目录第一章 金融全球化与金融监管立法的关系 1
一、金融全球化与金融监管立法的概念 1
（一）金融全球化的概念和特征 1
（二）金融监管与金融监管立法的定义 5
二、金融全球化对经济和法律的影晌 7
（一）金融全球化对经济的影响 7
（二）金融全球化对法律的影响 9
三、金融监管立法对金融全球化的回应 13
（一）各国立法对金融全球化的积极回应 14
（二）国际监管规则对金融全球化的积极回应 15
（三）国际条约对金融全球化的积极回应 16
四、法学理论对金融全球化的应对 17
（一）对金融全球化背景下否认国家主权原则的观点评析 17
（二）金融监管立法中借鉴性与民族性的关系 20
一、金融监管立法的目标和目标定位的含义 23
第二章 金融全球化背景下金融监管立法的目标定位 23
二、国家（经济）主权原则 25
（一）国家（经济）主权原则的定义和基本内容 25
（二）立法中如何实现维护国家经济主权的目标 27
三、金融安全原则 28
（一）金融安全的含义 28
（二）经济学关于金融安全的理论 29
（三）法学关于金融安全的理论 31
（四）正确认识金融开放和金融创新对金融安全的不利影响 34
（五）金融安全原则在立法中的运用 35
四、金融效率原则 39
（一）金融效率的定义 39
（二）经济学关于金融效率的理论 40
（三）公平正义与效率正义 41
（四）兼顾金融安全和金融效率，金融效率优先，是现代金融监管理念 43
（二）金融开放对经济的积极影响 46
（一）金融开放的原则 46
一、关于金融开放 46
第三章 金融监管立法中的金融开放 46
（三）我国关于金融开放的立法现状及其评价 49
二、《服务贸易总协定》对我国金融开放立法的影响 59
（一）我国入世承诺：银行业、保险业和证券业的开放时间表 59
（二）《服务贸易总协定》（GATS）的调整范围和基本原则 62
（三）对GATS法律原则的评价 69
三、完善我国金融开放立法的建议 71
（一）充分了解GATS对我国金融开放立法影响 72
（二）完善我国金融开放立法的建议 73
第四章 金融监管立法中的金融创新 81
一、金融创新的经济学理论及其评析 81
（一）金融创新的定义 81
（二）金融创新的理论及其评析 83
（三）金融创新对经济的积极影响 85
（一）鼓励金融创新——放松管制的立法 86
二、应对金融创新的国外立法——放松管制与加强管制并举 86
（二）控制创新风险——放松管制与加强管制并举的立法 88
三、我国立法新思路——为支持金融创新而实施监管 91
（一）转变立法观念，拓展金融企业实施金融创新的空间 91
（二）逐步放宽金融机构的业务范围 92
（三）正确处理好金融创新与金融监管的互动关系 93
（四）加强对金融风险的监测管理 94
（五）逐步提高金融机构信息透明度 95
（六）以监管制度创新促金融业务的创新 96
第五章 金融监管立法中分业经营与综合经营的选择 98
一、金融分业经营与综合经营的概念区分 98
（一）什么是金融分业与“混业” 98
（二）“混业经营”的准确表达应该是“联合经营”或“综合经营” 99
二、我国立法中的金融分业经营及其评析 100
（一）立法背景和分业经营原则的确立 100
（二）分业经营原则的利与弊 103
（一）英国关于金融分业与综合立法的新发展 106
三、发达国家关于金融分业与综合立法的新发展 106
（二）日本关于金融分业与综合立法的新发展 108
（三）美国关于金融分业与综合立法的新发展 109
四、对我国逐步实行金融业综合经营的若干思考 115
（一）我国放松金融业务合作限制的立法及其评价 115
（二）关于我国逐步实行金融业综合经营的阶段性立法建议 118
（三）关于综合经营模式的比较 120
（四）关于我国宜选择金融控股公司模式的立法建议 127
第六章 金融监管立法中机构监管与功能监管的选择 137
一、机构监管与功能监管的概念及其比较 137
（一）机构监管与功能监管的概念 137
（二）功能监管的优点 140
二、英国和美国关于功能监管的立法及其评价 140
（一）英国关于功能性监管的立法及其评价 140
（二）美国关于功能性监管的立法及其评价 148
三、关于我国建立统一金融监管体制的立法建议 152
（一）对我国现行金融监管体制所隐含问题的分析 153
（二）关于建立功能性金融监管体制的立法建议 155
第七章 金融监管立法中政府监管与市场化约束的平衡 163
一、关于政府监管 163
（一）政府监管的含义和政府职能的类型 163
（二）政府监管对金融运行的作用及其局限性 165
（三）金融全球化对政府监管权力配置的影响 168
二、关于市场化约束 173
（一）含义的比较和市场化约束对金融运行的作用 173
（二）我国市场化约束的机制与实践 175
三、寻找政府监管与市场化约束平衡应当遵循的基本原则 177
（一）效率监管原则 177
（二）有限监管原则 178
（三）尊重市场主体权利原则 179
（四）便于利益相关人行使权利原则 179
第八章 金融监管立法中金融监管与金融调控的合作与协调 181
一、金融监管与金融调控协调的必要性 181
（一）我国金融中介机构发展的现状 182
二、协调的基础——对我国金融中介机构的整体性研究 182
（二）我国金融中介机构发展的未来 183
三、协调的目标——维护币值稳定和防范系统性风险 185
（一）货币政策对金融监管有效性的依赖 185
（二）金融监管对中央银行危机救助的依赖 186
四、协调的机制——法律框架下的协调责任与基本制度 187
（一）参与协调的主体和协调责任的基本界定 188
（二）综合协调机制之一：定期磋商与紧急磋商制度 191
（三）综合协调机制之二：信息监测与信息共享制度 193
（四）综合协调机制之三：金融危机救助制度 196
第九章 金融监管立法中国际金融监管的合作与协调 200
一、金融全球化与金融监管的国际合作与协调 200
（一）国际合作与协调监管的必要性 200
（二）国际合作与协调机构——巴塞尔委员会 201
二、统合银行业监管的国际惯例——系列“巴塞尔协议” 202
（一）“巴塞尔规范体系”的内容和意义 202
（二）“新巴塞尔协议”的出台及其主要内容 205
三、跨国银行监管的若干法学理论问题探讨 210
（一）全球合作监管与外部监管的局限性 211
（二）《巴塞尔协议》对我国立法的影响——我国对跨境银行监管的原则和标准 213
第十章 金融改革与金融监管立法的互动关系分析 216
一、关于金融改革目标和金融监管目标 216
（一）金融改革的目标 216
（二）金融监管的目标 217
（三）目标的一致性与差异性 218
二、监管者在金融改革与金融监管中的权责分析 219
（一）权力、权利和责任之内涵分析 219
（二）金融监管者的权力与责任 223
三、我国金融监管立法的完善——监管者的责任制度 226
（一）监管者权力法定且具有可操作性是完善法律责任的前提 226
（二）对监管者权力有效制约是完善法律责任的必要条件 227
结束语 234
主要参考文献 236