目录 3
第一篇 银行信贷 3
第一章 银行存款 3
第一节 银行存款、储蓄的种类和管理原则 3
第二节 保值储蓄和存贷利率 7
第二章 银行贷款 9
第一节 银行贷款的概念及种类 9
第二节 银行贷款的原则 11
第三节 我国银行贷款政策 13
第四节 银行贷款对象和条件 14
第五节 银行贷款的方法和帐户 15
第六节 银行贷款的支付方式 17
第七节 银行贷款的操作程序 21
第三章 各种主要银行贷款 25
第一节 工业贷款 25
第二节 商业流动资金贷款 33
第三节 农业贷款 39
第四节 外汇贷款 47
第四章 银行转帐结算 51
第一节 银行转帐结算的一般规定 51
第二节 主要银行转帐结算方式 53
附录 59
附录1．借款合同条例 59
附录2．中国人民银行信贷资金管理试行办法 62
附录3．储蓄管理条例 67
第二篇 融资租赁 75
第一章 融资租赁概述 75
第一节 融资租赁概念 75
第二节 融资租赁信用与其他形式信用的区别 76
第二章 融资租赁业务 79
第一节 我国融资租赁业概述 79
第二节 融资租赁的法律 81
第三节 融资租赁的税务与保险 82
第四节 融资租赁的形式 84
第一节 融资租赁项目的条件及审查 88
第三章 融资租赁业务操作 88
第二节 融资租赁的业务程序 93
第三节 融资租赁的合同 96
第四节 融资租赁的租金 104
第五节 融资租赁项目的管理 108
附录 115
附录1．中国农业银行融资租赁试行办法 115
附录2．中国人民建设银行信托投资公司融资租赁业务办法 117
第三篇 金融信托 123
第一章 金融信托概述 123
第一节 金融信托的概念与特征 123
第二节 金融信托的职能和作用 124
第三节 金融信托机构和业务内容 126
第一节 信托存款 127
第二章 信托业务 127
第二节 信托贷款 129
第三节 信托投资 132
第四节 财产信托 137
第五节 资金信托 139
第三章 委托业务 143
第一节 委托存款 143
第二节 委托贷款 144
第三节 委托投资 155
第一节 代理收付业务 156
第四章 代理业务 156
第二节 代理清理债权、债务 157
第三节 代理信用签证业务 158
第四节 代理资产保管 161
第五节 代理新公司组建 163
第六节 代理有价证券业务 165
第五章 咨询业务 171
第一节 咨询业务概述 171
第二节 评审类信息咨询 173
第三节 委托中介类信息咨询 178
第四节 综合类信息咨询 181
附录1．中国人民银行金融信托投资机构资金管理暂行办法 183
附录 183
附录2．金融信托投资公司委托贷款业务规定 185
附录3．中国农业银行信托贷款试行办法 186
附录4．中国银行信托咨询公司信托贷款办法 189
附录5．中国银行信托咨询公司信托贷款审批与管理细则 191
附录6．中国工商银行信托投资公司委托贷款办法 198
第四篇 证券金融 203
第一章 证券 203
第一节 证券的概念 203
第二节 证券的功能 204
第二章 证券市场 204
第一节 证券市场的概念 204
第二节 证券市场的结构 205
第三节 证券市场的功能 206
第四节 证券市场的效率的衡量 207
第五节 证券市场的主管机关 207
第六节 证券市场上的证券商 209
第三章 证券发行市场 210
第一节 证券发行与财务决策 210
第二节 发行市场的结构与功能 210
第三节 投资银行的作用与业务 211
第四节 股票的发行 214
第五节 公司债的发行 221
第六节 证券发行市场的变化趋势 225
第一节 证券交易所的组织 226
第四章 证券交易所（1）：组织、结构与功能 226
第二节 证券交易所的结构 228
第三节 证券交易所的功能（1）：正向功能 230
第四节 证券交易所的功能（2）：负向功能 232
第五章 证券交易所（2）：证券商 234
第一节 经纪人 234
第二节 交易所自营商 235
第三节 自营经纪人 235
第四节 对证券商的违法违章处分 236
