第一章 导论 1
1.1 研究背景及意义 1
1.2 文献回顾 3
1.3 研究思路和方法 10
1.4 本书的基本结构 13
第二章 商业银行国有股权的界定 15
2.1 股权的一般原理 15
2.1.1 股权的法律关系 15
2.1.2 股权的本质 25
2.1.3 股权本质理论的经济意义 29
2.2 商业银行国有股权的内涵与属性 32
2.2.1 商业银行国有股权的内涵 32
2.2.2 商业银行国有股权的法律属性 37
2.2.3 商业银行国有股权的经济属性 38
2.3 商业银行国有股权的计量 40
2.4 商业银行国有控股权与控制权 45
第三章 商业银行国有股权的功能 48
3.1 国有股权功能的理论基础 48
3.1.1 国家干预主义 48
3.1.2 新国家主义经济学 51
3.1.3 市场失灵与政府失败 53
3.1.4 国家模型 55
3.2 商业银行国有股权的政治功能 58
3.2.1 经济人假设与有限理性 58
3.2.2 公共选择理论的经济人假设 61
3.2.3 商业银行国有股权的政治需求 65
3.3 商业银行国有股权的经济功能 69
3.3.1 商业银行国有股权的资本职能 69
3.3.2 经济功能的实现机制 72
3.4 商业银行国有股权的社会功能 80
3.4.1 公司的社会责任 81
3.4.2 商业银行国有股权的公共职能 86
3.4.3 公共职能的取舍 97
3.5 商业银行国有股权功能的价值取向 98
3.5.1 二元悖论与解读 98
3.5.2 功能定位与抉择 101
3.5.3 价值理念与法则 103
第四章 商业银行国有股权的行使 106
4.1 代理人问题与代理成本 106
4.2 国有股权委托代理链 109
4.3 商业银行国有股权：一个三层代理人网络 113
4.3.1 国家代理制 113
4.3.2 政府代理制 114
4.3.3 银行代理制 123
4.4 商业银行国有股权行使成本 125
4.4.1 制度建立成本 125
4.4.2 行政代理成本 127
4.4.3 代表人代理成本 130
4.4.4 经典代理成本 133
4.5 委托代理人约束体系 137
4.5.1 委托人机制 137
4.5.2 政府代理约束 138
4.5.3 银行代理约束 143
第五章 商业银行国有股权的边界 147
5.1 商业银行国有股权边界的内涵 147
5.1.1 边界的含义 147
5.1.2 合理边界的效应 152
5.2 商业银行国有股权边界的确定 154
5.2.1 股权结构决定因素理论 154
5.2.2 商业银行国有股权边界的制约因素 157
5.3 商业银行国有股权边界的海外实践 162
5.3.1 经验数据 162
5.3.2 启示与结论 173
5.4 商业银行国有股权边界的历史变迁 178
5.4.1 银行国有化与国有股权边界的扩展 178
5.4.2 银行私有化与国有股权边界的缩减 188
5.4.3 中国商业银行国有股权边界的演变 208
第六章 商业银行国有股权的绩效 233
6.1 商业银行国有股权绩效指标 233
6.1.1 宏观绩效及评价 233
6.1.2 微观绩效及评价 234
6.2 商业银行国有股权绩效之争 237
6.2.1 争论的背景 237
6.2.2 争论的焦点 239
6.3 商业银行国有股权价值的海外实证 246
6.3.1 样本选取与变量定义 246
6.3.2 数据分析 249
6.3.3 结论和建议 257
第七章 商业银行国有股权的管理 259
7.1 商业银行国有股权管理核心 259
7.1.1 管理动因 259
7.1.2 管理的核心内容 261
7.1.3 管理目的 266
7.1.4 管理原则 269
7.2 中国商业银行国有股权管理的实践 271
7.2.1 国有商业银行的实践 271
7.2.2 股份制商业银行的实践 279
7.2.3 城市商业银行的实践 289
7.3 中国商业银行国有股权管理的动态优化 294
7.3.1 国有股权边界的动态优化 294
7.3.2 国有股权监管体系的动态优化 320
7.3.3 国有股权绩效管理的动态优化 326
7.4 商业银行国有股权管理障碍及逾越 328
7.4.1 不良资产及处置 329
7.4.2 认识偏差及矫正 330
7.4.3 制度缺陷及修正 334
参考文献 337
后记 352