序言 1
漫漫求索路 拳拳报国心（代前言） 1
第一章 导论 1
第一节 金融市场概述 1
金融市场的定义 金融市场的特点 金融市场的分类 5
第二节 金融市场的构成 5
金融市场的参加者 金融市场的中介人 金融市场的交易对象——金融产品 金融市场的组织方式第三节 金融市场的功能与作用 11
金融市场的功能 金融市场的作用 17
第四节 金融市场形成的标志与质量 17
金融市场形成的标志 金融市场的质量 30
第一篇 金融市场形成 30
第二章 资产货币化 30
第一节 资产的定义与分类 31
资产的定义 资产的特点 资产的分类 资产的流动性 38
第二节 资产货币化过程与作用 38
资产货币化的定义 资产货币化过程与阶段 资产货币化的作用 46
第三节 资产货币化的模式与途径 46
世界资产货币化的三种模式 中国非货币资产的存在形态 推进中国非货币资产货币化的途径附录2-1 资产货币化与国有资产流失研究 52
第三章 货币资本化 55
第一节 货币资本化概述 56
货币资本化的定义 资本与货币的异同 货币资本化的条件 货币资本化的几种形式 货币资本化的阶段附录3-1-1 货币的资本功能 67
第二节 货币资本化过程 69
货币资本化与储蓄 储蓄的构成 制约储蓄向资本转化的因素 货币资本化与投资 推进货币资本化进程第四章 资本证券化 79
第一节 资本证券化的定义与产生 79
资本证券化的定义 资本证券化的作用和意义 84
第二节 资本证券化与市场经济运行 84
资本证券化与总供求扩张 资本证券化与宏观经济运行 资本证券化与微观经济运行 90
第三节 银行信用证券化 90
银行信用证券化的形式 银行信用证券化的作用 推进中国银行信用证券化的思路 97
第五章 利率市场化 97
第一节 利率市场化概述 97
利率市场化的含义 利率市场化的内容 利率市场化的特征 利率市场化的意义 103
第二节 市场经济与利率市场化 103
计划体制与管制利率 市场经济与市场利率 利率市场化与金融改革 108
第三节 中国利率市场化进程 108
利率市场化的障碍因素 利率市场化改革的内容 利率市场化改革过程 118
第六章 金融产品多样化 118
第一节 金融产品多样化概述 119
金融产品的定义 金融产品多样化及其意义 122
第二节 金融产品多样化的构成 122
无差异有形产品——货币 有形的差异产品——证券 无形的产品—金融服务 信用卡 126
第三节 金融产品的开发与创新 126
金融产品的开发目标 金融产品开发的途径 传统金融产品的创新 131
第七章 金融机构多元化 131
第一节 金融市场发育与金融机构多元化 131
金融机构多元化的含义 金融机构多元化的作用 金融机构多元化的原则 135
第二节 中国金融机构多元化进程与目标 135
计划体制与金融压抑 中国金融机构多元化进程 中国金融机构多元化目标 中国金融开放与外资金融机构概况第三节 金融机构多元化与组织结构的变革 142
金融机构的组织结构 金融组成体系及其变革 146
第八章 金融市场行为合理化 146
第一节 金融市场行为的分类 146
金融市场行为的概念 资金积累行为 居民和企业的金融市场行为 正向行为和反向行为 规范性行为与偏差性行为 盈利性行为与管理性行为第二节 金融机构行为的合理化 154
中央银行的功能和行为的产生 中央银行行为的特征及其合理化 专业银行行为的合理化演变 专业银行行为合理化的特征与措施第二篇 金融市场业务第九章 同业拆借市场 165
第一节 同业拆借市场的起源 166
同业拆借市场的起源 中国同业拆借市场的形成 同业拆借产生的原由 170
第二节 同业拆借市场的价格与特点 170
同业拆借市场的分类 同业拆借市场的主体 同业拆借市场的利率 同业拆借市场交易的特点 同业拆借市场的作用第三节 我国同业拆借市场的运行 175
同业拆借市场的原则 我国同业拆借市场的融资方式 我国同业拆借市场运行的特点 我国同业拆借市场的管理 我国同业拆借市场的完善第十章 票据市场 183
第一节 票据的特征与种类 184
票据的概念 票据的特征 票据的种类 票据的基本功能 票据行为 190
第二节 票据业务与创新 190
商业票据承兑业务 商业票据贴现业务 票据创新——票据发行便利 197
第三节 票据承兑贴现市场的管理 197
汇票成立的条件 汇票承兑与贴现的条件及范围 承兑汇票贴现的管理 发展我国票据市场的对策第十一章 短期证券市场 201
第一节 短期政府债券市场 202
