第1章 支付理论基础 1
1.1 支付的基本概念 2
1.1.1 支付 3
1.1.2 支付过程 4
1.1.3 支付活动 7
1.2 支付体系概述 9
1.2.1 支付体系的概念 9
1.2.2 支付体系的构成 10
1.3 支付方式 13
1.3.1 支付方式变革 13
1.3.2 支付方式分类 15
1.4 电子货币 15
1.4.1 货币的发展 16
1.4.2 电子货币 16
1.4.3 支付工具、支付方式与货币形态 18
本章小结 19
关键术语 20
习题 20
案例分析 20
第2章 网上支付与电子银行 23
2.1 网上支付 24
2.1.1 网上支付基本概念 24
2.1.2 网上银行支付 25
2.1.3 网上支付的跨行行为 32
2.2 电子银行 34
2.2.1 电子银行概念 34
2.2.2 电子银行特征 35
2.2.3 电子银行对银行业的意义 35
2.2.4 电子银行的发展趋势 37
2.2.5 电子银行发展比较 38
2.2.6 我国电子银行的发展战略 39
本章小结 40
关键术语 40
习题 41
案例分析 41
第3章 电子银行系统 43
3.1 国内外电子银行系统 44
3.1.1 国外电子银行系统 44
3.1.2 国内电子银行系统 49
3.2 电子银行柜台业务系统 54
3.2.1 柜台业务系统概述 54
3.2.2 公司业务处理系统 55
3.2.3 储蓄业务处理系统 56
3.2.4 电子银行的服务体系 56
3.3 电子银行系统的风险及控制 57
3.3.1 电子银行系统的主要风险 57
3.3.2 防范的措施 58
本章小结 59
关键术语 59
习题 60
案例分析 60
第4章 网上银行 63
4.1 网上银行概述 65
4.1.1 网上银行的定义 65
4.1.2 网上银行的类型 67
4.1.3 网上银行的功能 69
4.1.4 网上银行的优点 71
4.2 网上银行的业务及架构 71
4.2.1 网上银行业务 71
4.2.2 网上银行各种业务的申请流程 77
4.2.3 网络银行的建设架构 78
4.3 企业银行系统 84
本章小结 89
关键术语 90
习题 90
案例分析 90
第5章 电话银行 93
5.1 电话银行基本概念 94
5.1.1 电话银行 94
5.1.2 电话银行的产生和发展 95
5.1.3 电话银行的功能 97
5.1.4 电话银行的特点 98
5.1.5 电话银行产生的意义 98
5.2 电话银行支付 99
5.2.1 电话银行支付概述 99
5.2.2 电话银行支付分类 100
5.2.3 电话银行支付流程 102
5.3 电话银行系统架构 105
5.4 电话银行风险问题 108
5.4.1 电话银行存在的风险 108
5.4.2 电话银行风险的防范 109
5.4.3 电话银行安全技术 111
本章小结 114
关键术语 115
习题 115
案例分析 116
第6章 手机银行 119
6.1 手机银行概述 120
6.1.1 手机银行基本概念 120
6.1.2 手机银行产生与发展 123
6.1.3 手机银行优劣势 124
6.2 手机银行类型 126
6.2.1 SMS手机银行 126
6.2.2 STK手机银行 127
6.2.3 K-JAVA手机银行 127
6.2.4 WAP手机银行 128
6.3 手机银行系统构成 128
6.4 手机银行安全 131
6.4.1 手机银行安全策略 131
6.4.2 手机银行安全技术 132
6.5 手机银行产业链 133
6.5.1 手机银行产业链介绍 133
6.5.2 手机支付运营模式 135
6.5.3 手机银行是手机支付的主流趋势 140
本章小结 140
关键术语 140
习题 140
案例分析 140
第7章 自助银行 143
7.1 自助银行概述 145
7.1.1 自助银行的简介 145
7.1.2 自助银行的优势 146
7.1.3 自助银行的服务类型 146
7.2 自助银行的组成及布局 147
7.2.1 自助银行的类型 147
7.2.2 自助银行的组成和布局 148
7.2.3 自助银行的设备组合 149
7.2.4 自助银行的选址与布局 149
7.3 自助银行与银行卡、零售银行业务 151
7.3.1 自助银行与银行卡 151
7.3.2 自助银行与零售银行业务 153
7.4 自助银行中的ATM系统和POS系统 154
7.4.1 ATM系统 154
7.4.2 POS系统 157
7.5 自助银行的设计 158
7.5.1 自助银行的业务设计 159
7.5.2 自助银行的总体结构 159
7.6 自助银行的发展方向 161
7.6.1 业务创新 161
7.6.2 管理创新 162
本章小结 162
关键术语 163
习题 163
案例分析 163
第8章 第三方支付 165
8.1 第三方支付概述 166
8.1.1 第三方支付概述 166
8.1.2 第三方支付存在原因 169
8.1.3 第三方支付存在的风险 170
8.1.4 发展第三方支付的对策 172
8.2 第三方支付企业 173
8.2.1 第三方支付企业市场现状 173
8.2.2 第三方支付企业发展策略 175
8.3 典型第三方支付平台分析 177
8.3.1 典型的第三方支付 177
8.3.2 竞争行为 184
8.3.3 竞争力评价指标 190
本章小结 191
关键术语 191
习题 191
案例分析 192
第9章 支付工具与支付方式 194
9.1 传统支付工具与支付方式 196
9.1.1 现金 196
9.1.2 票据 197
9.1.3 传统支付方式 201
9.2 电子支付工具与支付方式 204
9.2.1 电子支付工具与方式概述 204
9.2.2 银行卡 205
9.2.3 其他电子支付工具 207
9.2.4 电子支付方式 212
9.3 支付工具的本质与规律 219
9.3.1 支付工具的本质 219
9.3.2 支付工具的演变规律 219
本章小结 221
关键术语 221
习题 221
案例分析 222
第10章 电子支付监管 223
10.1 国际电子支付监管 224
10.1.1 美国的电子支付监管 224
10.1.2 欧盟的电子支付监管 228
10.1.3 亚洲的电子支付监管 230
10.2 我国电子支付监管 231
10.2.1 电子支付监管总体情况 231
10.2.2 电子支付指引 231
10.2.3 电子银行业务管理 234
10.2.4 其他法规 236
10.2.5 第三方支付监管 237
10.3 监管的风险 239
10.3.1 技术风险与业务风险 239
10.3.2 风险管理 239
10.4 监管政策与建议 240
10.4.1 市场准入监管 240
10.4.2 业务范围监管 240
10.4.3 监管机构 241
10.4.4 电子货币 241
10.4.5 法律问题 241
本章小结 241
关键术语 242
习题 242
案例分析 242
参考文献 244
致谢 247