第一部分 理财让生活更有序 3
第1课 你不理财，财不理你 3
第1节 要知道理财的那点事 3
一、什么是理财 3
二、什么是投资 4
三、理财和投资的关系 6
第2节 理财是为明天的生活储备今天的财富 7
一、通货膨胀——财富增长最危险的敌人 7
二、生命周期与理财——平衡不同年龄阶段的收支差距 8
三、生活中存在着偶然——管理好生活中的风险 9
四、开源是理财的根本——多增加收入来源 9
五、理财的终极目标——财务自由 10
第3节 制订富足一生的理财规划 10
一、整理和分析财务状况 10
二、设定合理的财务目标 15
三、根据财务目标和财务现状设定财务预算 17
四、商业保险——给家庭成员爱的礼物 18
五、与最适合你的投资组合“谈恋爱” 21
六、坚持目标，定期审核投资规划 23
第4节 做一个自知的“聪明先生”——投资理财小测试 23
第2课 理财不可不知的基本知识 28
第1节 通货膨胀会偷走你的财富 28
一、什么是通货膨胀 28
二、通货膨胀的影响 29
三、通货膨胀的分类 29
四、衡量通货膨胀的方式 31
第2节 财富“调节器”——经济政策 32
一、货币政策 32
二、财政政策 34
三、什么是GDP 35
四、了解经济政策和数据对普通人理财的意义 37
第3节 投资为什么可以赚钱 37
第4节 什么样的投资回报率是合理的 39
一、要考虑我们到底需要多高的收益率 39
二、要考虑什么样的投资回报率是现实可行的 40
三、还要注意时间 40
第二部分理财让生活更有安全感 43
第3课 国家给你的最大福利：社会保险 43
第1节 社会保险和商业保险不是一回事 43
一、社会保险与商业保险的区别 44
二、社会保险与商业保险的联系 47
第2节 社会养老保险——一给你最基本的养老保障 48
一、社会养老保险的含义 48
二、社会养老保险的基本模式 48
三、社会养老保险的意义 50
四、我国社会养老保险的构成 51
第3节 社会医疗保险——给你最基本的医疗保证 54
一、社会医疗保险的含义 54
二、社会医疗保险的参与对象和缴纳方法 54
三、社会医疗保险的意义 54
第4节生育保险——最温暖的一项福利 55
第5节失业保险——永远不离不弃 55
第6节 工伤保险——任何职业都是“安全”的 56
一、工伤保险的含义 56
二、工伤保险的特点 56
第7节 住房公积金——年轻人住房梦想的起飞点 57
一、什么是住房公积金 58
二、住房公积金的限定用途 58
三、住房公积金贷款与商业贷款的差异 59
第4课 管理和转移生活中的风险：商业保险 61
第1节 商业养老保险 61
一、商业养老保险之五大关键词 61
二、如何选择商业养老保险 64
第2节 商业人身保险 66
一、什么是商业人身保险 66
二、商业人身保险的基本常识 67
三、意外伤害保险 71
四、人寿保险 73
五、商业医疗保险 73
第3节 财产保险 76
什么是家庭财产保险 76
第4节 如何购买商业保险 78
一、银行理财与保险理财有何不同 78
二、购买商业保险的注意事项一切勿受代理人返佣金的诱惑 80
三、人寿保险可享受的10项权利 81
四、如何自我估算保额 84
第三部分 理财让生活更有目标 89
第5课 人生的三大基本理财目标 89
第1节 理财面面观，你是哪一族 89
一、月光族 89
二、奔奔族 90
三、蚂蚁族 91
四、蜗牛族 92
第2节 第一目标：居住规划 93
买房的实施措施 94
第3节 第二目标：做好子女的教育规划 98
一、教育金规划的需求 98
二、教育金的规划 101
三、教育金规划的几种工具 104
第4节 第三目标：养老规划要趁早 107
一、退休后要花多少钱 107
二、如何规划养老金 108
三、养老金规划的主要工具 109
第6课 绘制一张通向财务自由之路的希望地图 110
第1节 什么是财富 110
第2节 主动性收入和被动性收入 112
第四部分如何投资才能以钱生钱 115
第7课 好的理念让投资更轻松 115
第1节 树立正确的投资观念 115
一、投资是马拉松，不是撑杆跳 115
二、投资是你自己的事，不可盲从 117
三、拥有知识能致富，一知半解害死人 118
四、别把投资当赌博，投资需理性 119
五、稳健投资，获取持续的收益 124
第2节 大师们的投资智慧 127
一、彼得·林奇 127
二、沃伦·巴菲特 131
三、但斌和李驰 143
第8课 投资常用的7种兵器 151
第1节 储蓄投资：每个人都用过的投资工具 151
一、什么是储蓄 151
二、储蓄的风险 152
三、储蓄的方法 153
四、银行是一个大超市 156
五、银行理财产品：乱花渐欲迷人眼 159
第2节 股票投资：做大公司的小老板 166
一、什么是股票 166
二、炒股票是不容易赚不到钱的 169
三、股票投资的三个要诀 177
第3节 债券投资：让你的钱帮你打工 179
一、什么是债券 179
二、债券的信用评级 189
三、国债投资的策略与技巧 191
四、债券投资的风险 199
第4节 基金投资：让专业的人做专业的事 202
一、什么是基金投资 202
二、基金的种类 204
三、如何掌握基金投资的方法 211
四、基金定投 216
第5节 黄金投资：高风险的“低风险投资 222
一、黄金投资的优点 222
二、伦敦金交易 223
三、个人投资黄金 225
四、黄金投资市场分析 230
、黄金投资的注意事项 232
第6节外汇投资：真能“一汇”万利吗 234
一、外汇的基础知识 235
二、外汇的技术面分析 235
三、交易平台功能 236
四、外汇投资的几种常见方式 237
五、适合普通投资者的外汇投资方式 239
第7节 房地产投资：我们身边的杠杆投资 240
第五部分 理财，你需要理财师的帮助 245
第9课 为什么你需要属于自己的理财师 245
第1节 怎样才算一个中产阶层 245
第2节 为什么你需要自己的理财师 246
第10课 找到适合你的理财师 249
第1节 理财服务概况 249
第2节 理财服务的具体内容 251
一、对客户家庭资产现状的整理和分析 251
二、对客户家庭理财方案的制订和实施 252
三、对客户家庭理财进程的跟踪和服务 253
第3节 到哪里找到适合你的理财师 255
一、理财师认证 255
二、寻找理财师的三种途径 256
参考文献 258