第一章 个人理财概述 1
考点1：个人理财业务的概念 2
考点2：个人理财业务的分类 3
考点3：个人理财在国外的发展 7
考点4：个人理财在国内的发展 9
考点5：个人理财业务的宏观影响因素——政治、法律与政策环境 10
考点6：个人理财业务的宏观影响因素——经济环境 12
考点7：个人理财业务的宏观影响因素——社会环境 17
考点8：个人理财业务的宏观影响因素——技术环境 18
考点9：个人理财业务的微观影响因素 19
第二章 个人理财基础 21
考点1：生命周期概念 22
考点2：家庭生命周期在金融理财方面的运用 24
考点3：个人理财规划 25
考点4：理财价值观的含义 28
考点5：四种典型的理财价值观 29
考点6：影响客户投资风险承受能力的因素 30
考点7：客户风险偏好的分类 32
考点8：个人风险承受能力的评估 34
考点9：货币时间价值 36
考点10：货币的时间价值与利率的计算 37
考点11：投资收益与风险的测定 41
考点12：市场有效性 45
考点13：资产配置的概念 47
考点14：资产配置的基本步骤 48
考点15：常见的资产配置组合模型 50
考点16：主要的理财工具及其特性 51
考点17：个人资产配置中的三大产品组合 53
第三章 金融市场 55
考点1：金融市场的概念及特点 56
考点2：金融市场的主要功能 57
考点3：金融市场的构成要素 58
考点4：金融市场的分类 59
考点5：货币市场的特征 62
考点6：货币市场的组成 63
考点7：股票市场 66
考点8：债券市场 68
考点9：证券投资基金市场概述 71
考点10：证券投资基金的交易机制 75
考点11：金融衍生品市场概述 76
考点12：金融远期合约 77
考点13：金融期货 78
考点14：金融期权 80
考点15：金融互换 84
考点16：外汇市场概述 85
考点17：外汇市场的交易机制 87
考点18：保险市场概述 87
考点19：保险市场的主要产品分类 89
考点20：黄金市场 91
考点21：房地产市场 93
考点22：收藏品市场 95
考点23：世界金融市场的发展 97
考点24：中国金融市场的发展 98
第四章 银行理财产品 101
考点1：理财产品市场发展 102
考点2：货币型理财产品 102
考点3：债券型理财产品 103
考点4：贷款类银行信托理财产品 104
考点5：新股申购类理财产品 106
考点6：结构性理财产品的概念及主要类型 108
考点7：外汇挂钩类理财产品 108
考点8：利率/债券挂钩类理财产品 110
考点9：股票挂钩类理财产品 111
考点10：QDII基金挂钩类理财产品 112
考点11：结构性理财产品的主要风险 113
第五章 银行代理理财产品 115
考点1：银行代理理财产品的概念 116
考点2：银行代理理财产品销售的基本原则 116
考点3：基金开户及基金认购 117
考点4：基金申购及基金赎回 118
考点5：基金转换及基金分红 120
考点6：基金的流动性及收益情况 121
考点7：基金的风险 123
考点8：股票 124
考点9：保险 126
考点10：银行代理国债的概念、种类 128
考点11：国债的流动性及收益情况 129
考点12：国债的风险 130
考点13：信托 133
考点14：黄金 135
第六章 理财顾问服务 137
考点1：理财顾问服务概念 138
考点2：理财顾问服务流程 138
考点3：理财顾问服务特点 140
考点4：收集客户信息 141
考点5：客户财务分析——个人资产负债表 143
考点6：客户财务分析——现金流量表 146
考点7：客户财务分析——未来现金流量表 149
考点8：客户的风险特征 150
考点9：其他理财特征 152
考点10：客户理财需求和目标分析 153
考点11：现金管理 154
考点12：消费管理 157
考点13：债务管理 158
考点14：制定保险规划的原则 159
考点15：保险规划的主要步骤 160
考点16：保险规划的风险 162
考点17：税收规划的原则 163
考点18：税收规划的基本内容 165
考点19：税收规划的主要步骤 166
考点20：人生事件规划 168
考点21：投资规划概述 170
考点22：投资规划步骤 171
第七章 个人理财业务相关法律法规 175
考点1：民事法律行为的基本原则 176
考点2：民事法律关系主体 176
考点3：民事代理制度 179
考点4：《中华人民共和国合同法》 182
考点5：《中华人民共和国商业银行法》概述 185
考点6：商业银行的组织形式 186
考点7：商业银行的经营原则 187
考点8：商业银行的主要业务 188
考点9：违反《商业银行法》的法律责任 191
考点10：《中华人民共和国银行业监督管理法》 194
考点11：《中华人民共和国证券法》概念及基本原则 196
考点12：《证券法》——证券机构 197
考点13：《证券法》——证券交易的有关规定 199
