第一章 绪论 1
一、理解金融风险 1
二、金融风险管理 5
三、金融风险管理的本土化 11
第二章 金融环境 15
第一节 金融市场与工具 15
一、货币市场 15
二、资本市场 17
三、投资基金 21
四、外汇市场 24
五、衍生品市场 26
六、黄金市场 27
第二节 金融机构与业务 29
一、商业银行及其业务 29
二、保险公司及其业务 40
三、证券公司及其业务 47
四、证券投资基金管理公司及其业务 51
五、信托公司及其业务 55
第三节 金融监管 60
一、金融监管概述 60
二、我国的金融监管体制 61
第三章 法律环境 65
第一节 银行业相关法律法规 66
一、《中华人民共和国商业银行法》 66
二、《贷款通则》 69
三、《储蓄管理条例》 71
四、《同业拆借管理办法》 72
五、《支付结算办法》 73
六、《银行卡业务管理办法》 74
七、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 75
八、银行风险管理相关法规 76
第二节 保险业相关法律法规 77
一、《中华人民共和国保险法》 77
二、《保险保障基金管理办法》 80
三、《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》 81
第三节 证券业相关法律法规 83
一、《中华人民共和国证券法》 83
二、《证券投资基金法》 86
三、《证券公司监督管理条例》 89
四、《证券发行与承销管理办法》 90
五、《证券公司融资融券业务试点管理办法》 91
六、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 92
第四节 信托业相关法律法规 93
一、《中华人民共和国信托法》 93
二、《信托公司管理办法》 94
三、《信托公司集合资金信托计划管理办法》 95
四、《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》 96
第五节 其他相关法律法规 97
一、《中华人民共和国企业破产法》 97
二、《中华人民共和国担保法》 97
三、《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》 99
四、《中华人民共和国外汇管理条例》 100
五、《金融机构反洗钱规定》 101
第四章 财务环境 103
第一节 财务制度 103
一、金融企业财务管理概述 103
二、货币时间价值 105
第二节 资本计量 111
一、金融企业会计 111
二、商业银行的资本计量 113
三、证券公司的资本计量 129
第五章 信用风险管理 140
第一节 信用风险概述 140
一、信用风险 140
二、信用风险的计量 142
三、信用风险管理 149
第二节 中国商业银行信用风险分析 150
一、商业银行的信用风险概述 150
二、商业银行的信用风险特征 152
第三节 中国商业银行信用风险管理 156
一、商业银行的授信管理 156
二、商业银行的信贷政策 159
三、商业银行信用风险管理的新趋势 184
第六章 市场风险管理 194
第一节 市场风险概述 194
一、市场风险 194
二、市场风险的计量 197
三、市场风险管理 203
第二节 中国市场风险分析 210
一、利率风险 210
二、汇率风险 216
三、证券投资风险 222
四、商品风险 225
第三节 中国市场风险管理 227
一、利率风险管理 227
二、汇率风险管理 231
三、证券投资风险管理 237
四、商品风险管理 244
第七章 操作风险管理 252
第一节 操作风险概述 252
一、操作风险 254
二、操作风险的计量 257
三、操作风险管理 259
第二节 中国金融机构操作风险分析 264
一、中国商业银行的操作风险分析 264
二、中国证券公司的操作风险分析 269
三、中国保险公司的操作风险分析 272
四、中国信托公司的操作风险分析 274
第三节 中国金融机构操作风险管理 275
一、商业银行操作风险管理 275
二、证券公司操作风险管理 287
三、保险公司操作风险管理 291
四、信托公司操作风险管理 296
专题：分业合作下的操作风险分析 298
第八章 其他风险管理 303
第一节 IT风险管理 303
一、IT风险概述 303
二、中国金融业IT风险管理 308
第二节 法律与合规风险管理 318
一、法律与合规风险管理的内涵 318
二、法律与合规风险管理的重要性 319
三、法律与合规风险引发的违规成本 320
四、法律与合规风险的主要特征 320
五、我国金融机构法律与合规风险管理 322
第三节 流动性风险管理 325
一、商业银行流动性风险 326
二、商业银行流动性风险管理 328
三、资产证券化：解决商业银行流动性不足的新途径 329
四、其他金融机构流动性风险 331
第四节 声誉风险管理 334
一、声誉风险的含义及划分 335
二、声誉风险管理的内容及作用 336
三、声誉风险管理的基本做法 337
四、声誉危机管理 338
第九章 案例分析 339
第一节 海南发展银行倒闭事件 339
一、背景 339
二、事件回顾 340
三、事件处理 341
四、事件分析 341
五、事件教训 342
第二节 青海格尔木农村信用社集体撤销事件 344
一、背景 344
二、事件回顾 344
三、事件处理 345
四、事件分析 345
五、事件教训 348
第三节 台湾“中华商业银行”严重挤兑事件 349
一、背景 349
二、事件回顾 350
三、事件处理 350
四、事件分析 350
五、事件教训 352
第四节 万国证券327国债期货事件 353
一、背景 353
二、事件回顾 354
三、事件处理 354
四、事件分析 355
五、事件教训 356
第五节 南方证券事件 357
一、背景 357
二、事件回顾 357
三、事件处理 358
四、事件分析 358
五、事件教训 359
第六节 广东国际信托投资公司破产事件 362
一、背景 362
二、事件回顾 363
三、事件处理 363
四、事件分析 364
五、事件教训 365
第七节 四川长虹电器股份有限公司Apex事件 367
一、背景 367
二、事件回顾 368
三、事件处理 368
四、事件分析 369
五、事件教训 370
第八节 中航油事件 371
一、背景 371
二、事件回顾 372
三、事件处理 373
四、事件分析 373
五、事件教训 375
参考文献 377