监管的内容 76
第二节 中央银行运用金融稽核手段实施金融监管 80
一、金融稽核的含义及其作用 80
二、金融稽核的形式 82
三、金融稽核的内容 83
四、金融稽核的改革 87
第三节 运用现代电子计算机网络技术对金融业实施监管 90
一、现代电子计算机技术发展状况 90
二、运用现代电子计算机技术对金融业实施监管 93
第四章 中央银行对商业银行的监管 100
第一节 商业银行发展状况与改革 100
一、商业银行的含义 100
二、中国国有商业银行的发展状况与改革 101
一、对商业银行监管的体系 105
第二节 中国中央银行对商业银行的监管 105
二、对商业银行监管的内容 107
第三节 中国商业银行风险的防范 120
一、商业银行风险的含义 120
二、防范商业银行风险的措施 122
第四节 国外对商业银行的监管 133
一、美国对商业银行的监管 133
二、英国对商业银行的监管 139
三、法国对商业银行的监管 145
四、德国对商业银行的监管 150
五、日本对商业银行的监管 155
六、新加坡对商业银行的监管 159
一、外资银行兴起与发展 162
第五章 中央银行对外资银行的监管 162
第一节 外资银行的发展及其监管综述 162
二、外资银行的组织形式 163
三、外资银行经营活动的特点 164
四、对外资银行监管政策及监管的主要内容 165
五、对外资银行国际统一监管的规定 171
第二节 中国中央银行对外资银行的监管 174
一、中国引进外资银行的状况 174
二、中国在引进外资银行中存在的问题 176
三、中央银行对外资银行的监管 179
四、外资银行的自律管理及国际监管 186
第三节 国外对外资银行的监管 189
一、美国对外资银行的监管 189
二、日本对外资银行的监管 195
三、英国对外资银行的监管 198
四、德国对外资银行的监管 199
五、加拿大对外资银行的监管 201
六、意大利对外资银行的监管 202
七、韩国对外资银行的监管 203
八、新加坡对外资银行的监管 206
九、香港和台湾地区对外资银行的监管 207
十、菲律宾、泰国等国对外资银行的监管 210
第六章 中央银行对政策性金融机构的监管 213
第一节 政策性金融机构概述 213
一、政策性金融机构的含义及其特征 213
二、政策性金融机构的主要职能 215
三、政策性金融机构的监管机制 218
第二节 中国中央银行对政策性金融机构的监管 221
一、中国政策性银行的建立 221
二、对政策性金融机构监管的主要内容 222
三、对政策性非银行金融机构的监管 225
第三节 国外对政策性金融机构的监管 227
一、日本、韩国对政策性金融机构的监管 227
二、欧洲一些国家对政策性金融机构的监管 229
三、政策性金融机构面临的主要问题及其发展 230
第七章 中央银行对金融信托业的监管 233
第一节 金融信托业发展概述 233
一、金融信托的产生与发展 233
二、中国金融信托业 236
一、中国金融信托业的定位 242
第二节 中国金融信托业的定位 242
二、日本金融信托业定位对中国的启示 244
第三节 中国中央银行对金融信托业的监管体系和监管内容 245
一、金融信托业的监管体系 245
二、对金融信托业监管的实践 247
三、对金融信托业监管的主要内容 249
第四节 中国对金融信托业风险监管的措施 256
一、金融信托业风险的类别 257
二、对金融信托业风险监管的措施 260
第五节 国外对金融信托业的监管 271
一、英国对金融信托业的监管 272
二、美国对金融信托业的监管 274
三、日本对金融信托业的监管 277
第八章 中央银行对融资租赁业、典当业、财务公司及农村信用社的监管 284
第一节 中央银行对融资租赁业的监管 284
一、融资租赁业的状况 284
二、中国对融资租赁业的监管 290
三、国外融资租赁业状况及其监管 294
第二节 中央银行对典当业的监管 301
一、中国典当业的状况 301
二、中国对典当业的监管 304
三、国外典当业状况及其监管 309
第三节 中央银行对财务公司的监管 311
一、中国企业集团财务公司的状况 311
二、中国中央银行对财务公司的监管 315
三、国外及香港地区财务公司状况及其监管 323
、中国农村信用社的状况 330
第四节 中央银行对农村信用社的监管 330
二、中国对农村信用社的监管 332
三、国外合作金融组织的状况及其监管 338
第九章 中央银行对货币市场的监管 345
第一节 货币市场概述 345
一、货币市场的含义 345
二、货币市场的特征 346
三、中国货币市场的状况 349
第二节 中国中央银行对票据市场的监管 350
一、票据市场的发展 351
二、对商业票据市场的监管 352
一、同业拆借市场的状况 356
第三节 中国中央银行对同业拆借市场的监管 356
二、对同业拆借市场的监管 358
第四节 中国中央银行对短期债券市场的监管 361
一、对短期国债市场的监管 362
二、对短期企业债券市场的监管 366
第五节 中国中央银行对大额可转让存单市场的监管 367
一、大额可转让存单的含义及其属性 367
二、对大额可转让存单市场的监管 368
第六节 国外货币市场状况及其监管 370
一、德国货币市场的状况及其监管 370
二、美国货币市场的状况及其特征 372
一、资本市场的特征及其功能 374
第一节 资本市场概述 374
第十章 中央银行和证券监管部门对资本市场的监管 374
二、资本市场的发展是社会主义市场经济发展的客观需要 377
第二节 中国资本市场监管的体制和监管原则 381
一、资本市场发展中存在的主要问题及监管的必要性 382
二、资本市场的监管体制及其监管对象 386
三、资本市场监管的原则 390
第三节 中国资本市场监管的主要内容 392
一、对上市公司的监管 392
二、对证券经营机构的监管 397
三、对证券咨询、服务机构的监管 402
四、对投资者的引导与风险管理 407
一、资本市场监管的不同体制比较 409
第四节 国外资本市场的状况及其监管 409
二、资本市场监管中的国际合作 410
三、美国资本市场状况及其监管 411
四、英国资本市场状况及其监管 416
五、日本资本市场状况及其监管 421
第十一章 中央银行和证券监管部门对金融衍生市场的监管 424
第一节 金融衍生市场概述 424
一、金融衍生市场的含义 424
二、金融衍生市场的主要特征 425
第二节 中国对金融衍生市场的监管 428
一、金融衍生市场发展的概况 428
二、金融衍生市场的风险 433
三、对金融衍生市场监管的措施 435
四、对金融衍生市场监管的几项法规 438
第三节 国外对金融衍生市场的监管 441
一、国外金融衍生市场的状况 441
二、国外对金融衍生市场的监管 442
第十二章 中央银行及外汇管理机构对外汇、外债的监管 451
第一节 外汇监管概述 451
一、外汇监管的含义 451
二、外汇监管的方式 452
三、中国外汇监管体系 453
四、中国外汇监管体制的沿革 454
第二节 中国外汇监管的主要内容 457
一、对经常项目外汇的监管 457
二、对资本项目外汇的监管 458
三、对人民币汇率的监管 459
四、对违反外汇业务规定的处罚 461
五、对外汇市场的监管 465
六、外汇风险及其防范 466
第三节 中国外债监管的主要内容 467
一、外债的含义 467
二、对外债监管的主要内容 469
三、对外债监管的主要措施 476
第四节 国外对外汇、外债市场的监管 478
一、国外对外汇管理的主要内容 478
二、东亚地区金融危机及其对外汇外债监管的启示 481
后记 486
主要参考文献 488