第一章 金融消费者权益类 1
001《消费者权益保护法》赋予消费者哪些基本权利？ 1
002涉及金融消费者保护的法律法规规章有哪些？ 1
003涉及金融消费者保护的行业自律规范有哪些？ 2
004金融法律法规规章中消费者的基本权利有哪些内容？ 2
005商业银行服务价格的定价原则有何要求？ 3
006商业银行服务价格的定价有哪些基本类别？ 3
007商业银行服务价格的市场定价机制有何要求？ 4
008商业银行服务价格的信息披露有何要求？ 4
009金融机构对特殊消费者权益保护提供哪些必要保障？ 5
010消费者在选择金融产品和提供金融服务方面应注意哪些事项？ 5
011消费者在选择较高风险金融产品应注意哪些事项？ 6
012消费者在选择金融服务机构应注意哪些事项？ 6
013从2011年7月1日起，银行业金融机构有哪些免除人民币个人账户的服务收费项目？ 6
014从2014年8月1日起，商业银行服务政府指导价和政府定价有哪些服务收费项目？ 7
015客户权益遭受侵害的情形有哪些？ 9
016消费者如何通过投诉渠道维护自身合法权益？ 10
017客户权益遭受侵害时如何进行维权？ 10
018银行消费者的投诉维权主要包括哪些环节？ 11
第二章 财务规划与理财业务 12
一、财务规划 12
019什么是财务规划？ 12
020财务规划有哪些基本原则？ 12
021财务规划对个人避免陷入财务误区有何重要性？ 13
022财务规划有哪些常见误解？ 13
023对不同人生阶段如何进行财务规划？ 13
二、理财业务 14
（一）理财产品类 14
024什么是个人理财业务？它有哪些类型？ 14
025如何选购个人理财产品？ 15
026如何关注个人理财重点事项？ 15
027什么是银行代销产品？ 16
028银行代销产品的性质是什么？ 16
029银行代销产品应重点关注的事项有哪些内容？ 16
030银行提供的投资理财类产品有哪些种类？ 17
031什么是银行理财产品，它有哪些种类？ 17
032办理银行理财产品存在哪些风险？ 18
033办理银行理财产品需注意哪些事宜？ 18
034什么是代理基金？ 19
035客户办理代理基金业务存在哪些风险？ 19
036办理代理基金业务需注意哪些事宜？ 20
037什么是银行代理保险业务，它有哪些种类？ 20
038办理银行代理保险产品存在哪些风险？ 20
039客户办理银行代理保险产品应需注意哪些事宜？ 21
040如何认识保险产品的“犹豫期”？ 21
（二）投资交易类 21
041什么是个人即期结售汇？ 21
042办理个人即期结售汇业务存在哪些风险？ 22
043办理个人即期结售汇业务应注意哪些事宜？ 22
044什么是个人即期外汇买卖？ 22
045什么是账户外汇业务？ 23
046办理账户外汇业务存在哪些风险？ 23
047办理账户外汇业务需注意哪些事宜？ 23
（三）贵金属类 24
048什么是账户贵金属？ 24
049办理账户贵金属业务存在哪些风险？ 24
050办理个人账户贵金属交易应注意哪些事宜？ 24
051什么是代理贵金属递延交易业务？ 25
052办理代理贵金属递延交易业务存在哪些风险？ 25
053办理贵金属递延交易需注意哪些事宜？ 25
054什么是实物贵金属？ 25
055办理实物贵金属业务需注意哪些事宜？ 26
第三章 个人、企业贷款 27
一、个人贷款 27
056什么是个人贷款？ 27
057个人贷款可分为几类？ 27
058申请个人贷款的基本条件有何要求？ 28
059办理个人贷款包含哪些基本流程？ 28
060个人住房按揭贷款有哪些还款方式？ 28
061个人贷款使用需注意哪些问题？ 29
062个人贷款利率有哪些种类？ 29
063个人贷款的期限有何规定？ 30
064个人贷款的还款方式有几种？ 30
065办理个人贷款应提供哪些基本资料？ 30
066申请个人贷款需注意哪些问题？ 31
067如何防控个人住房贷款风险？ 31
068婚前个人贷款婚后共同还贷房屋如何分割？ 32
069银行未审核客户申请贷款材料原件，应否承担审查过错责任？ 34
070银行违反约定受托支付方式，保证人能否减责？ 35
071银行终止发放贷款，会被诉求承担违约责任吗？ 36
072不符合约定的合同条件，贷款人能否提前收回贷款？ 36
073银行不按约定金额发放货款，应否需继续履行放款义务？ 38
074最高额担保抵押物被查封后，能否继续发放贷款？ 38
