第一章 国际清算概述 1
第一节 国际清算的概念 1
第二节 国际清算运转机制若干要素 2
一、两类货币 2
二、清算渠道 3
三、清算帐户 3
四、外汇周转金 5
五、清算形式 5
六、清算过程 6
七、清算凭证 6
第三节 国际清算的地位、职能作用 7
第二章 国际清算的货币、方式和渠道 9
第一节 国际清算货币和方式 9
一、使用货币的清算方式 9
二、现汇和现汇的清算方式 9
三、协定记帐外汇清算方式 12
第二节 清算渠道 16
一、清算渠道 16
二、国际清算主渠道 16
三、我行对外清算主渠道改革的经验 18
第三章 国际清算帐户 21
第一节 两种类型的清算帐户 21
第二节 现汇清算帐户 22
一、现汇清算往来帐户 22
二、现汇清算帐户的派生帐户 24
三、我行在海外联行、国外代理行开立的现汇清算帐户 27
第四章 国际清算专业的特点、内容和范围 31
第一节 国际清算业务的特点 31
第二节 国际清算业务的内容和范围 33
第五章 国际清算体制 39
第一节 确定国际清算体制的依据、原则、要求 39
第二节 国际清算体制和清算主渠道 40
第三节 国际清算体制构成 40
一、开户管理体制 40
二、资金管理体制 42
三、清算帐户体制 45
第六章 国际清算业务的管理 48
第一节 国际清算业务的指导方针和宏观管理 48
第二节 在境外银行的开户管理 57
第三节 受理境外银行开户管理 64
第四节 强化清算管理职能 68
第五节 关于制定和接受利率基础的原则 73
第六节 帐户的考核及差错的通知 78
第七节 追索和退赔付利息 90
第八节 国际清算业务资料汇编及统计 107
第九节 对清算业务的检查、辅导及培训 110
第七章 存放国外同业清算帐户管理 112
第一节 存款资金属性及管理原则 112
第二节 可转帐凭证管理 117
第三节 划拨转帐 126
第四节 代加押发电、转发电报及无头报单的处理 133
第五节 帐目核对 141
第六节 查询查复控制系统 169
第七节 错帐的处理 182
第八节 利息审核及追索 185
第八章 港澳及国外联行清算帐户管理 194
第一节 在海外联行帐户的管理和清算 194
第二节 港币头寸移存户及美元光票专户 197
第三节 关于几项业务帐务的处理 200
第九章 国外同业活期存款清算帐户管理 206
第一节 存款资金属性和管理基本原则 206
第二节 管理帐户的程序 206
第三节 有效转帐凭证及处理程序 219
第四节 利息计算 235
第十章 协定清算管理 240
第一节 协定清算概述 240
第二节 协定清算帐户及清算办法 242
第三节 协定清算管理 248
第四节 协定清算帐户实务处理 255
第五节 关于专项、地方与政府换货贸易清算的比较 277
第六节 协定清算货币计价结算的演变过程 280
第十一章 境内同业清算业务往来 287
第一节 中国银行与境内同业国际清算业务往来范围 288
第二节 受理境内同业开立帐户 290
第三节 境内同业外币往来帐户管理及处理程序 293
第十二章 国际清算业务档案管理 296
第一节 国际清算业务的政策性档案 296
第二节 帐户管理及帐户考核的文字档案 302
第三节 其他类档案 304
附录一：国际清算业务改革开放以来的回顾 307
附录二：国际清算专业词汇英文参考注释 329