第1章 公司信贷概述 1
第1节 公司信贷基础 1
考点1公司信贷相关概念 1
考点2公司信贷的基本要素 2
考点3公司信贷的种类 8
第2节 公司信贷的基本原理 10
考点4公司信贷理论的发展 10
考点5公司信贷资金的运动过程及其特征 12
第3节 公司信贷管理 13
考点6公司信贷管理的原则 13
考点7信贷管理流程 14
考点8信贷管理的组织架构 14
考点9绿色信贷 15
第4节 同步强化训练 15
第2章 公司信贷营销 23
第1节 目标市场分析 23
考点1市场环境分析 23
考点2市场细分 25
考点3市场选择和定位 29
第2节 营销策略 31
考点4产品营销策略 31
考点5定价策略 36
考点6营销渠道策略 40
考点7促销策略 41
第3节 营销管理 42
考点8营销计划 42
考点9营销组织 43
考点10营销领导 45
考点11营销控制 45
第4节 同步强化训练 46
第3章 贷款申请受理和贷前调查 55
第1节 借款人 55
考点1借款人应具备的资格和基本条件 55
考点2借款人的权利和义务 56
第2节 贷款申请受理 57
考点3面谈访问 57
考点4内部意见反馈 59
考点5贷款意向阶段 60
第3节 贷前调查 63
考点6贷前调查的方法 63
考点7贷前调查的内容 65
第4节 贷前调查报告内容要求 69
第5节 同步强化训练 72
第4章 贷款环境风险分析 81
第1节 国家与地区分析 81
考点1 国别风险分析 81
考点2区域风险分析 83
第2节 行业分析 84
考点3行业风险的概念及其产生 84
考点4行业风险分析 85
考点5行业风险评估工作表 91
第3节 同步强化训练 92
第5章 借款需求分析 102
第1节 概述 102
考点1借款需求的含义 102
考点2借款需求分析的意义 103
考点3借款需求的影响因素 104
第2节 借款需求分析的内容 105
考点4销售变化引起的需求 105
考点5资产变化引起的需求 111
考点6负债和分红变化引起的需求 114
考点7其他变化引起的需求 116
第3节 借款需求与负债结构 117
第4节 同步强化训练 119
第6章 客户分析 129
第1节 客户品质分析 129
考点1客户品质的基础分析 129
考点2客户经营管理状况分析 132
第2节 客户财务分析 134
考点3概述 134
考点4资产负债表分析 136
考点5利润表分析 137
考点6现金流量分析 139
考点7财务报表综合分析 142
第3节 客户信用评级 147
考点8客户信用评级的概念 147
考点9评级因素及方法 147
考点10操作程序和调整 149
第4节 同步强化训练 150
第7章 贷款项目评估 160
第1节 概述 160
考点1基本概念 160
考点2项目评估的内容 162
考点3项目评估的要求和组织 163
考点4项目评估的意义 163
第2节 项目非财务分析 164
考点5项目背景分析 164
考点6市场需求预测分析 166
考点7生产规模分析 168
考点8原辅料供给分析 169
考点9技术及工艺流程分析 170
考点10项目环境条件分析 172
考点11项目组织与人力资源分析 173
第3节 项目财务分析 175
考点12财务预测的审查 175
考点13项目现金流量分析 178
考点14项目盈利能力分析 178
考点15项目清偿能力分析 180
考点16财务评价的基本报表 181
考点17项目不确定性分析 183
第4节 同步强化训练 184
第8章 贷款担保 195
第1节 贷款担保概述 195
考点1担保的概念 195
考点2贷款担保的作用 196
考点3贷款担保的分类 196
考点4担保范围 197
第2节 贷款保证 197
考点5保证人资格与条件 197
考点6贷款保证风险 199
第3节 贷款抵押 201
考点7贷款抵押的设定条件 201
考点8贷款抵押风险分析 203
第4节 贷款质押 205
考点9质押与抵押的区别 205
考点10贷款质押的设定条件 206
考点11贷款质押风险 209
第5节 同步强化训练 210
第9章 贷款审批 219
第1节 贷款审批原则 219
考点1信贷授权 219
考点2审贷分离 221
第2节 贷款审查事项及审批要素 223
考点3贷款审查事项 223
考点4贷款审批要素 223
第3节 授信额度 225
考点5授信额度的定义 225
考点6授信额度的决定因素 226
考点7授信额度的确定流程 226
第4节 同步强化训练 227
第10章 贷款合同与发放支付 228
第1节 贷款合同与管理 228
考点1贷款合同签订 228
考点2贷款合同管理 230
第2节 贷款的发放 231
考点3贷放分控 231
考点4贷款发放管理 233
第3节 贷款支付 237
考点5实贷实付 237
考点6受托支付 238
考点7自主支付 240
第4节 同步强化训练 240
第11章 贷后管理 244
第1节 对借款人的贷后监控 244
考点1经营状况监控 244
考点2管理状况监控 246
考点3财务状况监控 247
考点4还款账户监控 248
考点5与银行往来情况监控 248
第2节 担保管理 249
考点6保证人管理 249
考点7抵（质）押品管理 250
考点8担保的补充机制 250
第3节 风险预警 251
考点9风险预警程序 251
考点10风险预警方法 252
考点11风险预警指标体系 253
考点12风险预警的处置 253
第4节 信贷业务到期处理 254
考点13贷款偿还操作及提前还款处理 254
考点14贷款展期处理 255
考点15依法收贷 257
考点16贷款总结评价 258
第5节 档案管理 259
考点17档案管理的原则和要求 259
考点18贷款文件的管理 259
考点19贷款档案的管理 260
考点20客户档案的管理 261
第6节 同步强化训练 261
第12章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提 267
第1节 贷款风险分类概述 267
考点1贷款分类的含义和标准 267
考点2贷款分类的意义 269
考点3贷款风险分类的会计原理 269
第2节 贷款风险分类方法 271
考点4基本信贷分析 271
考点5还款能力分析 272
考点6还款可能性分析 273
考点7确定分类结果 274
第3节 贷款损失准备金的计提 275
考点8贷款损失准备金的含义和种类 275
考点9贷款损失准备金的计提基数和比例 277
考点10贷款损失准备金的计提原则 278
考点11贷款损失准备金的计提方法 278
第4节 同步强化训练 280
第13章 不良贷款管理 288
第1节 概述 288
考点1不良贷款的定义 288
考点2不良贷款的成因 289
第2节 不良贷款的处置方式 289
考点3现金清收 289
考点4重组 291
考点5呆账核销 295
考点6金融企业不良资产批量转让管理 297
第3节 同步强化训练 298