第六章 证券交易所（3）：证券上市 237
第一节 证券上市与上市证券的概念 237
第二节 证券上市的利益 238
第三节 证券上市的标准 239
第四节 证券上市的程序 241
第五节 停止证券上市 242
第七章 证券交易所（4）：交易程序 243
第一节 证券交易的基础知识 244
第二节 交易程序（1）：委托 247
第三节 交易程序（2）：成交 257
第四节 交易程序（3）：清算 260
第五节 交易程序（4）：交割 263
第六节 交易程序（5）：过户 266
第一节 股票指数期货交易 269
第八章 证券交易所（5）：交易方式 269
第二节 股票选择权交易 273
第三节 股票指数选择权交易 284
第四节 股票指数期货选择权交易 284
第九章 证券交易所（6）：证券金融——保证金信用交易 286
第一节 保证金信用交易概说 286
第二节 保证金买进交易 288
第三节 保证金卖空交易 291
第十章 场外交易市场、第三市场与第四市场 294
第一节 场外交易市场 294
第二节 第三市场 297
第三节 第四市场 298
第十一章 证券流通市场的变化趋势 299
第一节 引致证券流通市场变化的原因 299
第二节 证券流通市场的主要变化 299
附录 301
附录1．禁止证券欺诈行为暂行办法 301
附录2．定向募集股份有限公司内部职工持股管理规定 305
附录3．证券交易所管理暂行办法 309
附录4．企业债券管理条例 317
附录5．股票发行与交易管理暂行条例 321
附录6．中国人民银行关于严格境外证券投资审批管理的通知 334
附录7．国家计划委员会、中国人民银行关于发行企业债券实行额度申报审批办法的通知 335
附录8．中国人民银行关于设立证券交易代办点有关问题的通知 336
附录9．跨地区证券交易管理暂行办法 337
附录10．证券交易营业部管理暂行办法 338
附录11．国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知 340
附录12．国务院关于坚决制止乱集资和加强债券发行管理的通知 343
第五篇 外汇外债金融 347
第一章 外汇 347
第一节 外汇的概念 347
第二节 自由外汇与记帐外汇 347
第二章 汇率 348
第一节 汇率的概念 348
第二节 汇率的标价 349
第三节 汇率的种类 349
第四节 决定汇率的基础 352
第五节 影响汇率的主要因素 354
第三章 国际贸易结算概述 355
第一节 国际贸易结算的概念 355
第二节 国际贸易结算的方式 355
第三节 记帐贸易结算 358
第四章 国际贸易结算的支付工具 359
第五章 外币兑换 360
第一节 外币兑换概述 360
第二节 外币旅行支票 361
第三节 旅行信用证 362
第四节 信用卡 362
第一节 买入外币票据 364
第六章 外币票据的买入和托收 364
第二节 外币票据的托收 365
第七章 汇兑业务 366
第一节 国际汇兑 366
第二节 国内汇兑 368
第八章 外汇存款概述 369
第一节 外汇存款的概念 369
第二节 外汇存款的货币种类 369
第三节 外汇存款的利率和利息的计算 369
第九章 甲、乙、丙种外币存款 370
第一节 甲种外币存款 370
第二节 乙种外币存款 373
第三节 丙种外币存款 374
第四节 外币存款的管理 374
第十章 外汇贷款概述 375
第一节 外汇贷款的概念 375
第二节 外汇贷款的对象、使用范围和条件 376
第三节 外汇贷款的期限和利率 377
第四节 外汇贷款的种类 377
第十一章 外汇贷款的申请、审批和管理 379
第一节 外汇贷款的申请 379
第二节 外汇贷款的审批 379
第三节 外汇贷款的管理 380
第一节 即期外汇交易与远期外汇交易 381
第十二章 外汇交易 381
第二节 外币期货交易与外币期权交易 382
第三节 套汇交易与套利交易 383
第十三章 外汇市场 383
第一节 外汇市场概述 383
第二节 我国的外汇调剂市场 384