短期政府债券的含义 短期政府债券发行 短期政府债券的流通 发展和完善我国短期政府债券市场第二节 企业短期融资券市场 206
企业短期融资券的基本含义 企业短期融资券市场概况 企业短期融资券的发行 企业短期融资券的流通 企业短期融资券市物的交易原则第三节 大额可转让定期存单市场 211
大额可转让定期存单的产生 大额可转让定期存单的特性 大额可转让定期存单的发行 大额可转让定期存单的转让市场第四节 再购回协议 216
再购回协议的定义与功能 再购回协议的收益与风险 220
第五节 利率互换协议 220
利率互换的产生 利率互换业务的安排 225
第十二章 股票市场 225
第一节 股票与股利 225
股份制度与股份公司 股票的四大特征 股票的种类 股息与红利 233
第二节 股票发行市场 233
股票市场的组成 发行股票的目的 股票发行市场结构 股票的发行方式 股票的发行价格第三节 股票交易的场所 239
场内交易 场外交易 244
第四节 股票交易的方式 244
现货交易 期货交易 信用交易 252
第五节 股票价格与股票价格指数 252
股票价格 股票价格指数 258
第十三章 债券市场 258
第一节 债券概述 258
债券的特征 债券同银行信用和股票的比较 债券的分类 债券投资者 债券弹性与息票效应附录13-1-1 股票与债券的发展趋势比较 266
第二节 债券发行市场 268
债券发行市场主体 债券发行条件 债券发行方式 债券收益率 债券偿还方式 275
第三节 债券流通市场 275
债券流通市场和发行市场的异同 债券场内交易 债券场外交易 279
第四节 债券市场管理 279
债券发行审核制度 债券信用评级制度 284
第十四章 投资基金市场 284
第一节 投资基金的产生 284
投资基金的含义及特征 投资基金与信托投资的联系与区别 投资基金产生的原因和背景第二节 投资基金的优势与局限 292
投资基金的优势 投资基金的局限 297
第三节 蓬勃发展的中国投资基金 297
中国投资基金产生的必然性 中国发展投资基金的意义 投资基金与引进外资 306
第四节 投资基金管理与证券组合 306
证券的风险 证券组合与风险的分散 投资证券的必要收益率 基金投资策略 315
第十五章 外汇市场 315
第一节 外汇与汇率 315
外汇 汇率 320
第二节 外汇交易市场 320
影响外汇市场的因素 外汇市场的分类 外汇市场的参与者 外汇市场业务操作 外汇交易风险的防范附录15-2-1 外汇交易风险实例分析 327
第三节 外汇市场管理 328
外汇管理及其对象 外汇管理的基本内容 334
第十六章 金融期货市场 334
第一节 金融衍生产品及其市场 335
金融衍生产品的产生 金融衍生产品市场发展的原因 金融衍生产品的功能与作用 339
第二节 期货市场的特点与交易 339
期货交易的特点 期货交易的形式 期货交易与期权交易 期货市场的组织结构 346
第三节 资金期货市场 346
资金期货市场的涵义和特点 利率期货 利率期货的投资交易 股票指数期货 353
第十七章 期权市场 353
第一节 新兴的选择权交易 353
期权的定义 期权的分类与交易原理 价格与升水 期权策略 期权与递减资产 有关期权的几个问题第二节 国外期权市场简况 366
金融期权市场的发展与结构 美国期权市场 欧洲的交易所：阿姆斯特丹和伦敦 法国期权模式第十八章 保险市场 374
第一节 保险概述 374
保险的概念 保险的基本特征 保险的起源和发展 保险的分类 保险的职能 保险基金第二节 保险市场的构成与运行 382
保险市场的构成要素 保险市场的供给与需求 保险市场竞争：一把双刃的剑 保险投资第三节 中国保险市场的竞争与开放 388
改革前的中国保险业 中国保险市场的发育与开放 中国保险市场的发展前景 393
第十九章 金融租赁市场 393
第一节 金融租赁的形式与作用 393
金融租赁的定义 金融租赁的特征 金融租赁的五种类型 金融租赁的产生与作用 金融租赁与有关业务的区别第二节 金融租赁市场操作 400
融资租赁的租赁费计算和支付 融资租赁租期的确定 租赁项目决策 租赁项目的委托与受理 金融租赁合同的签订 金融租赁合同的履行第二十章 担保市场 414
第一节 担保概述 414
担保的基本含义 担保的范围与责任 担保的方式 需要担保的项目 419
第二节 中国担保市场存在的问题与对策 419
中国担保市场存在的问题 担保机构与担保业 发展担保市场的对策 对各种不规范担保行为的防范第二十一章 抵押市场 426
第一节 抵押的产生与风险 426
