前言 一场完全颠覆了公众对金融业态度的危机 1
弃医从事金融业的谢帕德 3
对金融业所持有的两种普遍错误观点 5
本书的主要内容 7
第一部分 从金融创新的错误教训中走出来 13
第1章 金融创新的历史 13
金融创新的最初形式：货币的诞生 13
更多金融工具的诞生 14
信息推动了金融的进步 19
数学对金融创新的巨大作用 26
铁路对金融业发展的巨大推动 29
工业革命时期的金融演进 32
金融的衍生品时代 34
从金融创新史得到的教训 37
第2章 金融并非创新惹的祸 41
故障频发的金融业 41
金融创新的贡献与破坏性的两难问题 42
金融的标准化 44
追求标准化所带来的问题 46
作为金融创新的高频交易 54
当今资本市场所面临的问题 64
第3章 世上最危险的资产：房地产 67
住房金融市场的颠覆者 67
都是房地产惹的祸 69
如何看待房地产的非理性繁荣 73
政客们对房地产的推波助澜 76
快速增长的金融业对总生产力增长的破坏性 77
奥德菲尔对房地产金融的破解之道 78
美国的房地产金融创新者 81
第二部分 金融创新的善世之举 85
第4章 社会投资领域的创新领跑者：社会影响债券 85
扭转他人命运的彼得伯勒社会影响债券 85
社会影响债券的推动者——罗纳德爵士 87
社会影响债券的引领者：英国 90
方兴未艾的美国社会影响债券 92
社会影响债券在社会项目中的潜力 93
政府如何打好社会影响债券这张牌 94
推动非政府机构对社会影响债券的资助 97
社会影响债券中的当事方之一：社会服务提供者 98
社会影响债券的当事方之一：投资者 99
社会影响债券的变体 100
对社会影响债券的另类声音 103
社会影响债券创新对解决社会问题的作用 104
第5章 金融创新能让人幸福长寿吗 107
金融工程能够治愈癌症吗 107
“适应性市场假说”理论 108
药品开发的“超级基金” 110
养老金的金融创新与长寿 115
经济人与智人 123
关于养老的金融创新 128
第6章 权益与实现梦想的许可证 135
初创企业的融资难题 135
创业融资的解决之道：风投 137
革命性融资手段的最强推动力：众筹 138
人力资本的金融创新 147
第7章 P2P借贷与金融的缺陷 159
第一个P2P借贷平台的诞生 159
P2P借贷平台的多样性 161
P2P借贷平台对金融风险的规避措施 163
P2P借贷平台与银行既合作又相互竞争 169
P2P借贷平台的风险管理 171
第8章 普惠金融：触及边缘借款者的金融创新 175
用大数据攻克发薪日借贷的难题 175
为穷人提供的金融信贷解决方案 178
对基于关系的借贷方法的撼动 181
鼓励穷人储蓄的金融创新 182
对小企业施以援手的金融方案 187
第9章 尾部风险：为灾难的概率定价 193
灾难预测算法大师 193
巨灾债券的诞生 195
流行病风险建模 199
量化灾难损失发生概率的方法 201
灾难风险建模对金融业的启示 202
结语 金融业在未来将产生巨大善意 209
术语表 213
译者后记 217