第一章 个人理财概述 1
第一节 个人理财学的基本内容 1
第二节 美国个人理财业的历史发展 5
第三节 理财规划师及其资格认证 7
第二章 个人理财的财务基础 13
第一节 货币的时间价值 13
第二节 风险的计量与分散 19
第三章 个人理财的基本流程 28
第一节 客户基本信息的收集和整理 28
第二节 审视客户的财务状况 37
第三节 确定客户的理财目标 48
第四节 制定和执行客户财务规划书 52
第四章 风险管理与保险计划 75
第一节 风险与可保风险 75
第二节 保险的功能及类型 81
第三节 个人保险计划的制订 97
第五章 股票投资计划 108
第一节 股票概述 108
第二节 股票的发行和流通 117
第三节 股票投资分析 137
第六章 债券投资计划 157
第一节 债券概述 157
第二节 债券投资的核心评价指标 172
第三节 债券投资的组合策略及其风险管理 179
第七章 证券投资基金投资计划 188
第一节 基金概述 188
第二节 证券投资基金的发行和交易 199
第三节 证券投资基金的投资策略 214
第八章 房地产投资计划 229
第一节 房地产概述 229
第二节 房地产价格的构成及影响因素 241
第三节 房地产估价 246
第九章 外汇投资计划 252
第一节 外汇概述 252
第二节 外汇交易及汇率影响因素分析 259
第三节 我国的个人外汇理财业务及创新 266
第十章 储蓄计划 277
第一节 储蓄概述 277
第二节 储蓄利息的计算 279
第三节 我国储蓄的主要类型及管理 283
第十一章 消费信贷与个人信用管理计划 288
第一节 消费信贷概述 288
第二节 消费信贷的主要类型 291
第三节 个人信用管理 301
第十二章 退休和遗产计划 310
第一节 退休计划 310
第二节 遗产计划 324
附件1：上海高校财经类与非财经类专业学生理财能力差异调研报告 334
参考文献 350