075直接扣收借款人未到期存款偿还贷款，是否构成对借款人的侵权？ 39
076汽车经销商不存在，银行贷款被骗保，保险公司应否承担保险责任？ 40
077最高额担保合同没有合理确定债权最高余额银行债权有何影响？ 42
078银行汽车消费贷款是否因保险公司的免责条款失去财产担保？ 43
079什么是民间借贷？ 44
080借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者生效的判决认定构成犯罪，民间借贷合同是否无效？ 44
081当事人通过签订买卖合同作为民间借贷合同的担保，该买卖合同是否能起到担保的作用？ 44
082哪些情形下，民间借货合同会被认定无效？ 45
083借贷双方没有约定利息，或者自然人之间借贷对利息约定不明，出借人是否有权主张借款人支付借期内利息？那逾期利息呢？ 45
084借款人是否可以提前还款？如果可以提前还款，如何计算利息？ 45
085当事人约定在本金中扣除利息，到期如何处理？ 46
086企业间的借贷合同是否具有效力？ 46
087原告能否仅依据金融机构的转账凭证提起诉讼？ 46
088借条在民间借贷中的法律效力如何？ 47
二、网络融资P2P平台风险 48
089什么是P2P？ 48
090个体网络借贷是什么？其性质如何？ 48
091P2P平台是否合法？ 48
092借贷双方通过P2P平台形成借贷关系，平台提供者是否承担担保责任？ 49
093P2P平台运营中，存在哪些民事法律风险？ 49
094P2P平台运营中，存在哪些刑事法律风险？ 49
095“专业放款人”模式的P2P业务中，“专业放款人”的法律地位和面临的法律风险？ 49
三、企业贷款 50
096什么是流动资金贷款？ 50
097流动资金贷款申请条件有何要求？ 50
098申请流动资金贷款需提供哪些资料？ 50
099什么是固定资产贷款？ 51
100固定资产贷款申请条件有何要求？ 51
101申请固定资产贷款需提供哪些资料？ 51
102什么是项目融资业务？ 52
103项目融资业务申请条件有何要求？ 52
104申请项目融资业务需提供哪些资料？ 53
105银行有权停止放款的情形而未及时书面通知客户应承担违约责任吗？ 53
106借款利息预先在本金中扣除是否合法？ 54
107展期贷款适用利率不符合规定的，银行是否会受到处罚？ 55
108对土地权证不齐全的项目发放贷款是否会被认定无效的风险？ 56
109项目贷款能否办理借新还旧？ 57
110搭桥贷款期限能超过1年吗？ 57
111抵押权人可否撤销债务人的财产转让行为？ 58
112怠于行使到期债权，银行有权行使代位权吗？ 58
113银行可否追加借款人股东为被执行人？ 59
114直接扣收借款人未到期存款偿还贷款，是否构成对借款人的侵权？ 60
115未按公司章程的规定由股东大会同意和授权的担保是否有效？ 61
116债务转移及用信主体分立、合并未积极主张权利有何法律风险？ 62
117代表客户签字的并非法定代表人或授权代理人，借款合同是否有效？ 63
118客户使用的印章并非其在公安机关备案的公章担保有效吗？ 64
119对未办理年检手续的企业发放贷款，借款合同是否有效？ 64
四、企业其他授信 65
120什么是银行承兑汇票？ 65
121银行承兑汇票业务有何产品特点？ 65
122办理银行承兑汇票业务适用于什么对象？ 65
123申请银行承兑汇票业务有何要求？ 66
124什么是票据贴现业务？ 66
125申请票据贴现业务应提供哪些材料？ 66
126什么是最高额度综合授信？ 67
127最高额度综合授信贷款适用于什么对象？ 67
五、特色担保贷款 67
128什么是仓单质押贷款？ 67
129仓单质押贷款适用于什么对象？ 67
130申请仓单质押贷款应具备哪些条件？ 68
131申请仓单质押贷款额度、期限和利率情况如何？ 68
132什么是应收账款质押贷款？ 68
133应收账款质押贷款有何产品特点？ 68
134申请应收账款质押贷款应具备哪些条件？ 69
135什么是在建工程抵押贷款？ 69
136申请在建工程抵押贷款应具备哪些条件？ 69
137申请在建工程抵押贷款需提供哪些基本资料？ 70
138申请在建工程抵押贷款的方式、额度、期限和利率有何要求？ 70
139什么是房产按揭宝（企业整贷零还贷款）业务？ 71
140申请房产按揭宝应提供哪些材料？ 71
141申请房产按揭宝期限及利率有何规定？ 71
142什么是非融资性保函业务？ 71
