上篇 银行信息系统篇 3
第1章 银行信息系统概述 3
【教学目标与要求】 3
【知识架构】 3
【导入案例】 4
1.1 中国银行业的发展和信息化支撑 4
1.1.1 银行服务与功能 4
1.1.2 影响银行业发展的因素 6
1.1.3 IT技术是未来银行业发展的基本支撑 7
1.2 银行信息化概述 8
1.2.1 银行信息化的概念 9
1.2.2 IT及其应用系统在银行中的作用 11
1.2.3 商业银行信息系统的六个“覆盖” 12
1.2.4 商业银行信息管理架构 13
1.3 商业银行信息化管理 23
1.3.1 IT战略管理 23
1.3.2 IT组织管理 24
1.3.3 IT架构管理 25
1.3.4 IT人才资源管理 26
1.3.5 IT流程管理 26
1.3.6 IT质量评估管理 27
1.3.7 外包趋势 28
1.4 中国银行业信息化的方向 30
1.4.1 中国银行业信息化进程中的主要问题 30
1.4.2 影响中国银行业信息化发展的关键要素 31
1.4.3 中国银行业信息化建设的未来方向 33
【本章小结】 34
【关键术语】 34
【习题】 34
【案例分析】 35
第2章 银行综合业务系统 37
【教学目标与要求】 37
【知识架构】 37
【导入案例】 38
2.1 综合业务系统概述 38
2.1.1 银行综合业务处理系统概述 38
2.1.2 银行管理信息系统概述 41
2.2 综合业务处理系统 50
2.2.1 系统体系结构 50
2.2.2 系统功能 55
2.2.3 系统应用与特点 56
2.2.4 系统安全 58
2.2.5 数据大集中 59
2.2.6 经营管理和决策支持 61
2.3 综合大前置系统 62
2.3.1 概述 62
2.3.2 系统构成 62
2.3.3 系统主要功能 65
2.4 中间业务平台系统 67
2.4.1 概述 67
2.4.2 系统构成 67
2.4.3 业务处理方式 69
2.4.4 系统技术方案 69
2.4.5 主要功能特点 69
2.4.6 安全性措施 70
2.4.7 可靠性和稳定性措施 70
2.4.8 应用概况 71
【本章小结】 72
【关键术语】 72
【习题】 72
【案例分析】 73
第3章 银行渠道系统 75
【教学目标与要求】 75
【知识架构】 75
【导入案例】 76
3.1 银行渠道系统概述 77
3.1.1 银行渠道系统的基本概念 77
3.1.2 银行渠道系统的服务体系 77
3.2 电话银行系统 78
3.2.1 电话银行概述 78
3.2.2 电话银行系统结构 80
3.2.3 电话银行风险与防范 84
3.3 手机银行系统 86
3.3.1 手机银行概述 86
3.3.2 手机银行系统结构 91
3.3.3 手机银行安全策略与技术 92
3.4 自助银行系统 95
3.4.1 自助银行概述 95
3.4.2 自助银行系统结构 98
3.4.3 自助银行安全策略 100
【本章小结】 102
【关键术语】 103
【习题】 103
【案例分析】 103
第4章 网上银行系统 106
【教学目标与要求】 106
【知识架构】 106
【导入案例】 107
4.1 网上银行管理 107
4.1.1 网上银行的特点 107
4.1.2 网上银行的分类 108
4.1.3 网上银行的功能 108
4.1.4 网上银行的安全技术 109
4.1.5 网上银行的发展前景 113
4.2 网上银行流程与技术 114
4.2.1 网上银行业务 114
4.2.2 网上银行各种业务的具体流程 121
4.2.3 网络银行的建设架构 126
4.3 企业银行系统 130
4.3.1 系统功能 131
4.3.2 系统构成 131
4.3.3 系统特点 132
4.3.4 系统组织结构 132
4.3.5 银行端各子系统 133
4.3.6 客户端子系统 134
4.3.7 建立企业内部信任体系 134
4.3.8 企业银行的应用现状与发展前景 135
【本章小结】 136
【关键术语】 136
【习题】 136
【案例分析】 136
第5章 跨行支付系统 138
【教学目标与要求】 138
【知识架构】 138
【导入案例】 139
5.1 国内跨行支付系统 140
5.1.1 支付系统概述 140
5.1.2 中国现代化支付系统（CNAPS） 142
5.1.3 银行卡支付系统 150
5.2 国际跨行支付系统 153
5.2.1 全球金融网络通信系统——SWIFT 154
5.2.2 纽约清算所银行同业支付系统——CHIPS 157
5.2.3 美国联邦储备通信系统——FEDWIRE 160
5.2.4 欧盟实时全额自动清算系统——TARGET 162
【本章小结】 164
【关键术语】 164
【习题】 165
【案例分析】 166
第6章 中国银联支付系统 167
【教学目标与要求】 167
【知识架构】 167
【导入案例】 168
6.1 中国银联概述 169
6.1.1 银联的发展历程 170
6.1.2 银联的性质与职责 171
6.1.3 银联提供的服务 173
6.2 中国银联电子支付（ChinaPay） 174
6.2.1 网上支付 175
6.2.2 网上代付 177
6.2.3 电话支付 178
6.2.4 网付宝 180
6.2.5 企业账户支付 182
6.2.6 网上跨行转账 183
6.2.7 境外支付 185
