第一篇 银行知识与业务第一章 中国银行体系概述 3
本章大纲 3
本章考点预测 3
知识线索图 4
考点分析 4
第一节 中央银行、监管机构与自律组织 4
第二节 银行业金融机构 10
考点预测题 22
参考答案 31
第二章 金融与经济活动 32
本章大纲 32
本章考点预测 32
知识线索图 33
考点分析 33
第一节 经济环境 33
第二节 金融环境 38
考点预测题 52
参考答案 61
第三章 银行主要业务 62
本章大纲 62
本章考点预测 62
知识线索图 63
考点分析 64
第一节 负债业务 64
第二节 资产业务 74
第三节 中间业务 89
考点预测题 111
参考答案 126
第四章 银行管理 128
本章大纲 128
本章考点预测 128
知识线索图 129
考点分析 130
第一节 公司治理 130
第二节 资本管理 132
第三节 风险管理 141
第四节 内部控制 149
第五节 合规管理 152
第六节 金融创新 154
考点预测题 158
参考答案 169
第二篇 银行业相关法律法规第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 173
本章大纲 173
本章考点预测 173
知识线索图 173
考点分析 174
第一节 《中国人民银行法》相关规定 174
第二节 《银行业监督管理法》相关规定 175
第三节 违反有关法律规定的法律责任 180
第四节 反洗钱法律制度 183
考点预测题 190
参考答案 201
第六章 银行主要业务法律规定 202
本章大纲 202
本章考点预测 202
知识线索图 203
考点分析 203
第一节 存款业务法律规定 203
第二节 授信业务法律规定 210
第三节 银行业务禁止性规定 214
考点预测题 216
参考答案 225
第七章 民商事法律基本规定 227
本章大纲 227
本章考点预测 227
知识线索图 228
考点分析 229
第一节 民事权利主体 229
第二节 民事法律行为和代理 231
第三节 担保法律制度 234
第四节 公司法律制度 245
第五节 票据法律制度 248
第六节 合同法律制度 252
考点预测题 258
参考答案 270
第八章 金融犯罪及刑事责任 271
本章大纲 271
本章考点预测 271
知识线索图 271
考点分析 272
第一节 金融犯罪概述 272
第二节 破坏金融管理秩序罪 274
第三节 金融诈骗罪 284
第四节 银行业相关职务犯罪 291
考点预测题 295
参考答案 305
第三篇 银行业从业人员职业操守第九章 银行业从业人员职业操守概述及相关规定 309
本章大纲 309
本章考点预测 309
知识线索图 310
考点分析 311
第一节 《银行业从业人员职业操守》概述 311
第二节 银行业从业基本准则 314
第三节 银行业从业人员与客户 317
第四节 银行业从业人员与同事 335
第五节 银行业从业人员与所在机构 336
第六节 银行业从业人员与同业人员 343
第七节 银行业从业人员与监管者 346
第八节 附则 349
考点预测题 350
参考答案 363