143非融资性保函业务产品有何特点？ 72
144非融资性保函业务适用于何种对象？ 72
145非融资性保函业务申请条件有何要求？ 72
六、担保 73
146隐瞒借款真实用途的，担保人能免除担保责任吗？ 73
147以营利为目的的医院、学校等企业法人作为保证人的，保证效力如何？ 74
148国家机关做担保人的法律效力如何？ 74
149以公司资产为本公司的股东债务提供担保，担保合同是否有效？ 75
150不依法履行法定审批手续的涉外担保有效吗？ 76
151保证人对超额度透支部分应否承担保证责任？ 77
152抵押物权属有纠纷，银行信贷资金安全受影响吗？ 78
153不动产抵押未经登记能否发生物权效力？ 79
154以耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权设定抵押有效吗？ 80
155出现房地分离被设定两个抵押权的情况时，能否实现预期的抵押担保效力？ 81
156每一笔主债权对应的抵押权需独立办理抵押登记吗？ 81
157抵押物灭失、毁损、被征用征收、拆迁时怠于行使权利会产生法律风险吗？ 82
158主从合同不衔接抵押合同是否有效？ 83
159借款合同保证金账户能否行使质权优先受偿？ 83
160未获法人书面授权的企业职能部门作出的保证是否有效？ 84
161不动产抵押是否以有权登记部门的登记簿为准？ 85
162为未成年人房产设定抵押，抵押法律效力如何？ 86
163农村土地承包经营权进行贷款抵押是否存在法律风险？ 86
第四章 现金业务与结算服务 88
一、储蓄存款 88
164什么是储蓄存款？ 88
165办理储蓄存款业务存在哪些风险？ 88
166办理储蓄存款业务需注意哪些事项？ 89
167银行未履行与储户的特别约定需承担违约责任吗？ 90
168计息规则告知方式不当，银行应否承担过错责任？ 90
169银行能否以底单记载内容不符来否定存款关系？ 91
170储户存款在营业大厅被抢，银行应否承担缔约过失责任？ 92
171商业银行服务收费是否具有强制性要求？ 93
172金融机构对申请开户人及大额现金取款人提供的身份证应尽审慎审查的义务吗？ 94
173扣划债务人账户内共有款项偿还贷款，会否被诉返还？ 95
174个人银行账户信息是否属于政府公开信息？ 96
175银行热线不作为，储户损失应否赔偿？ 97
176遗失的空白储蓄存单能否通过公示催告形式进行救济？ 98
二、储蓄国债 99
177什么是储蓄国债？ 99
178目前我国国债主要有哪些种类？ 100
179储蓄国债具有哪些优点？ 100
180办理国债业务存在哪些风险？ 100
181办理储蓄国债业务须注意哪些事项？ 101
三、现金管理服务 101
182什么是账户管理服务，它包含哪些内容？ 101
183什么是收款服务？它包含哪些内容？ 102
184什么是付款服务？它包含哪些内容？ 102
185什么是流动性管理，它包含哪些内容？ 103
186什么是投融资服务，它包含哪些内容？ 103
187现金管理有哪些服务渠道？ 104
四、结算业务 105
188什么是银行结算业务？ 105
189银行结算业务有哪些产品功能？ 105
190银行结算业务服务承诺包含哪些内容？ 105
191办理结算类业务存在哪些风险？ 106
192办理结算类业务存在需注意哪些事宜？ 106
193什么是代收代付业务？ 106
194办理代收代付业务存在哪些风险？ 107
195办理代收代付业务需注意哪些事宜？ 107
196什么是快捷支付业务？ 107
197办理快捷支付业务存在哪些风险？ 108
198办理快捷支付业务需注意哪些事宜？ 108
五、保险箱业务 109
199什么是保险箱业务？ 109
200保险箱业务需具备哪些租箱手续？ 109
第五章 电子银行与自助银行 110
一、电子银行 110
201什么是电子银行，它包括哪些内容？ 110
202使用电子银行如何养成良好习惯？ 110
203什么是网上银行？ 111
204如何安全使用网上银行？ 111
205网上银行业务存在何风险？ 111
206办理网上银行业务应注意哪些事宜？ 112
207什么是电话银行？ 112
208如何安全使用电话银行？ 113
209办理电话银行业务应注意哪些事宜？ 113
210什么是手机银行？ 113
211手机银行具有哪些特点优势？ 114
212手机银行有哪些服务功能？ 114
213如何安全使用手机银行？ 115