考点14：《证券法》——客户交易结算账户管理 203
考点15：违反《证券法》的法律责任 204
考点16：《中华人民共和国证券投资基金法》——基本内容 206
考点17：《证券投资基金法》——证券投资基金基本概念及特点 207
考点18：《证券投资基金法》——基金管理人 208
考点19：《证券投资基金法》——基金托管人 209
考点20：《证券投资基金法》——基金份额持有人 211
考点21：《证券投资基金法》——基金合同 212
考点22：《证券投资基金法》——基金的分类 213
考点23：《证券投资基金法》——募集基金 214
考点24：《证券投资基金法》——基金份额的交易 216
考点25：《证券投资基金法》——基金份额的申购与赎回 217
考点26：《证券投资基金法》——基金的运作与信息披露 218
考点27：《证券投资基金法》——法律责任 219
考点28：《中华人民共和国保险法》概述 220
考点29：《保险法》——保险合同 221
考点30：《保险法》——保险代理人、经纪人 224
考点31：《中华人民共和国信托法》的基本内容 226
考点32：《信托法》——关于委托人权利和义务 227
考点33：《信托法》——关于受托人权利和义务 228
考点34：《信托法》——关于受益人权利和义务 230
考点35：《中华人民共和国个人所得税法》 231
考点36：《中华人民共和国物权法》——基本内容 234
考点37：《物权法》——不动产登记管理、动产的交付管理及担保物权 234
考点38：《物权法》——抵押 235
考点39：《物权法》——质押 236
考点40：《物权法》——留置 238
考点41：《中华人民共和国外资银行管理条例》 239
考点42：《期货交易管理条例》 241
考点43：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》——代客境外理财业务的基本概念 244
考点44：《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》——个人理财业务活动相关的重要内容 245
考点45：《证券投资基金销售管理办法》——商业银行从事基金代销业务的准入标准 248
考点46：《证券投资基金销售管理办法》——关于基金宣传推介材料的具体要求 249
考点47：《证券投资基金销售管理办法》——基金销售行为规范 252
考点48：《证券投资基金销售管理办法》——法律责任 254
考点49：保险兼业代理人的概念 255
考点50：保险兼业代理资格管理 256
考点51：保险兼业代理关系管理 257
考点52：保险兼业代理执业管理 258
考点53：违反《保险兼业代理暂行办法》的法律责任 260
考点54：《个人外汇管理办法》——个人外汇业务的分类和管理 261
考点55：《个人外汇管理办法》——经常项目个人外汇管理 261
考点56：《个人外汇管理办法》——资本项目个人外汇管理 262
考点57：《个人外汇管理办法》——个人外汇账户及外币现钞管理 263
考点58：《个人外汇管理办法实施细则》——结汇和境内个人购汇实行年度总额管理 265
考点59：《个人外汇管理办法实施细则》——经常项目个人外汇管理 265
考点60：《个人外汇管理办法实施细则》——资本项目个人外汇管理 267
考点61：《个人外汇管理办法实施细则》——个人外汇账户及外币现钞管理 268
第八章 个人理财业务的合规性管理 271
考点1：关于机构设置与业务申报材料 272
考点2：关于业务制度建设的要求 273
考点3：关于理财业务人员的要求 274
考点4：关于个人理财资金使用与核算管理的条件 275
考点5：关于个人理财业务审批与报告的政策监管 276
考点6：关于个人理财业务的政策监管要求 278
考点7：关于理财产品（计划）的政策监管要求 279
考点8：关于对个人理财业务的检查监管 281
考点9：商业银行开展个人理财业务的违法责任 282
考点10：个人理财业务面临的主要风险 284
考点11：个人理财业务风险管理的基本要求 285
考点12：设置风险管理机构 286
考点13：建立有效的规章制度 287
考点14：个人理财顾问服务管理 288
考点15：商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理 290
考点16：个人理财顾问服务的风险提示 291
考点17：综合理财业务的风险管理 291
考点18：个人理财业务产品（计划）风险管理 295
考点19：个人理财业务从业人员的基本构成 297
考点20：个人理财业务从业人员的基本条件 299
考点21：个人理财业务从业人员职业操守要求 301
考点22：个人理财业务从业人员的限制性条款 307
考点23：个人理财业务从业人员的违法责任 309
考点24：客户的准入管理 311
考点25：客户的基本条件 312
考点26：客户的限制性条件 313
考点27：客户的违法责任 314