第十四章 外贸信贷的概念和种类 385
第一节 外贸信贷的概念 385
第二节 外贸信贷的对象 385
第三节 外贸信贷的种类 385
第一节 出口打包贷款 386
第十五章 外贸贷款的使用和管理 386
第二节 出口商品预购定金贷款 387
第三节 机电产品出口卖方信贷 388
第四节 出口押汇 390
第十六章 外资 392
第一节 外资的概念及其分类 392
第二节 对外借款 392
第三节 外商直接投资 394
第四节 商品信贷及其他 395
第十七章 外债 395
第一节 外债的概念 395
第二节 外债管理体制 398
第三节 外债管理 400
第四节 外汇担保 405
附录 407
附录1．中华人民共和国外汇管理暂行条例 407
附录2．对外国驻华机构及其人员的外汇管理施行细则 411
附录3．对外汇、贵金属和外汇票证等进出国境的管理施行细则 412
附录4．对个人的外汇管理施行细则 413
附录5．审批个人外汇申请施行细则 414
附录6．对侨资企业、外资企业、中外合资经营企业外汇管理施行细则 415
附录7．贸易外汇收支管理施行细则 417
附录8．违反外汇管理处罚施行细则 421
附录9．对外承包工程、劳务服务、经济合作外汇收支管理施行细则 423
附录10．金融机构代客户办理即期和远期外汇买卖管理规定 425
附录11．境外投资外汇管理办法 426
附录12．外汇（转）贷款登记管理办法 428
附录13．外商投资企业在境内以外币计价结算的管理规定 429
附录14．境外投资外汇管理施行细则 430
附录15．出口收汇核销管理办法 433
附录16．出口收汇核销管理办法实施细则 435
附录17．关于出口收汇核销管理有关问题的补充规定 437
附录18．境内机构借用国际商业贷款管理办法 439
附录19．境内机构对外提供外汇担保管理办法 442
附录20．外债统计监测暂行规定 444
附录21．外债登记实施细则 446
附录22．中国人民银行关于对外借款由中国人民银行归口管理的通知 448
附录23．中国人民银行关于中国境内机构在境外发行债券的管理规定 450
附录24．关于境内居民外汇和境内居民因私出境用汇参加调剂的暂行办法 452
附录25．境内居民因私出境购买调剂外汇的规定 453
附录26．银行外汇信贷资金管理办法（试行） 455
附录27．非银行金融机构外汇业务管理规定 458
附录28．银行外汇业务管理规定 468
附录29．金融机构缴存外币存款准备金暂行规定 478
附录30．收购有偿上缴中央外汇额度管理暂行规定 480
附录31．中国工商银行外汇贷款暂行办法 482
附录32．中国农业银行外汇贷款暂行办法 487
附录33．中国农业银行外汇担保管理试行办法 489
附录34．中国农业银行外资信贷项目物资采购暂行规定 494
附录35．中国农业银行“外资信贷项目”贷款管理办法 496
附录36．中国银行关于技术改造贴息外汇贷款暂行规定 501
附录37．中国银行办理联营股本贷款暂行规定 502
附录38．中国银行进出口贸易流动资金贷款暂行办法 503
附录39．中国银行对外劳务承包企业贷款暂行规定 507
附录40．中国银行对外商投资企业贷款办法 509
附录41．中国银行对外商投资企业贷款办法实施细则（暂行） 512
附录42．中国银行关于办理买方信贷、政府贷款和混合贷款业务的暂行规定 519
附录43．中国银行机电产品出口卖方信贷办法 530
附录44．中国人民建设银行固定资产外汇贷款暂行办法 533
附录45．中国人民建设银行外汇担保办法（暂行） 545
附录46．中国人民建设银行外汇流动资金贷款暂行办法 548
附录47．外汇期货业务管理试行办法 559
第六篇 信用卡金融 565
第一章 信用卡概述 565
第一节 信用卡的概念 565
第二节 信用卡起源与发展 565
第三节 信用卡的特点和种类 566
第二章 信用卡发行的管理 567
第一节 发卡对象的资信调查 567
第二节 发卡对象及申领条件 568
第三节 信用卡担保 569