214网上缴付账单被撤销，第三方支付网站如何担责？ 115
215电子银行收费应履行通知、提示义务吗？ 116
216手机钱包业务实施扣划行为银行是否构成侵权？ 117
217开通电话银行3分钟损失近20万元，银行应否承担法律责任？ 118
218网上银行储户信息被盗，银行未尽安全保障义务应否担责？ 119
219为储户的银行卡开通、实施新增服务功能，对储户产生的损失银行应否担责？ 120
220动账通知不及时，银行应否承担法律责任？ 121
221什么是短信银行？ 122
222办理短信银行业务存在何风险？ 122
223什么是微信银行？ 122
224网上安全支付应注意哪些事宜？ 122
225什么是电子银行诈骗？ 123
226电子银行诈骗有哪些常见手段，如何加以防范？ 123
二、自助银行 124
227什么是特约商户收单业务？ 124
228特约商户收单业务其功能及特色包含哪些内容？ 124
229什么是自助银行业务？ 125
230自助银行业务有何服务特色？ 125
231使用自助设备时怎样安全输入密码？ 125
232如何使用自助存款机自助存取款机存款？ 126
233自助设备取款未吐钞怎么办？ 126
234遇到自助设备吞卡如何处理？ 126
235使用自助设备取款转账时的金额有何限制？ 127
236自助设备跨行取款、转账是否会产生手续费？ 127
237在自助设备办理业务存在何风险？ 127
238自助设备安全操作应注意哪些事宜？ 127
239什么是自助设备诈骗？ 128
240自助设备诈骗有哪些常见手段，如何加以防范？ 128
第六章 银行卡与个人信用 130
一、银行卡 130
241什么是银行卡，它有哪些种类？ 130
242银行卡申请表未经持卡人本人签名确认会产生纠纷吗？ 130
243银行未履行身份核查义务会产生法律风险吗？ 131
244银行卡被克隆，银行未尽到安全保障义务有何法律风险？ 132
245银行尽到安全告知义务能避免损失吗？ 132
246银行收费尽到提示义务能否免除责任？ 133
247银行卡被盗刷后的民事责任如何承担？ 134
248银行收取银行卡费用时，应否履行告知义务？ 135
249为非持卡人签名的消费付款，银行未尽审核义务应否承担责任？ 135
250什么是信用卡与借记卡？ 136
251如何安全使用银行卡？ 137
252使用信用卡需注意哪些事项？ 137
253如何了解自己信用卡使用的各项信息？ 138
254持卡人没有全额还款且未选择最低还款额还款，银行将采取哪些措施？ 138
255信用卡对超过原额度部分保证人是否承担保证责任？ 139
256信用卡收费行为不当有何法律风险？ 139
257什么是金融IC卡，它有何特点？ 140
258刷卡安全消费应注意哪些事宜？ 140
259如何合规用卡？ 141
260什么是“恶意透支”？ 141
261“恶意透支”应具备哪些构成要件？ 141
262有哪些情形可认定为“以非法占有为目的”？ 141
263“恶意透支”将会受到哪些刑事处罚？ 142
二、珍视个人信用 142
264什么是个人信用报告？ 142
265信用报告与银行“贷”与“不贷”是什么关系？ 143
266个人的信用报告中有哪些信息？ 143
267不良信息是指哪些信息？ 143
268什么是“逾期”行为？ 144
269不良信息在信用报告中保留多久？ 144
270逾期记录展示在哪里？ 144
271什么是“资产处置信息”和“保证人代偿信息”？ 144
272什么是“账户数”？ 145
273什么是“未结清账户数”和“未销户账户数”？ 145
274“透支余额”与“已使用额度”是什么意思？ 145
275信用卡持卡人可以查询自己的信用报告吗？ 145
276为什么要特别关注“查询记录”？ 146
277如何确保个人良好信用记录？ 146
第七章 跨境个人金融服务 147
278什么是留学贷款？ 147
279留学贷款有哪些产品特色？ 147
280个人申请留学贷款有哪些贷款用途？ 148
281个人申请留学贷款有哪些贷款种类？ 148
282个人可以申请留学贷款的最高金额是多少？ 148
283个人申请留学贷款期限如何？ 149
284个人申请留学贷款资金如何进行发放，如何还贷？ 149
285跨境个人金融服务在出境准备阶段可供您选择的服务项目包括哪些内容？ 149
286什么是个人资信证明业务？ 150
