1章 不善于调度资金是企业的致命伤 1
1 资金调度是谋求“收”与“支”的平衡 2
2 “获利，资金就会增加”的谎言和真实性 4
3 虽然赚钱，也有资金调度困难的怪事 7
4 虽有赤字，仍可顺利调度资金的妙方 9
5 赔本的生意，杀头也没人做 12
6 信用丧失时就倒霉 14
7 自己能预测死期吗？ 16
8 在景气复苏的时候，苟延残喘的企业为何那么多？ 19
资金调度的锦囊妙计——如果开出不兑现票据就 22
2章 资金调度不只是财务人员的事 23
1 要掌握营业活动、生产状况和资金调度的关系 24
2 仅靠财务人员那能周转实金 26
3 “收回无望后，就不要往来”这句话是什么意思 29
4 商品存货越多越好的观点是大错特错 31
5 纵有资金，也不能随便动用 33
资金调度的锦囊妙计——现金及票据事故的预防对策 37
3章 了解资金运转的方法 39
1 如何得到资金调度的本钱 40
2 资金何时会减少 43
3 资金何时会短缺 47
4 收受票据和收受现金在效果上的差异 50
资金调度的锦囊妙计——对捡获票据的人应给的酬谢金 53
4章 要知道拟订资金计划时的窍门 55
1 一定要订定资金计划吗？ 56
2 只靠财务部无法订定计划，得要求其他部门参与 58
3 以“收入最少，支出最大”的原则订定资金调度原则 61
4 根据收受票据和收现的比率改变资金计划 64
5 事先测试销售下降，自己的公司能撑多久 66
6 要事先预测季节性销售变化时资金需求数量的起伏 69
7 先要编入奖金、税金、股利 71
8 要考虑将资金区分为长期资金、短期资金 74
9 设备资金要从资金面来衡量 77
10 配合金融情势订定计划 79
11 事先要知道能贴现多少 81
资金调度的锦囊妙计——先日小切手（类似我国远期支票）的功与过 85
5章 资金周转表是资金调度的雷达网 87
1 资金调度一定要有资金周转表吗？ 88
2 资金周转表也有一定的模式 89
3 资金周转表要怎样编制 94
4 公司使用票据结帐的资金周转表的编制 96
5 看过资金周转表，你了解些什么？ 99
6 如何活用资金周转表 101
7 如何编制资金运用表 104
6章 日常的资金调度要详细的记录 107
1 要了解每月资金的流向 108
2 销售计划、收款计划的估计要保守 110
3 要了解由于收款迟延以及展期所带来的影响 113
4 沈著应付突发性的支出 115
5 要知道应付票据及应收票据的到期日 118
6 预先计算票据贴现的时期 120
7 每天的资金周转要如何事先查对 123
8 要了解即期支票不能即刻当作现金使用 125
9 要预先掌握住实质利息 127
10 要了解正确的资金余额 130
11 要经常核对可以使用的存款余额 132
7章 轻松的资金调度和困难的资金调度差别何在 137
1 同样的本钱，为何会有周转上的差别 138
2 资金周转拮据的元凶是谁？ 140
3 能不能预知资金周转拮据的时期 143
4 想要资金周转灵活该怎么办 145
5 不靠借款的公司，资金周转会轻松吗？ 148
6 从资金运用表中能够了解资金周转的实质 151
7 “资金周转顺畅”又是怎么一回事 153
8 销售扩大时资金周转会拮据是真的吗？ 156
9 合理化的投资为何会使资金周转困难 158
8章 要事先考虑到资金不足时的做法 163
1 如何预估资金的不足 164
2 提供弥补资金不足的方法有几种 167
3 要了解资金不足调度方法的优先次序 170
4 财务部门筹措不足资金的智慧 173
5 营业部门筹措不足资金的方法 176
6 制造部门筹措不足资金的方法 179
7 进退维谷时可使用这种筹措方法 181
8 应付突发性资金周转的方法 184
9 使用融通票据突破难关时应注意的事项 187
10 相同的情况不可使用相同的资金对策 189
资金调度的锦囊妙计——可利用其他行库票据的存款 192
9章 向银行借款时应注意的十项大事 193
1 差多少借多少行吗？ 194
2 担保能力够吗？保证人靠得住吗？ 197
3 有无偿还能力 199
4 要选择适合自己公司的金融机关 202
5 申请借款的理由能说服银行吗？ 206
6 提交银行的资料合适吗？ 209
7 现在申请借款，时机恰当吗？ 212
8 等待贷款核准的期间过长吗？ 215
9 平常要充分配合银行 218
10 担保能力不足时，不妨试着变更借款方式 220
资金调度的锦囊妙计——应付不同性格的分行经理 223
10章 成为理财高手的十大原则 225
1 经常注意利率趋势及金融情势，采取必要措施 226
2 培养对利率的反应能力 228
3 尽量查明支出增加的原因 231
4 同时与主要往来银行、次要往来银行维持良好的关系 233
5 加强与银行的交涉及往来的技巧 236
6 不利于己的事情，没有必要告诉银行 239
7 不可随便增开存款帐户 241
8 仰仗董事长帮忙 244
9 精于安排存款余额 246
10 如何运用剩余资金 250
资金调度的锦囊妙计——发生这样的错误该怎么办 254
11章 为擅长周转资金和自负的朋友们所设计的特别讲座 255