第一节 信用卡业务风险的特点与种类 570
第三章 信用卡的风险与防范控制 570
第二节 信用卡的授权与信用控制 571
第三节 信用卡保险的法律管理 573
第四章 信用卡业务操作管理 574
第一节 信用卡授权手续 574
第二节 存款、取款手续 574
第三节 直接消费手续 575
第四节 挂失、透支及其他手续 576
第五节 结算规定 577
附录 579
附录1．信用卡业务管理暂行办法 579
附录2．中国工商银行“牡丹”信用卡章程 581
附录3．中国农业银行金穗信用卡章程 582
附录4．中国人民建设银行信用卡章程 584
附录5．中国人民建设银行信用卡业务管理试行办法 585
附录6．中国人民建设银行信用卡业务操作规程 595
第七篇 保险金融 613
第一章 保险在金融体系中的地位 613
第一节 保险在金融体系中的地位 613
第二节 保险与银行的关系 613
第二章 我国对保险业的法律管理 615
第一节 对保险业进行法律管理的必要性 615
第二节 我国对保险企业及其经营活动的法律管理 616
第三节 对保险合同的管理 618
附录1．保险企业管理暂行条例 625
附录 625
附录2．中华人民共和国财产保险合同条例 628
附录3．保险代理机构管理暂行办法 631
附录4．中国海事仲裁委员会仲裁规则 634
附录5．中国国际贸易促进委员会共同海损理算暂行规则 639
附录6．中国人民保险公司海洋运输货物保险条款 641
附录7．中国人民保险公司家庭财产保险条款 643
附录8．中国人民保险公司船舶保险条款 645
附录9．中国人民保险公司简易人身保险条款 649
附录10．中国人民保险公司国内船舶保险条款 652
附录11．中国人民保险公司企业财产保险条款 656
附录12．中国人民保险公司机动车辆保险条款 660
附录13．中国人民保险公司短期出口信用保险业务管理规定 663
附录14．中国人民保险公司养老金还本保险办法（试行） 669
附录15．中国人民保险公司人身保险条款管理办法 670
附录16．中国人民保险公司国内船舶保险代理查勘制度 672
附录17．中国人民保险公司国内货物运输保险代查勘代理赔工作实施办法（修订稿） 673
第八篇 房地产金融 681
第一章 房地产金融组织机构的法律管理 681
第二章 房地产抵押贷款的法律管理 683
第三章 “供楼”业务及其贷款的法律管理 688
第四章 房地产开发企业流动资金贷款的法律管理 690
第五章 房地产信托业务的法律管理 691
附录 695
附录1．中国人民建设银行住宅储蓄存款和住宅借款暂行办法 695
附录2．中国人民建设银行城镇土地开发和商品房贷款办法 697
附录3．中国人民建设银行房地产信贷部单位住房贷款暂行办法 704
附录4．中国人民建设银行房地产信贷部管理暂行规定 707
附录5．中国工商银行关于发展住房专项储蓄存贷款业务的几点意见 710
第九篇 期货交易 715
期货交易术语 715
期货 715
现货交易 715
期货交易 715
契约交易 715
期货契约 715
期货商品类别 716
期货交易所结构 716
期货交易所 716
买空卖空 716
期货商品交易数量 717
基差 717
远期升水 717
远期贴水 717
正常市场 717
反向市场 717
套期保值 717
空头保值 717
延卖期权 718
现货贴水 718
现货升水 718
双重期权 718
期权交易 718
延买期权 718
期权交易要素 718
多头保值 718
购买信号 719
出售信号 719
跌势 719
回跌 719
技术修正 719
跌市 719
升市 719
期货价格周期 719
弃权 719
峰价 719
开市买盘 720
现有订单 720
收市价 720
开市价 720
滚存 720
持货成本 720
收市买盘 720
实货 720
期货牛市 720
期货熊市 720
冒跌 720
冒升 720
平仓 721
第一手 721
授权人 721
持有人 721
优价 721
碎货 721
手 721
名义价格 721