第1章 转型发展战略 1
1.1经营理念转变是根本转变 1
1.1.1公司治理的理念 2
1.1.2市场营销理念 4
1.1.3经济资本的理念 5
1.1.4全面风险管理的理念 7
1.1.5金融创新的理念 8
1.1.6国际化经营的理念 9
1.1.7金融服务的理念 10
1.1.8合规创造价值的理念 12
1.2办成“五个一流”的银行 12
1.2.1一流的经营业绩 12
1.2.2一流的管理水平 13
1.2.3一流的市场竞争力 13
1.2.4一流的服务质量 13
1.2.5一流的人才队伍 13
1.3着力提升银行核心竞争力 14
1.3.1战略目标新选择 14
1.3.2认识核心竞争力 16
1.3.3核心竞争力七大途径 19
1.4区域分支机构发展目标 35
1.4.1“五个最”的要求 35
1.4.2零售银行 36
1.4.3信贷银行 39
1.4.4创新银行 41
第2章 打造第一零售银行 45
2.1零售银行业务的意义 45
2.1.1战略意义 45
2.1.2实施途径 47
2.2个人高端客户市场竞争 51
2.3银行财富管理发展模式 54
2.3.1银行财富管理的特征 54
2.3.2财富管理发展的问题 57
2.3.3银行财富管理的前景 60
2.3.4财富管理的市场策略 63
第3章 公司金融业务转型 73
3.1调整和优化客户结构 73
3.1.1“合作与挖掘”策略 74
3.1.2“稳健发展”策略 74
3.1.3拓展客户市场发展空间 75
3.1.4发展“总部经济”客户群 75
3.1.5打造“先进产业”客户群 76
3.2创新完善营销手段和模式 76
3.2.1分层营销 76
3.2.2先行先试 77
3.2.3信贷业务流程 77
3.2.4信贷盈利水平 77
3.3开展综合化个性服务 78
3.3.1概念 78
3.3.2外资银行的经验 80
3.3.3大客户划分及其业务挖掘 82
3.3.4适时变化的创新实例 85
3.3.5转型发展任重而道远 86
3.4公私金融业务联动营销新趋势 88
3.4.1理论依据 88
3.4.2现实意义 89
3.4.3加大力度推进 95
第4章 给中间业务插上翅膀 101
4.1从比较分析中找差距 101
4.1.1经营范围和品种的比较 101
4.1.2业务规模和收入水平的比较 102
4.1.3服务手段的比较 102
4.2跨越式发展 104
4.2.1转变观念，提升战略地位 104
4.2.2加强管理，促进快速发展 106
4.2.3加快整合，建立有效机制 106
4.2.4围绕目标，明确跨越式方向 108
4.2.5健全统计，强化指标考核 111
4.2.6提供支撑，应用信息科技 113
4.3混业趋势下市场策略选择 114
4.3.1超前研究和开发 114
4.3.2分层发展 115
4.3.3产品、技术和服务的创新 116
4.3.4利用客户资源 117
4.3.5产品开发与营销联动 117
4.3.6定价策略 118
4.3.7风险防控 119
4.4人民币同业代理结算业务 119
4.4.1历史回顾 120
4.4.2对策建议 125
4.5跨国企业现金管理服务 128
4.5.1跨国企业现金管理需求 129
4.5.2现金管理业务发展态势 132
4.5.3若干建议 134
4.6银行资产托管业务 135
4.6.1国外银行托管模式 136
4.6.2国内银行托管模式 138
4.6.3对策建议 139
第5章 做产品创新的先行者 145
5.1银行产品创新潮流 145
5.1.1发展现状 145
5.1.2顺势而为 150
5.2跨市场融合性人民币产品创新 159
5.2.1国际跨市场融合性产品创新历程 160
5.2.2我国跨市场融合性产品创新需求 167
5.2.3跨市场融合性人民币产品创新前景 169
5.3传统信贷业务创新发展 174
5.3.1生存发展压力 174
5.3.2信贷业务创新 178
第6章 将优质服务进行到底 187
6.1成效、问题与对策 187
6.1.1银行服务“四个提升” 187
6.1.2优质服务意义重大 189
6.1.3系统化工程 191
6.2流程再造 200
6.2.1必要性 200
6.2.2构想与做法 204
第7章 加强品牌与渠道建设 209
7.1银行品牌战略 209
7.1.1发挥比较优势 210
7.1.2抓住关键推进 211
7.2巩固并发挥网点优势 213
7.2.1网点规划 213
7.2.2总体方向 214
7.2.3基本要求 215
7.2.4主要措施 217
7.2.5注重整合 218
7.3电子银行业务 225
7.3.1超速发展 225
7.3.2二次创业 227
7.3.3主要措施 227
第8章 全面风险管理和内控 231
8.1全面风险管理体系 231
8.1.1信贷风险管理 233
8.1.2市场风险管理 243
8.1.3操作风险管理 250
8.2《中华人民共和国物权法》与银行押品工作 257
8.2.1《物权法》的意义 257
8.2.2押品评估及其分布 260
8.2.3入库押品风险缺口 261
8.2.4担保物权对银行影响 262
8.3商业银行贷款“加速到期”机制 272
8.3.1贷款加速到期条款 273
8.3.2实践分析 275
8.3.3应对措施 277
8.4内控案防长效机制 284
8.4.1依法合规 285
8.4.2内控管理 285
8.4.3案件防线 287
8.4.4扁平化管理后新要求 288
第9章 信息技术支撑 299
9.1现代商业银行应用信息技术 299
9.1.1直接的客户服务功能 299
9.1.2信息技术运用的集成化 300
9.1.3信息技术外包和软件外购 301
9.1.4运用信息技术再造银行业务流程 302
9.2信息技术在国有银行应用 303
9.2.1应用历史 303
9.2.2典型实例 304
9.2.3新趋势新要求 305
9.3借鉴国外银行信息管理技术 309
9.3.1M模型理论 309
9.3.2客户关系管理模型 310
9.4信息技术在商业银行的应用领域 328
9.4.1总体目标 329
9.4.2应用领域 329
9.4.3推进代表性银行信息化技术 332
第10章 领导力和企业文化 337
10.1合格的管理者 337
10.1.1目标 337
10.1.2素质 338
10.1.3执行力 340
10.1.4创新能力 341
10.1.5内部管理 343
10.1.6带好队伍 343
10.1.7班子团结 345
10.1.8廉洁自律 346
10.2“四好领导班子”与党组织职能建设 346
10.2.1标准 346
10.2.2长效机制 348
10.2.3人力资源管理提升项目 350
10.2.4党组织的职能建设 354
10.3企业文化建设 358
10.3.1银行文化 358
10.3.2国有商业银行文化建设 362
后记 369