抵押的概念 抵押的产生 抵押产生的过程 发起抵押的风险 430
第二节 美国抵押机构与工具 430
美国抵押市场产生的背景 美国二级市场的产生 转手证券 抵押保证证券 本息分开的抵押担保证券 抵押贷款证券化的意义第二十二章 典当市场 443
第一节 典当概述 444
典当的概念 典当与抵押放款 典当市场的构成要素 典当市场的业务及特点 典当的功能 典当市场的作用第二节 典当市场的昨天与今天 451
典当市场的历史渊源 中国方兴未艾的典当业 典当市场存在的问题及对策 456
第三节 典当市场与金融深化 456
典当业与金融深化 典当业发展的目标模式 460
第二十三章 黄金市场 460
第一节 黄金市场概述 460
黄金市场的定义 黄金的供应和需求 黄金的交易方式 黄金的价格 463
第二节 世界黄金市场 463
伦敦黄金市场 苏黎世黄金市场 纽约—芝加哥黄金市场 香港黄金市场 465
附录23-1 香港黄金市场 465
香港黄金市场发展概况 香港黄金市场的组织结构 香港黄金市场的运作 474
第三篇 金融市场发展 474
第二十四章 金融市场环境 474
第一节 金融市场与环境适应 474
金融市场环境的定义 金融市场与环境适应 金融市场与环境相适应的基本方式 478
第二节 金融市场与社会环境 478
金融市场与宏观经济环境 政治对金融市场的影响 制约金融市场发展的社会因素 485
第三节 金融市场与文化环境 485
金融对价值观的影响 价值观对金融市场行为规范的一般约束和评价 传统文化对金融观的影响 社会知识结构对金融观的影响第二十五章 金融市场营销 491
第一节 金融市场营销的兴起与内容 491
金融市场营销的产生 金融市场营销的定义 金融市场营销观念 金融市场营销组合 金融市场营销的发展 金融市场营销的过程第二节 金融产品定价体系 501
金融产品定价的标准 金融产品定价方法 503
第三节 金融机构的分销和选点 503
金融机构分销的定义 金融机构的分销渠道 设置分支机构的选点依据 505
第四节 金融市场营销战略 505
何谓战略 战略规划 市场营销战略 市场营销战略的类型 市场营销战略的选择 511
第二十六章 信息革命与金融创新 511
第一节 信息时代与金融信息化 511
信息技术对金融业的渗透 信息技术与金融服务方式的创新 金融业务的开拓与创新 信息开放与金融管理的创新 电子货币附录26-1-1 此起彼伏的金融工具创新 520
附录26-1-2 信息时代与金融大趋势 522
第二节 我国金融创新的现状与前景 525
金融创新中的一些措施 金融创新与开放金融市场 金融职工素质的提高与创新 529
第二十七章 金融市场发展战略 529
第一节 金融市场发育的整体战略 529
金融体制与金融市场发育 市场经济与金融市场体制模式 金融市场发育与金融改革步骤第二节 金融市场组织体系的股份制改造 537
金融市场组织股份制改造的可行性 股份制改造的基本思路 543
第三节 金融市场体系的培育 543
货币市场与资本市场的轻重选择 金融市场的空间布局 549
第四篇 金融市场专题 549
第二十八章 黑钱市场 549
第一节 黑钱的产生与财务保密 549
黑钱的定义 黑钱与财务保密 552
第二节 黑钱市场的运行 552
黑钱的需求与来源 黑钱市场中的供给与操作 557
附录28-2-1 关于黑钱市场的一点思考 557
第二十九章 金融市场中的投机 560
第一节 投机的特点与功能 560
投机的定义 投机的特征 投机交易的特点 投机的经济功能 正确把握投机的“度” 568
第二节 投机与投资、赌博 568
投机与投资 投机与赌博 投机与投机倒把罪 操纵证券行情的五种行为 操纵证券行情情节严重的构成投机倒把罪证券市场投机中的罪与非罪第三十章 金融市场中的欺诈 577
第一节 金融欺诈与骗局 577
金融欺诈的定义 骗局中的角色 骗局的载体 被骗要因 骗局的标的 583
第二节 金融市场中的十种欺诈 583
证券欺诈——内幕交易 贷款欺诈 引资欺诈 信用证欺诈 恶意透支 虚构存款 保函欺诈 收款结算欺诈 民间金融欺诈 保险欺诈第三节 金融欺诈的成因与风险防范 595
市场竞争文化的消极产物 金融市场开放与文化接轨 金融欺诈的被害分析 多方位防范被欺诈第三十一章 金融市场的安全与防范 603
第一节 金融市场安全概述 603
金融市场安全的定义 金融市场安全的特征 金融市场安全与国家安全 金融市场安全与金融市场发展第二节 金融市场的安全与防范 609