目录 4
总论 4
一、金融诈骗概述 4
（一）金融诈骗的含义 4
（二）金融诈骗犯罪的特征 7
（三）金融诈骗的分类 11
（四）金融诈骗犯罪与经济犯罪 13
（一）当前金融诈骗的手段 16
二、当前金融诈骗的规律特点 16
（二）当前金融诈骗的特点 18
（三）金融诈骗的原因 18
三、金融诈骗的防范对策 20
（一）防范的方针 20
（二）防范的要略 21
专论 28
第一章 金融票据诈骗与防范 28
二、票据的特征 29
一、票据的定义 29
第一节 票据概述 29
三、票据的分类 31
四、汇票、本票、支票的联系与区别 32
五、票据的作用 33
第二节 汇票诈骗与防范 35
一、诈骗手段 35
二、防范措施 42
一、诈骗手段 45
第三节 支票诈骗与防范 45
二、防范措施 49
第四节 辅助票据诈骗与防范 53
一、诈骗手段 53
二、防范措施 58
第二章 引资诈骗与防范 60
第一节 引资概述 60
第二节 引资诈骗概述 62
一、引资诈骗的种类 62
二、引资诈骗的目的与特点 67
三、引资诈骗的成因 68
第三节 引资诈骗的防范 76
一、提高有关人员的素质 76
二、加强对引资工作的业务管理 79
三、健全法律 82
一、信贷和贷款的概念 85
二、信贷的地位、职能和作用 85
第一节 信贷概述 85
第三章 信贷诈骗与防范 85
三、办理贷款的基本原则 86
四、贷款种类 87
五、贷款的对象和条件 87
六、贷款操作程序 88
第二节 信贷诈骗概述 90
一、信贷诈骗的概念和客观属性 90
二、信贷诈骗的主要形式和手段 91
三、信贷诈骗犯罪产生的原因 95
四、信贷诈骗犯罪产生的危害 97
第三节 信贷诈骗的防范 98
第四章 储蓄诈骗与防范 111
第一节 储蓄概述 111
一、储蓄的性质和原则 111
二、储蓄的地位和作用 112
三、储蓄种类 114
四、储蓄临柜操作程序 115
一、储蓄诈骗作案产生的条件和特点 118
第二节 储蓄诈骗概述 118
二、储蓄诈骗的主要形式 120
第三节 储蓄诈骗的防范 125
一、储蓄诈骗作案存在的必然性 126
二、重视储蓄诈骗防范工作 127
三、做好防范储蓄诈骗工作的基本要求 128
四、防范储蓄诈骗的主要措施 129
第五章 信用卡诈骗与防范 134
第一节 信用卡概述 134
一、信用卡的起源 134
二、信用卡的发展 135
三、信用卡在中国的现状 136
第二节 信用卡诈骗概述 139
一、信用卡诈骗的手段 140
二、信用卡诈骗的成因 141
第三节 信用卡诈骗的防范 143
一、积极争取国家政策支持 144
二、制定相应的法律法规 144
三、进行广泛深入地普及宣传 146
四、加强对商户网点的检查、培训 147
五、健全银行规章制度，加强内部管理 150
六、增加投入，完善银行技术服务手段 154
七、大力推行IC卡、彩照卡等信用卡高科技产品 155
第六章 保险诈骗与防范 157
第一节 保险概述 157
一、保险的概念和特征 157
二、保险的基本原则 159
三、保险的分类 161
一、国际国内保险诈骗概况 162
第二节 保险诈骗概述 162
二、保险诈骗的概念和特征 166
三、保险诈骗的手段和原因 168
第三节 保险诈骗的危害与防范 176
一、保险诈骗的危害 176
二、保险诈骗的防范 177
第七章 证券欺诈与防范 193
第一节 证券概述 193
一、证券的概念及分类 193
二、证券的特征 194
三、证券市场 197
第二节 证券欺诈概述 198
一、证券欺诈的概念 198
二、证券欺诈的分类 199
三、证券欺诈的特征 200
四、证券欺诈的主要形式 203
五、当前证券欺诈的特点、原因及发展趋势 213
一、证券欺诈的危害 215
第三节 证券欺诈的防范 215
二、证券欺诈的治理与防范 216
第八章 计算机犯罪与防范 223
第一节 计算机概述 223
一、计算机的产生和特点 223
二、国外商业银行电子化应用现状 225
三、我国金融业计算机应用现状 227
第二节 计算机犯罪概述 229
一、计算机犯罪的内容 230
二、计算机犯罪的手段 231
三、计算机犯罪的特点 232
四、计算机犯罪的原因 233
第三节 计算机犯罪的防范 234
案例 242
一、伪造担保书骗取贷款案 242
二、小恩小惠骗取贷款案 242
三、伪造证明办理信用卡恶意透支案 242
五、谎称巨额存款骗取现金案 243
四、开具空头大额存单抵押贷款案 243
六、伪造融资债券骗取巨款案 244
七、涂改储蓄存单冒领现金案 244
八、伪造汇票企图骗取资金案 245
九、伪造大额存单案 245
十、变造国库券套取利息案 246
十一、伪造承兑汇票案 246
十三、故意沉船骗取保险理赔案 247
十二、以兑换人民币面额为名骗取现金案 247
法规 250
1．全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》 250
2．《中华人民共和国中国人民银行法》 257
3．《中华人民共和国商业银行法》 264
4．《中华人民共和国票据法》 279
5．《中华人民共和国担保法》 297
6．《中华人民共和国保险法》 312
7．国务院证券委员会《关于禁止证券欺诈行为暂行办法》 337
后记 345