第1章 个人理财基础和货币的时间价值 1
理财规划流程 3
设定个人理财目标 9
影响个人理财规划的因素 12
机会成本和货币的时间价值 16
实现理财目标 21
附录：货币的时间价值：未来价值和现值的计算 31
第2章 事业规划与理财 47
事业选择的经济要素和个人要素 49
职业机会：现在和未来 53
求职策略 56
就业的经济和法律因素 61
长期职业发展 65
附录：简历、自荐信和面试 74
第3章 资金管理策略：财务报表和预算 83
成功的资金管理规划 85
个人理财记录的体系 86
衡量理财进程的个人财务报表 88
熟练的资金管理预算 95
资金管理和达到理财目标 103
第4章 税收策略规划 113
税收和理财规划 115
所得税基本知识 116
提交联邦所得税纳税申报表 125
纳税协助与审计 130
税收规划策略 137
第5章 金融服务：储蓄计划和支付账户 149
现金管理策略 151
金融机构 156
储蓄计划 161
评估储蓄计划 165
选择支付方法 169
第6章 消费信贷 181
什么是消费信贷？ 183
信贷的种类 187
测量你的信贷能力 196
申请信贷 204
避免和纠正信贷错误 207
消费信贷的投诉 212
第7章 选择信贷渠道：不同信贷方案的成本分析 223
消费信贷的来源 225
信贷成本 230
债务管理 241
消费者信贷指导服务 246
宣布个人破产 249
第8章 消费者购买决策和法律保护 263
消费者购买活动 265
消费者大型购物：购买汽车 271
解决消费者投诉 281
消费者可采取的法律手段 285
第9章 住房决策：影响因素与融资策略 295
评价住房类型 297
租房还是买房 298
房源信息 301
住房租赁 301
购房过程 305
购房融资 312
卖房 323
第10章 住房和汽车保险 333
保险和风险管理简介 335
财产和责任保险 341
房屋和财产保险 342
影响住房保险成本的各类因素 348
汽车保险品种 350
汽车保险成本 355
第11章 健康、伤残和长期医疗保险 365
健康医疗成本 367
健康保险和理财规划 371
健康保险种类 374
私人健康保险与健康医疗 382
政府健康医疗项目 387
残疾收入保险 395
第12章 人寿保险 409
人寿保险简介 411
确定你的寿险需求 415
人寿保险公司和保单种类 419
寿险合同中的重要条款 427
购买寿险保单 431
利用年金进行理财规划 438
第13章 投资基础 449
为投资项目做准备 451
影响投资决策的因素 457
资产配置和投资选择 464
降低投资风险的因素 471
投资信息的来源 473
第14章 股票投资 487
普通股和优先股 489
评估股票投资 494
影响投资决策的数据指标 500
买卖股票 507
长期投资与短期投资策略 512
第15章 债券投资 527
企业债券的特征 529
企业为什么发行债券 530
投资者为什么购买企业债券 534
政府债券与负债类证券 539
债券的买卖决策 544
第16章 共同基金投资 561
购买共同基金的原因 563
共同基金的分类 570
如何进行共同基金买卖的决策 574
共同基金的交易技巧 582
第17章 房地产投资和其他投资 595
房地产投资 597
房地产投资的优点 604
房地产投资的缺点 605
贵金属、宝石和收藏品投资 606
第18章 退休规划 619
为什么要制订退休规划 621
进行财务分析 623
退休后的生活开支 627
规划退休后住房 631
规划退休收入 634
社会保险 635
靠退休收入生活 655
第19章 遗产规划 665
为什么需要遗产规划？ 667
遗产规划的法律因素 671
遗嘱的种类和样式 674
信托和遗产的种类 682
联邦和州遗产税 690
附录 日常开销日记 701
图片来源 704