1 导论 1
1.1 研究背景及意义 1
1.2 研究概念与范围界定 4
1.2.1 洗钱与反洗钱概念及范围界定 4
1.2.2 金融业反洗钱监管概念与范围界定 5
1.3 研究方法 6
1.4 研究思路与结构安排 7
1.5 创新、局限性与进一步的研究方向 11
2 洗钱、反洗钱与反洗钱监管相关文献综述 13
2.1 洗钱相关文献综述 13
2.1.1 有关洗钱动机的研究 13
2.1.2 有关洗钱过程的研究 14
2.1.3 有关洗钱方式的研究 16
2.2 反洗钱与反洗钱监管相关文献综述 18
2.2.1 国外反洗钱与反洗钱监管相关文献综述 18
2.2.2 国内反洗钱与反洗钱监管相关文献综述 24
2.3 其他相关文献综述 31
2.3.1 洗钱相关数据 31
2.3.2 国际反洗钱协调相关研究 33
2.3.3 对全球洗钱活动趋势的研究 34
2.4 本章小结 35
3 金融业反洗钱监管的基本原理 37
3.1 金融业反洗钱监管的现实需求 37
3.1.1 洗钱已成为全球关注的问题 37
3.1.2 金融体系是洗钱活动的主要通道 39
3.1.3 洗钱活动对金融稳定构成现实风险 41
3.2 金融业反洗钱监管的理论基础 45
3.2.1 公共利益说与反洗钱监管 46
3.2.2 金融脆弱说与反洗钱监管 47
3.2.3 法律的不完备性理论与反洗钱监管 48
3.2.4 博弈论分析与反洗钱监管 49
3.2.5 违法行为分析与反洗钱监管 53
3.3 金融业反洗钱监管的历史考察 54
3.3.1 国外金融业反洗钱监管的发展 54
3.3.2 国内金融业反洗钱监管的发展 57
3.3.3 金融业反洗钱监管面临的挑战 59
3.4 金融业反洗钱监管的制度安排 62
3.4.1 金融业反洗钱监管的目标选择 62
3.4.2 金融业反洗钱监管的运行体系 66
3.4.3 金融业反洗钱监管的制度架构 68
3.4.4 金融业反洗钱监管的政策工具 69
3.5 本章小结 70
4 金融业反洗钱监管的模式比较 72
4.1 金融业反洗钱监管国别模式比较 72
4.1.1 政府主导、重罚威慑为主的美国模式 73
4.1.2 行业自律、自我约束为主的瑞士模式 75
4.1.3 适度监管、平衡发展为主的英国模式 76
4.1.4 倡导教导、强调合作为主的澳大利亚模式 80
4.2 金融业反洗钱监管方式的比较 83
4.2.1 规则为本金融业反洗钱监管方式 83
4.2.2 风险为本金融业反洗钱监管方式 85
4.2.3 规则为本向风险为本的转变 86
4.3 监管部门基于风险的反洗钱方法 90
4.3.1 风险为本主导下国际反洗钱监管新特征 91
4.3.2 基于风险的反洗钱监管程序 91
4.3.3 基于风险的反洗钱监管内容 92
4.4 金融机构基于风险的反洗钱方法 94
4.4.1 识别与评估主要风险因素 94
4.4.2 设计与实施风险控制程序 96
4.4.3 评价与改进风险控制措施 99
4.5 本章小结 101
5 金融业反洗钱监管有效性结构分析 103
5.1 金融业反洗钱监管有效性的内涵界定 103
5.1.1 反洗钱监管有效性与有效监管的权衡 103
5.1.2 反洗钱监管有效性与监管理念的转变 105
5.1.3 反洗钱监管有效性与监管关系的平衡 107
5.1.4 反洗钱监管有效性与监管强度的把握 109
5.2 金融业反洗钱监管有效性的条件分析 109
5.2.1 金融业反洗钱监管有效性的理论前提 110
5.2.2 金融业反洗钱监管有效性的验证条件 111
5.2.3 金融业反洗钱监管有效性的约束条件 112