287跨境个人金融服务在资金使用阶段可供您选择的服务项目包括哪些内容？ 150
288什么是个人购汇？ 150
289什么是跨境汇出汇款？ 150
290什么是购买旅行支票？ 151
291什么是携带外汇出境许可证？ 151
292什么是代理开户见证业务？ 151
293跨境个人金融服务在海外生活阶段可供您选择的服务项目包括哪些内容？ 152
294什么是境外保险服务？ 152
295跨境个人金融服务在资金回流阶段可供您选择的服务项目包括哪些内容？ 152
296什么是跨境汇入汇款？ 152
297什么是预结汇汇款？ 153
298什么是个人结汇？ 153
299个人外汇业务包括哪些内容？ 153
第八章 股票、基金和期货 154
一、股票 154
300什么是股票？ 154
301股票有什么用途？ 154
302在现实的经济活动中，人们可通过哪些途径获取股票？ 154
303股票作为一种重要的金融工具，应具备哪些内容？ 155
304股票有哪些种类？ 155
305什么是普通股股票，它有何特点？ 156
306什么是优先股股票，它有何特点？ 156
307我国股票有哪些分类？ 157
308什么是可流通股股票 157
309什么是非流通股？ 157
310什么是A股股票，什么是B股股票？ 158
311什么是法人股股票，什么是境外上市股票？ 158
312股票与储蓄存款有何不同？ 158
313股票与投资基金有何不同？ 159
314股票投资应坚持哪些原则？ 160
315在股市中，机构大户操纵股价的常用手段有几种？ 161
316什么是股市的风险，它有哪些种类？ 162
317什么是股票的价值，它有哪些种类？ 162
318炒股有哪些认识误区？ 162
319各种板块概念及其特点有哪些？ 163
320沪深股市有哪些基本交易规则？ 164
321影响股价有哪些主要因素？ 165
二、基金 166
322什么是证券投资基金，它有何特点？ 166
323基金投资收益从哪里来？ 166
324买基金有风险吗？ 167
325证券投资基金的投资范围有哪些？ 167
326证券投资基金有哪些分类？ 167
327什么是基金拆分？ 168
328如何选择适合自己基金的七大标准？ 168
329如何选择开放式基金？ 168
330如何选择货币市场基金？ 169
331如何选择新基金？ 169
332如何选择债券基金？ 170
333如何选择开放式基金的分红方式？ 170
334什么叫作定期定额投资，它有何特点？ 170
335定期定额适合哪些人群？ 171
336定期定额投资应注意哪些事宜？ 171
337基金网上交易有哪些方法？ 172
338申购老基金应注意哪些细节内容？ 173
339购买债券基金应注意哪些细节内容？ 173
340基金投资应杜绝哪些问题？ 174
341哪些情况不要盲目赎回基金？ 174
342何时进行基金转换最适合？ 175
343基金定投应注意哪些内容？ 175
三、期货 176
344什么是期货交易？ 176
345期货有哪些基本特征？ 176
346期货交易有什么特点？ 177
347期货交易有哪些基本功能？ 177
348期货投资和实业投资、贸易投资比较，有何特点？ 178
349期货投资有哪些方法？ 178
四、融资融券 179
350什么是融资融券？ 179
351融资融券有何特点？ 179
352融资融券如何操作？ 180
第九章 爱护人民币与反假币 182
一、爱护人民币 182
353为什么说爱护人民币是每个公民应尽的义务？ 182
354有哪些行为属禁止损害人民币的情形？ 182
355商业银行对人民币管理有哪些服务要求？ 183
356什么是残缺、污损人民币？ 183
357残缺污损人民币有何兑换标准？ 183
358如何办理（特殊）残缺、污损人民币的兑换业务？ 184
359什么是小面额人民币？ 184
360如何办理大小面额人民币兑换业务？ 184
361金融机构对残损币兑换和大小票兑换有何职责？ 185
362国家对货币出入境限额有何要求？ 185
二、反假币 185
363什么是假币？ 185
364什么是全额清分，什么是冠字号码查询？ 186
365在自助银行取款发现假币应如何办？ 186
366哪些单位可以没收、收缴假币？ 186
367当银行收缴您的假币时应注意哪些事项？ 187
368如何防范不法分子使用假币实施诈骗？ 187
369所谓“高伪真”假币真的难以识别吗？ 187
370发现假币应如何处理？ 188
