第一章 商业银行经营管理概论 1
第一节 商业银行概说：从金匠的故事说起 1
第二节 商业银行发展简史 4
第三节 商业银行经营的经济学分析 7
第四节 商业银行经营管理概述 9
第五节 商业银行经营原则 13
第六节 商业银行经营管理的理论沿革 14
本章小结 16
思考题 17
第二章 商业银行的组织形式与模式选择 18
第一节 商业银行的设立 18
第二节 商业银行外部组织形式 22
第三节 商业银行的有限服务设施 26
第四节 商业银行内部组织形式与结构 28
第五节 商业银行经营模式 34
本章小结 36
思考题 37
附录2—1 商业银行的设立和组织机构 37
第三章 商业银行竞争力与竞争环境 39
第一节 商业银行竞争力因素分析 39
第二节 我国商业银行的行业竞争环境 42
第三节 我国商业银行的外部竞争环境 47
第四节 第三方支付的发展与冲击 49
第五节 商业银行经营的监管环境 53
本章小结 55
思考题 56
附录3—1 美国银行业监管大事记 56
第四章 商业银行资产业务 58
第一节 商业银行资产负债表概说 58
第二节 商业银行的贷款结构与期限 61
第三节 商业银行证券投资业务 64
第四节 商业银行现金类资产 68
第五节 商业银行的其他类资产 70
本章小结 72
思考题 73
附录4—1 摩根大通合并资产负债表 73
第五章 商业银行负债业务 75
第一节 商业银行负债业务概说 75
第二节 商业银行的客户存款业务 77
第三节 商业银行的主动负债业务 81
第四节 商业银行的其他类负债 86
第五节 商业银行的表外业务 87
本章小结 90
思考题 90
第六章 商业银行资本管理 91
第一节 商业银行资本及其构成 91
第二节 商业银行的资本充足性管理 96
第三节 商业银行的资本结构管理 107
第四节 案例：次贷危机下美国商业银行资产负债管理及调整 111
本章小结 114
思考题 115
附录6—1 压力测试与商业银行的资本管理 115
第七章 商业银行中间业务 120
第一节 商业银行中间业务概述 120
第二节 商业银行理财业务 125
第三节 商业银行支付业务 127
第四节 商业银行代理业务 131
第五节 商业银行信托及其他业务 134
本章小结 137
思考题 138
第八章 商业银行绩效分析 139
第一节 商业银行利息收入与利差 139
第二节 商业银行营业成本与税金 143
第三节 商业银行利润表 145
第四节 商业银行的财务比率 147
第五节 应用举例：中国工商银行主要财务指标计算 152
第六节 商业银行财务分析的内容与方法 155
本章小结 158
思考题 158
附录8—1 美国摩根大通银行损益表 159
第九章 商业银行机构估值 160
第一节 企业估值基本方法 160
第二节 银行机构的估值方法 163
第三节 净资产现金流量的分析与预测 165
第四节 银行估值难度与陷阱 167
本章小结 170
思考题 171
第十章 商业银行风险管理概论 172
第一节 商业银行风险概述 172
第二节 基于商业银行视角的风险因素 174
第三节 商业银行风险管理演变 177
第四节 金融衍生品与商业银行风险管理 179
第五节 美国金融改革法案的主要措施 184
本章小结 186
思考题 186
第十一章 商业银行信用风险管理 187
第一节 商业银行信用风险概述 188
第二节 信用风险的分析方法 191
第三节 信用风险管理的数量方法 196
第四节 衍生品与信用风险管理 202
第五节 案例：贝尔·斯登的不归之路 203
本章小结 205
思考题 206
第十二章 商业银行市场风险管理 207
第一节 商业银行市场风险管理概述 208
第二节 商业银行利率风险概述 214
第三节 利率风险测度 217
第四节 利率风险管理 223
第五节 外汇风险概述 227
第六节 外汇风险管理技术 230
第七节 外汇风险VaR计算举例 232
本章小结 234
思考题 234
第十三章 商业银行流动性风险管理 236
第一节 流动性风险管理概述 236
第二节 案例：次贷危机下商业银行的流动性困境 239
第三节 流动性风险测算 243
第四节 商业银行流动性风险管理方法 245
第五节 我国商业银行流动性风险管理 249
本章小结 252
思考题 253
第十四章 商业银行营销管理 254
第一节 商业银行营销管理概述 254
第二节 市场细分与商业银行市场定位 258
第三节 商业银行营销战略 261
第四节 商业银行营销组合 262
第五节 商业银行形象识别系统 265
本章小结 266
思考题 266
附录14—1 客户分类与盈利性研究 267
附录14—2 外资银行在中国的营销策略 269
第十五章 商业银行产品及定价管理 271
第一节 商业银行产品概述 271
第二节 商业银行产品策略 273
第三节 商业银行产品开发理论 276
第四节 商业银行产品定价管理 278
本章小结 289
思考题 289
第十六章 商业银行国际业务发展 290
第一节 国际银行业务发展概述 290
第二节 国际银行业务特点 296
第三节 国际银行机构的组织形式 297
第四节 案例：国际大银行的跨国银行业务 300
第五节 我国商业银行国际业务与人民币国际化 302
本章小结 303
思考题 303
参考文献 304