1.导言 1
1.1背景 1
1.1.1经济金融全球化 1
1.1.2区域经济一体化和自由化 2
1.1.3国际金融体系面临改革 4
1.1.4中国金融改革深化 5
1.2意义 7
1.2.1需要平稳快速发展的增长极 7
1.2.2需要与之相适应的区域金融支持 10
1.3研究思路与方法 11
2.理论综述 12
2.1区域经济理论综述 12
2.2区域金融理论综述 18
2.2.1金融发展理论 19
2.2.2区域金融发展理论 23
2.2.3国内学者对区域金融的研究 24
2.2.4关于珠三角金融发展问题 29
3.珠三角金融发展情况 32
3.1总体情况 32
3.1.1珠三角经济概况 32
3.1.2珠三角金融概况 34
3.1.3珠三角金融发展与经济增长实证研究 37
3.1.4珠三角金融支持总量对经济增长的直接贡献度 45
3.1.5珠三角金融结构对经济增长的影响分析 48
3.1.6珠三角经济增长对金融的影响分析 54
3.1.7珠三角经济与金融竞争力分析 63
3.2珠三角金融发展存在的问题 73
3.2.1珠三角金融发展面临的问题 73
3.2.2珠三角金融增速放慢的原因分析 76
3.2.3与香港金融合作亟待加强 86
3.2.4珠三角金融产业的SWOT战略矩阵分析 90
4.珠三角金融发展战略 93
4.1中国经济发展战略取向 93
4.2珠三角金融发展的区域因素 96
4.2.1市场优势 96
4.2.2地位优势 97
4.2.3产业优势 98
4.2.4“多心”发展优势 101
4.3珠三角金融发展战略 102
4.3.1建立现代金融体系 103
4.3.2建立国际和区域金融中心 108
4.4珠三角金融发展途径 119
4.4.1推进区域金融创新 119
4.4.2加强区域金融合作 127
5.珠三角金融组织的区域化重构 140
5.1推动金融资源向深、穗集中 140
5.1.1深、穗具备金融要素聚集的条件 140
5.1.2推进金融要素向深、穗聚集的措施 141
5.2发展金融机构总部 142
5.2.1纽约发展总部经济的经验借鉴 143
5.2.2珠三角发展金融机构总部的制约因素 144
5.2.3深穗发展金融机构总部的建议 145
5.3推进城市商业银行改革 146
5.3.1完善金融机构 146
5.3.2提高金融服务功能和效能 149
5.4发展新型非银行金融机构 152
5.4.1建立金融综合经营机构 152
5.4.2发展信托机构 158
5.4.3发展企业集团财务公司 161
5.4.4汽车金融服务公司 165
5.4.5消费金融公司 169
5.5完善农村金融服务组织体系 174
5.5.1改组农村信用社 175
5.5.2成立小额贷款公司 177
5.5.3农村资金互助社 180
6.珠三角金融市场的区域化探索 184
6.1完善金融交易市场 184
6.1.1健全创业板 184
6.1.2发展风险投资基金 190
6.1.3私募股权基金 193
6.2促进金融市场多元化 198
6.2.1债券市场 198
6.2.2发展产权市场 203
6.2.3发展外汇市场 208
6.2.4发展黄金市场 217
6.2.5发展金融衍生品市场 225
6.2.6发展房地产金融市场 231
7.珠三角金融工具的区域化创新 239
7.1金融工具 239
7.1.1金融工具的内涵与特征 239
7.1.2金融工具创新 242
7.1.3金融工具创新存在的问题 243
7.1.4金融工具创新的原则 245
7.2金融工具创新的分类 247
7.2.1所有权凭证类 247
7.2.2融资工具类 251
7.2.3债权帐户 260
7.2.4衍生金融工具 270
7.3金融政策工具创新 276
7.3.1信贷方面 277
7.3.2利率方面 279
7.3.3汇率方面 280
7.3.4准备金率方面 283
8.推进珠港金融融合 284
8.1合作步骤 284
8.2欧盟、北美、东盟等区域金融合作经验介绍 285
8.2.1关于合作组织机构设立 285
8.2.2关于合作货币 286
8.2.3关于加强金融服务合作 287
8.2.4关于加强金融监管合作 288
8.2.5经验总结与借鉴 290
8.3构建合作平台 291
8.3.1建立健全珠港金融合作协调机构 291
8.3.2建立健全珠港区域金融信息沟通平台 294
8.3.3完善珠港金融基础设施 296
8.4建立良性的合作运行机制 297
8.4.1加强珠港银行业合作 297
8.4.2加强保险业合作 298
8.4.3加强资本市场合作 299
8.4.4加强产权交易市场的合作 302
8.4.5鼓励深圳与香港黄金市场展开合作 302
8.4.6共同构建人民币国际化试验区 303
8.5推进珠港金融安全合作 306
8.5.1完善珠港金融征信制度 307
8.5.2构建珠港金融预警制度 310
8.5.3探索珠港金融保险和补偿制度 313
8.5.4先行建立珠港联合监管机制 315
8.5.5强化珠港金融行业自律机制 317
8.6加强珠港金融人才交流与合作 318
致谢 320
参考文献 322