第一章 银行和客户法律关系概述 2
第一节 商业银行的定义 2
一、国外关于商业银行的定义 2
目录 2
二、我国关于商业银行的定义 4
第二节 客户、账户和存款 8
一、客户的定义 8
二、账户的类型 9
三、存款的法律性质 15
第三节 银行与客户法律关系概述 16
一、银行与存款人的存款合同关系 17
二、银行与借款人的贷款合同关系 18
三、银行与客户的委托合同关系 19
第一节 存款合同的订立 21
一、存款合同成立的时间 21
第二章 银行与存款人的存款合同 21
二、存款合同的形式 24
三、存款合同的内容 27
第二节 存款合同的效力 32
一、无效的存款合同 32
二、可撤销的存款合同 36
三、效力待定的存款合同 37
第三节 存款合同的履行 41
一、存款合同的变更 45
第四节 存款合同的变更和转让 45
二、存款合同的转让 47
第五节 存款合同的终止 49
一、存款合同因清偿而终止 49
二、存款合同因抵销而终止 50
第三章 银行与借款人的贷款合同 56
第一节 贷款法律的基本规定 56
一、贷款法律关系 56
二、贷款活动遵循的原则 57
第二节 贷款合同双方的权利义务 60
一、贷款人的权利和义务 61
二、借款人的权利和义务 70
第三节 贷款种类及贷款过程 72
一、贷款种类 72
二、贷款的过程 73
第四节 贷款管理 81
一、贷款期限和贷款利率的管理 81
二、贷款人对贷款质量的管理 84
三、贷款管理责任制 85
四、贷款债权保全和清偿的管理 86
五、贷款管理特别规定 86
第五节 贷款的担保制度 88
一、贷款担保法律制度 88
二、贷款的保证担保 89
三、贷款的抵押担保 94
四、贷款的质押担保 98
第四章 支付系统法律问题 103
第一节 支付系统概述 103
第二节 现金、票据和信用证支付当事人法律关系 110
一、现金支付当事人的权利义务关系 110
二、票据支付当事人的权利义务关系 110
三、信用证支付当事人的权利义务关系 113
第三节 大额支付系统当事人法律关系 115
一、大额支付系统的种类 115
二、大额支付系统当事人之间关系的法律调整 119
第四节 小额支付系统当事人法律关系 129
一、小额支付系统的几个主要代表类型 130
二、小额支付系统当事人之间关系的法律调整 131
三、我国有关银行卡的法律制度 135
四、数字现金支付中当事人之间的权利义务关系 144
一、银行破产宣告的法律规定 150
第五章 银行破产法律问题 150
第一节 银行破产的法律规定与实践 150
二、银行破产清算 152
三、我国银行破产清算的实践 159
第二节 跨国银行破产法律问题 164
一、跨国银行破产宣告域外效力的几种理论 165
二、两起跨国银行破产案 169
三、我国相关的法律规定与实践 171
第六章 银行监管国际法 179
第一节 银行监管的一般标准 179
一、有效银行监管的前提条件 179
二、发照程序和银行结构变更的审批 181
三、银行持续监管 182
四、监管机构的正式权力 190
五、跨境银行 191
一、巴塞尔委员会《1988年资本协定》 192
第二节 资本充足率监管标准 192
二、巴塞尔委员会《修订〈资本协定〉以涵盖市场风险》 196
三、巴塞尔委员会新资本框架：《资本协定》（Ⅱ） 198
第三节 银行稳健管理标准 204
一、银行公司治理 205
二、风险管理 207
三、内部控制 208
四、信息披露 211
第四节 国际银行监管标准 214
一、巴塞尔国际银行监管合作模式 215
二、巴塞尔国际银行监管合作模式的缺陷 219
三、巴塞尔国际银行监管合作模式的完善 223
第七章 银行监管区域法 229
第一节 欧共体银行法的原则 229
一、相互承认 229
三、单一银行执照 231
二、法律的最低协调 231
四、母国监管原则 233
第二节 《2000年欧盟信贷机构设立及其业务经营指令》 234
一、适用范围 234
二、信贷机构设立与从事业务的条件 234
三、设立机构的自由和提供服务的自由 236
四、审慎监管的原则和措施 237
第三节 《1994年欧共体存款保护计划指令》 244
一、二元制的存款保护计划：母国规则和东道国规则 245
二、存款保护的数量和范围 246
三、存款保护计划的资金来源 247
四、存款保护计划的管理 248
第四节 《2001年欧盟信贷机构重组和清算指令》 249
一、《2001年欧盟信贷机构重组和清算指令》的宗旨 249
二、重组措施 250
三、清算程序 251
四、有关重组措施和清算程序共同的规定 252
第五节 《2002年欧盟金融集团指令》 254
一、金融集团的定义 255
二、补充监管的内容 260
三、促进补充监管的措施 265
第八章 银行监管国内法 270
第一节 中国人民银行法 270
一、货币政策 270
二、中国人民银行的职责 275
三、金融稳定 276
四、中国人民银行的独立性和问责性 279
第二节 银行业法 285
一、银行监管体制 285
二、银行准入监管 287
三、银行的持续监管 294
四、银行管理和信息披露 318
五、问题银行的处理 320