5.3 金融业反洗钱监管有效性的要素分析 117
5.3.1 监管客体有效性的要素构成 118
5.3.2 监管主体有效性的要素构成 122
5.3.3 监管环境有效性的要素构成 128
5.4 本章小结 131
6 金融业反洗钱监管有效性总体评估 133
6.1 反洗钱监管有效性评估工作的回顾 133
6.1.1 反洗钱监管有效性评估的意义 133
6.1.2 反洗钱监管有效性评估的现状 135
6.2 反洗钱监管有效性评估指标体系的构建 137
6.2.1 反洗钱监管有效性指标的选取 137
6.2.2 反洗钱监管有效性指标的标准化 140
6.3 反洗钱监管有效性综合评估模型的设计 142
6.3.1 层次分析法基本原理及其在模型设计中的应用 143
6.3.2 反洗钱监管有效性综合评估模型决策过程 144
6.4 实证分析：以上海为例 148
6.4.1 发展中的上海反洗钱监管工作 148
6.4.2 综合评价模型在上海的应用 151
6.4.3 上海反洗钱监管影响因素分析 157
6.5 本章小结 164
7 金融业反洗钱监管有效性的实现机制 165
7.1 金融业反洗钱监管机制的构成与功能 165
7.1.1 反洗钱监管机制的内涵 165
7.1.2 反洗钱监管机制六要素构成分析 166
7.1.3 反洗钱监管机制“三支柱”功能分析 172
7.2 金融业反洗钱监管制度约束机制 173
7.2.1 反洗钱监管制度系统化 174
7.2.2 反洗钱监管刑事法律完善化 175
7.2.3 反洗钱监管核心规则合理化 177
7.3 金融业反洗钱监管运作实施机制 183
7.3.1 反洗钱情报信息处理专业化 183
7.3.2 反洗钱监管方法科学化 184
7.3.3 反洗钱监管激励有效化 187
7.4 金融业反洗钱监管合作联动机制 190
7.4.1 跨监管部门合作常规化 190
7.4.2 跨政府部门合作制度化 193
7.4.3 反洗钱监管国际合作规范化 194
7.5 本章小结 197
8 中国金融业反洗钱监管有效性优化路径 199
8.1 中国金融业反洗钱监管总体评价 199
8.1.1 反洗钱机制初创发展期成绩瞩目 199
8.1.2 反洗钱金融监管专业化渐趋成熟 203
8.1.3 反洗钱成功案例警示效应初步显现 206
8.2 中国金融业反洗钱有效监管面临的矛盾 207
8.2.1 反洗钱监管模式模糊、基础薄弱与反洗钱监管深化要求的矛盾 207
8.2.2 反洗钱风险源控制与现金、账户等重要金融管理制度不协调的矛盾 209
8.2.3 质量较低的海量大额可疑交易报告与反洗钱监测分析能力难以适应的矛盾 213
8.2.4 金融机构洗钱风险管控能力与特定非金融行业反洗钱制度缺失的矛盾 214
8.2.5 反洗钱监管接轨国际标准的要求与发展中国家具体国情的矛盾 216
8.2.6 地区反洗钱监管水平不平衡与反洗钱整体有效推进之间的矛盾 218
8.3 提高中国金融业反洗钱监管有效性的建议 219
8.3.1 理念路径：确立清晰务实的反洗钱金融监管原则 219
8.3.2 模式路径：探索中国特色的反洗钱金融监管模式 220
8.3.3 组织路径：组建更具权威的专职反洗钱主管部门 222
8.3.4 机制路径：健全反洗钱国内外协调和合作机制 223
8.3.5 信息路径：大力完善稳定有效的情报生成渠道 224
8.3.6 方法路径：全面推广常规化反洗钱风险评估体系 226
8.4 本章小结 227
参考文献 229
附录 243
附录1 反洗钱监管有效性指标评分说明 243
附录2 反洗钱典型案例评析 259
后记 291
致谢 293