导论 1
一、研究的背景和意义 1
二、研究思路、研究方法和结构安排 8
三、主要贡献与不足之处 12
第一章 银行监管效率的理论基础和研究对象 15
第一节 银行监管理论源流 15
一、银行监管理论的思想溯源 15
二、银行监管理论的背景：银行监管的发展历程回顾 17
三、银行监管理论的发展脉络 22
第二节 效率一般理论及金融效率理论 25
一、经济效率界说 25
二、西方效率理论简评 27
三、金融效率界说 28
第三节 本书的研究对象：银行监管效率 29
一、银行和银行监管 30
二、银行监管效率 31
第二章 银行监管效率分析的框架 34
第一节 有关金融监管效率研究概述 34
一、国内外有关金融监管效率研究的理论发展脉络 34
二、监管效率研究的分析方法回顾 38
第二节 银行监管效率分析对象的选择 39
一、广义银行监管范畴再分析 39
二、监管当局、银行和市场参与者的博弈关系分析 43
三、银行监管效率分析对象 45
第三节 银行监管效率分析的基本框架 46
一、银行监管效率分析的基本思路 47
二、银行监管效率分析框架的基本要素及各自的分析方法 48
三、银行监管效率分析的整体模型 50
第四节 本书研究银行监管效率的结构安排 55
第三章 银行监管成本的测度方法 57
第一节 监管成本的范畴与分类 57
一、直接成本 57
二、间接成本 61
第二节 监管成本的测度方法及其实践 63
一、直接成本的测度方法及其实践 63
二、间接成本的测度方法及其实践 65
第三节 监管成本的具体分析之：合规成本的测度方法 68
一、合规成本的测度过程 69
二、合规成本测度方法的实例分析 72
第四章 银行监管收益的测度方法 76
第一节 银行监管收益的测度方法体系 76
第二节 “测度什么”——确定监管的潜在收益 78
一、缺失监管而导致的有害市场产出 79
二、监管优化市场产出的范围 80
第三节 “怎么测度”——确定监管的实际收益 86
一、市场产出优化的直接测度法 86
二、利用替代变量间接测度的方法 93
第四节 银行监管收益的测度方法总结 101
第五章 我国银行监管效率综合评估 103
第一节 我国银行监管效率的基本评估：银行监管的“成本—收益”分析 103
一、监管成本状况 103
二、监管收益状况 109
第二节 我国银行监管效率的实例评估：资本充足率监管的“成本—收益”分析 124
一、资本充足率监管的成本分析 124
二、资本充足率监管的收益分析 134
第三节 我国银行监管效率评估的基本结论：寻找增进银行监管效率的路径 140
一、我国银行监管效率分析的基本结论 140
二、我国银行监管有效性评估 142
三、增进银行监管效率的路径分析 143
第六章 我国银行监管效率增进路径之一：转变监管模式 145
第一节 传统的规制监管模式 145
一、规制监管模式的理论基础 145
二、规制监管模式的发展阶段及其缺陷分析 146
三、我国银行监管模式基本属于规制监管的初级阶段 150
第二节 新兴的原则监管模式 153
一、原则监管模式产生的主要原因 153
二、原则监管的主要内涵和优点 154
三、英国金融服务局（FSA）的原则监管实践 155
第三节 对原则监管模式的再分析 161
一、原则监管模式的主要特点 162
二、原则监管的重大影响 163
三、原则监管的潜在挑战 165
第四节 监管模式之辩与我国的现实选择 167
一、规制监管与原则监管的一般性比较分析 167
二、规制监管与原则监管的“国家”辩论 170
三、我国的现实选择 173
第七章 我国银行监管效率增进路径之二：提高监管行为力 180
第一节 监管向心力：以风险监管为本 180
一、风险监管概念解析 180
二、风险监管的功能特点 182
三、风险监管的一般框架：以中国香港为例 183
四、我国实施风险监管的状况分析 185
五、加快实施规制监管和原则监管结合的监管模式下的风险监管 186
第二节 监管执行力：全程优化监管方法与手段 193
一、市场准入 193
二、持续监管 196
三、市场退出 201
第三节 监管资源配置力：按风险矩阵式配置资源 203
一、监管资源配置的总体思路 204
二、按照风险矩阵式方法配置资源 204
三、进一步完善风险评级体系 205
四、突出和强化法人监管和功能监管 207
第四节 监管保障力：完善监管软硬件 208
一、“以人为本”完善监管人事制度 208
二、加强监管文化建设 210
三、完善监管信息系统建设 212
第八章 我国银行监管效率增进路径之三：改进传导机制和优化外部环境 213
第一节 改进监管传导机制 213
一、我国银行监管传导机制状况分析 214
二、当前监管传导机制中存在的问题 215
三、改进监管传导机制的具体路径 216
四、监管透明度是主动式监管传导机制的良好做法 216
第二节 优化监管外部环境 217
一、充分发挥银行自我约束的功能 218
二、全面加强监管跨业、跨境协调与合作 226
参考文献 232
后记 245