6.2.8 国际汇入 187
6.3 银联电子支付与第三方支付 187
6.3.1 第三方支付市场现状 188
6.3.2 中国银联的竞争优势 189
6.4 银联支付与挑战 191
6.4.1 银联支付与安全 191
6.4.2 银联支付的系统风险 192
6.4.3 信用卡套现问题 192
【本章小结】 192
【关键术语】 193
【习题】 193
【案例分析】 194
下篇 银行信息系统管理篇 197
第7章 客户关系管理系统 197
【教学目标与要求】 197
【知识架构】 197
【导入案例】 198
7.1 客户关系管理系统概述 199
7.1.1 客户关系管理系统的概念 199
7.1.2 银行客户关系管理系统的类型 200
7.1.3 银行实施客户关系管理的目的 201
7.1.4 银行实施CRM系统的关键问题 203
7.1.5 银行客户关系管理在国内外的应用现状 204
7.2 银行CRM系统的相关技术 204
7.2.1 数据仓库 204
7.2.2 联机分析处理（OLAP） 205
7.2.3 数据挖掘 209
7.3 银行CRM系统的结构 213
7.3.1 CRM系统的逻辑结构 213
7.3.2 CRM系统的物理结构 215
7.3.3 CRM系统的主要功能 216
7.4 银行CRM系统与其他系统的关系 218
【本章小结】 219
【关键术语】 219
【习题】 220
【案例分析】 220
第8章 银行信贷管理系统 223
【教学目标与要求】 223
【知识架构】 223
【导入案例】 224
8.1 银行信贷管理系统概述 226
8.1.1 银行信贷管理的概念 226
8.1.2 银行信贷管理的基本流程 227
8.1.3 银行信贷管理系统的概念 228
8.1.4 我国银行信贷管理系统的发展现状 230
8.2 银行信贷管理系统的基本结构与功能 230
8.2.1 银行信贷管理系统的逻辑结构 231
8.2.2 银行信贷管理系统的物理结构 233
8.2.3 银行信贷管理系统的功能 235
8.3 银行信贷管理系统与其他系统之间的关系 238
【本章小结】 240
【关键术语】 240
【习题】 240
【案例分析】 241
第9章 数据中心管理 245
【教学目标与要求】 245
【知识架构】 245
【导入案例】 245
9.1 数据中心现状 247
9.1.1 数据中心集中的方式 247
9.1.2 国外银行数据中心发展状况 248
9.1.3 国内银行业数据中心发展状况 249
9.2 数据中心IT环境 252
9.2.1 数据中心IT技术体系架构 252
9.2.2 数据中心虚拟化 254
9.3 数据中心管理 256
9.3.1 数据中心职能 256
9.3.2 数据中心基础设施 258
9.3.3 系统环境的建设和维护 258
9.3.4 应用软件系统的建设和维护 258
9.3.5 网络通信设施的建设和维护 259
9.3.6 某银行数据中心机房管理示例 260
9.4 某银行数据中心实施示例 261
【本章小结】 263
【关键术语】 263
【习题】 263
【案例分析】 264
第10章 灾难备份中心管理 267
【教学目标与要求】 267
【知识架构】 267
【导入案例】 268
10.1 概述 269
10.1.1 什么是灾难备份 269
10.1.2 为什么要建设灾难备份中心 270
10.1.3 我国灾难备份工作进展情况 272
10.2 灾难备份技术 272
10.2.1 应用系统业务连续性相关概念 272
10.2.2 计算机灾难备份系统概述 274
10.2.3 灾难备份系统的组成和基本原理 275
10.2.4 灾难备份相关技术 276
10.3 灾难备份中心建设流程 278
10.4 某银行灾难备份系统案例——信用卡交换系统灾难备份方案 282
10.4.1 信用卡业务背景介绍 282
10.4.2 主要业务系统介绍 282
10.4.3 信用卡交换系统架构 283
10.4.4 信用卡交换系统灾难备份／恢复基本需求 284
10.4.5 交换系统灾难备份／恢复设计方案 285
10.4.6 灾难备份系统维护管理 289
【本章小结】 290
【关键术语】 290
【习题】 290
【案例分析】 290
第11章 安全管理 293
【教学目标与要求】 293
【知识架构】 293
【导入案例】 294
11.1 信息系统安全概述 295
11.1.1 信息安全与信息安全保障体系 296
11.1.2 信息安全保障体系参考标准 297
11.1.3 商业银行信息安全的特殊性 298
11.1.4 银行信息安全战略 299
11.1.5 银行信息安全保障体系架构 299
11.2 银行信息安全政策 300
11.2.1 信息安全管理规范 300
11.2.2 信息安全技术标准 302
11.2.3 信息安全指南和细则 302
11.3 银行信息安全管理 302
11.3.1 物理安全管理 302
11.3.2 运行安全管理 307
11.3.3 数据安全管理 313
11.4 银行信息风险管理 316
11.4.1 信息安全风险管理模型 316
11.4.2 风险的评估 316
11.4.3 安全控制措施 318
11.4.4 残余风险的接受 319
11.4.5 商业银行IT审计 320
【本章小结】 321
【关键术语】 321
【习题】 321
【案例分析】 321
参考文献 326