371人民币纸币的识别有哪些方法？ 188
372如何防范假钞“陷阱”？ 188
第十章 非法集资与反洗钱 189
一、非法集资 189
373什么是非法集资？ 189
374非法集资有哪些基本特征？ 189
375非法集资有哪些主要形式？ 189
376如何火眼金睛识别非法集资？ 190
377如何防范非法集资风险？ 190
378非法集资常见的有哪些手段？ 191
379严禁发布涉及非法集资的广告范围有哪些？ 191
380非法集资有何社会危害性？ 192
381参与非法集资会形成什么风险，其损失如何承担？ 193
二、反洗钱 193
382什么是洗钱？ 193
383清洗什么钱将构成洗钱罪？ 193
384为什么要反洗钱？ 194
385国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？ 194
386还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？ 194
387为什么强调金融业反洗钱？ 194
388什么机构负责反洗钱资金监测？ 195
389哪些交易将受到反洗钱监测？ 195
390目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？ 195
391反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业机密？ 195
392客户到银行办理哪些业务需要出示客户身份证件？ 196
393客户向境外汇款时，应如何配合汇款机构履行身份识别业务？ 196
394客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需要出示身份证件？ 196
395客户办理哪些保险业务需要出示身份证件？ 197
396客户在信托公司设立信托业务时，应如何配合信托公司对客户身份进行识别？ 197
397客户到金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司办理金融业务时，是否也需要出示身份证件？ 197
398代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？ 197
399在客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗？ 198
400当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？ 198
401金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？ 198
402客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？ 198
403金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报？ 199
404如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？ 199
405证券业可疑交易有哪些情形？ 199
406保险可疑交易标准有哪些？ 199
附录1：警惕金融诈骗案例 201
第一部分十种典型骗术大揭秘 201
第二部分虚假诈骗常见形式 204
第三部分防骗识骗基本攻略 206
第四部分防骗助手（含客户防范电信诈骗安全口诀） 207
附录2：网络洗钱陷阱案例 209
第一部分网络洗钱常见形式 209
第二部分防骗攻略 211
附录3：相关法律法规 214
中华人民共和国消费者权益保护法（2013年10月25日修正） 214
中华人民共和国商业银行法（节录）（2003年12月27日修正） 221
商业银行服务价格管理办法（节录）（2014年2月14日） 223
中华人民共和国反洗钱法（节录）（2006年10月31日） 224
中华人民共和国人民币管理条例（2000年2月3日） 227
贷款风险分类指引（2007年4月3日） 231
银行卡业务管理办法（节录）（1999年1月5日） 233
储蓄管理条例（2011年1月8日修订） 238
征信业管理条例（2013年1月21日） 241
个人贷款管理暂行办法（2010年2月12日） 247
中华人民共和国刑法（节录）（根据历次修正案修正） 251