目录 1
1 金融集团在发达国家的实践 1
1.1 金融集团的概念与特征 1
1.1.1 金融集团的概念 1
1.1.2 金融集团的主要特征 2
1.2 金融集团发展的国别考察 5
1.2.1 英国金融集团的发展 5
1.2.2 美国金融持股公司的发展 12
1.2.3 德国全能银行的发展 17
1.3 20世纪90年代以来全球金融业的并购与整合 18
1.3.1 20世纪90年代以来发达国家金融业的并购情况 18
1.3.2 世纪交替之际的四大并购事件 20
1.3.3 持续至今的美国金融业并购浪潮 23
1.3.4 证券交易所的并购与整合 25
2 金融集团的综合经营 27
2.1 金融中介、金融市场与金融功能 28
2.1.1 交易成本与金融中介 28
2.1.2 不对称信息与金融中介 30
2.1.3 金融功能视角中的金融中介与金融市场 31
7.1 我国金融的市场化进程 1 33
2.1.4 金融体系的演进与趋同 35
2.2 金融结构变迁与传统商业银行的困境 37
2.2.1 居民金融资产结构的变迁 39
2.2.2 金融机构结构的变迁 42
2.2.3 传统商业银行的困境 44
2.3 从传统商业银行到现代金融集团 47
2.3.1 商业银行与资本市场的融合 47
2.3.2 商业银行融入资本市场的组织选择 49
2.4.1 综合经营与专业化经营：微观效应 51
2.4 综合经营与专业化经营的比较 51
2.4.2 综合经营与专业化经营：宏观效应 52
3 金融集团的规模扩张 56
3.1 信息技术进步与金融集团规模扩张 56
3.1.1 信息技术进步与企业规模扩张：理论探讨 57
3.1.2 信息技术进步与金融集团规模扩张的实践 61
3.2 全球金融竞争催生了超级现代金融集团 65
3.2.1 金融全球化与金融服务贸易自由化 66
3.2.2 全球金融竞争与金融机构的规模扩张 69
4.1 金融集团的风险结构 73
4 金融集团的风险结构与风险传递 73
4.1.1 金融集团的一般金融风险 74
4.1.2 金融集团的特殊风险 82
4.2 金融集团的风险传递 86
4.2.1 金融集团的风险传递：内部交易 86
4.2.2 金融集团的危机传染机制 87
5 金融集团的治理机制与内部控制 89
5.1 金融集团的治理机制 89
5.1.1 公司治理与金融集团治理 89
5.1.2 金融集团治理的规范 92
5.1.3 金融集团治理的实践 99
5.2 金融集团的内部控制 104
5.2.1 内部控制：目标、手段与架构 105
5.2.2 内部控制制度的评估原则 106
6 全球视野中的金融集团监管 110
6.1 金融监管模式的变革 110
6.1.1 金融监管理念的变迁 110
6.1.2 金融集团监管模式的演变 112
6.2 金融集团监管的国际合作 119
6.2.1 金融监管合作的国际组织 119
6.2.2 金融集团的监管框架 121
7 金融集团在中国的发展现状分析 132
7.1.1 我国居民金融资产结构与资本市场的发展 133
7.1.2 我国金融体系的总体特征与金融机构的市场化改革 137
7.1.3 我国金融业的对外开放 140
7.2 金融集团在中国初露雏形 142
7.2.1 金融资本投资形成的金融集团 142
7.2.2 产业资本对金融业的强力介入 144
7.2.3 现有金融集团存在的问题与缺陷 145
8.1.1 深化产权改革，推动金融企业上市 147
8 中国金融集团的发展之路及挑战 147
8.1 重塑我国金融集团的微观基础 147
8.1.2 创造公平竞争的环境，促进金融企业之间的竞争 150
8.1.3 建立有效的金融企业治理机制，完善内部控制制度 150
8.1.4 充分利用市场力量，推动我国金融集团的发展 152
8.2 金融集团对中国金融监管体制的挑战 152
8.2.1 中央银行与审慎监管部门的协调与配合 153
8.2.2 金融监管体制与监管模式的构建 161
参考文献 167