第一编 借贷基本规定 1
【问1】签订和履行贷款合同应遵循什么原则？ 1
【问2】中国人民银行对贷款种类有什么规定？ 3
【问3】贷款合同中如何确定贷款期限？ 4
【问4】贷款合同到期后如何申请贷款展期？ 4
【问5】贷款合同到期后如何约定贷款利率？ 5
【问6】如何计收贷款利息？ 5
【问7】如何执行贷款贴息？ 6
【问8】如何决定停息、减息、缓息、免息？ 6
【问9】贷款合同中借款人应具备哪些条件？ 6
【问10】贷款合同中借款人享有哪些权利，应承担哪些义务？ 7
【问11】对借款人有哪些禁止性规定？ 8
【问12】贷款合同中的贷款人应具备哪些条件？ 9
【问13】贷款合同中贷款人享有哪些权利，应承担哪些义务？ 9
【问14】对贷款人有哪些禁止性规定？ 10
【问15】中国人民银行对贷款程序有什么规定？ 11
【问16】如何对不良贷款实施监管？ 14
【问17】对贷款管理责任制有什么具体要求？ 16
【问18】对贷款债权保全和清偿有什么规定？ 16
【问19】中国人民银行对贷款管理有什么特别规定？ 18
【问20】中国人民银行在什么情况下可以对借款人和贷款人予以处罚？ 19
【问21】借款人在什么情况下应承担违约责任？ 23
【问22】《贷款通则》的效力如何确定？ 24
【问23】贷款新规对信贷管理有什么基本要求？ 25
【问24】贷款新规对贷款人受理与调查工作有什么具体要求？ 27
【问25】贷款新规对贷款风险评价与审批有何要求？ 30
【问26】贷款新规对合同的签订有什么具体要求？ 31
【问27】贷款新规对贷款发放与支付有什么具体要求？ 33
【问28】贷款新规对贷后管理有何具体要求？ 36
【问29】对违反贷款新规应承担哪些法律责任？ 39
【问30】金融机构开展项目融资业务有何具体规定？ 41
【问31】对汽车消费贷款管理有何基本规定？ 44
【问32】对个人汽车贷款有何具体要求？ 45
【问33】对经销商汽车贷款有什么具体要求？ 46
【问34】对机构汽车贷款有何具体要求？ 47
【问35】如何对汽车贷款风险进行管理？ 48
【问36】人民法院关于债权人对人员下落不明或者财产状况不清的债务人申请破产清算案件如何处理？ 49
【问37】人民法院对审理民事案件适用诉讼时效有什么具体规定？ 50
第二编 合同担保 54
【问38】担保的方式有哪些？ 54
【问39】设立和行使担保物权应当遵循哪些原则？ 54
【问40】什么是反担保？ 55
【问41】主合同无效，担保合同是否无效？ 55
【问42】什么是保证，保证人应具备怎样的主体资格？ 55
【问43】国家机关、事业单位、社会团体能否作为保证人？ 55
【问44】企业法人的分支机构、职能部门能否作为保证人？ 56
【问45】政府及其所属部门能否强令银行等金融机构或者企业为他人提供保证？ 56
【问46】数人保证同一债务，如何分割承担保证责任？ 56
【问47】保证人与债务人应当如何订立保证合同？ 57
【问48】何谓继续的保证？ 57
【问49】保证的方式哪些？ 58
【问50】保证担保的范围包括哪些内容？ 58
【问51】债权人将主债权转让给第三人，保证人是否继续承担保证责任？ 59
【问52】债务人转让债务的，保证人是否承担保证责任？ 59
【问53】一般保证和连带责任保证时效有什么具体规定？ 60
【问54】保证人就连续发生的债权作保证，但未约定保证期间的，保证人如何才能摆脱保证责任？ 60
【问55】同一债权既有保证又有物的担保的，保证人如何承担保证责任？ 60
【问56】法人的分支机构未经法人授权与债权人订立保证合同的，法人是否承担保证人的责任？ 61
【问57】保证人有哪些情形不承担民事责任，有哪些情形担保物权消灭？ 61
【问58】什么是抵押权，哪些财产可以抵押？ 62
【问59】抵押人所担保的债权能否超出其抵押物的价值？ 63
【问60】以土地使用权作抵押时，抵押物的范围有何特殊法律规定？ 63
【问61】根据我国《担保法》的规定，哪些财产不得作为抵押财产？ 64
【问62】如何订立抵押合同？ 64
【问63】根据我国《担保法》的规定，当事人如何办理抵押物登记？ 65
【问64】抵押权所担保的范围是如何规定的？ 66
【问65】抵押权的效力是否及于抵押物被扣押后的孳息？ 67
【问66】抵押人将已出租的财产抵押时，对原租赁合同有何影响？ 67
【问67】抵押人转让已办理登记的抵押物时，应当如何保护抵押权人的利益？ 67
【问68】抵押人可采取哪些措施保全抵押物的价值？ 68
【问69】抵押权与其担保的债权的关系如何？ 68
【问70】债务履行期届满抵押权人未受清偿时如何实现抵押权？ 69
【问71】同一财产上数个抵押权并存时应如何处理？ 70
【问72】抵押物为不动产时，抵押人实现抵押权时应遵守哪些特殊规定？ 70
【问73】在抵押权人实现抵押权后，提供抵押担保的第三人是否有权向债务人追偿？ 71
【问74】哪些合同可以附有最高额抵押合同？ 71
【问75】什么是动产质押，出质人与质权人如何才能订立质押合同？ 73
【问76】质押合同的范围包括哪些内容？ 73
【问77】质物所生的孳息归谁收取？ 74
【问78】质物如何保管？ 74
【问79】哪些权利可以质押，如何订立质押合同？ 75
【问80】对动产质权和权利质权有何具体规定？ 76
【问81】《担保法》上的不动产、动产指的是什么？ 79
【问82】《城市房地产抵押管理办法》的适用范围是什么？ 79
【问83】对城市房地产抵押权的设定有什么具体规定？ 80
【问84】对城市房地产抵押合同的订立有什么具体规定？ 82
【问85】对城市房地产抵押登记有什么具体要求？ 83
【问86】对城市抵押房地产的占用与管理有什么具体规定？ 84
【问87】对城市抵押房地产的处分有什么具体规定？ 85
【问88】对违反城市房地产抵押管理规定的行为应如何处罚？ 86
【问89】对城市房地产交易有哪些基本规定？ 87
【问90】对城市房地产的转让有什么具体要求？ 87
【问91】对城市房地产的抵押有什么具体要求？ 89
【问92】对城市房地产权属登记管理有什么具体要求？ 90
【问93】国家知识产权局对专利权质押登记有何规定？ 90
【问94】人民法院对处理担保法生效前发生保证行为的保证期间有何规定？ 94
【问95】中国人民银行对应收账款质押登记有什么具体规定？ 95
【问96】人民法院对审理房屋登记案件有什么具体规定？ 98
【问97】人民法院执行设定抵押的房屋有什么具体规定？ 101
【问98】人民法院审理金融资产管理公司利用外资处置不良债权案件涉及对外担保合同效力有何规定？ 102
【问99】人民法院对国有工业企业以机器设备等财产为抵押物与债权人签订的抵押合同的效力有何规定？ 103
第三编 储蓄与利率 104
【问100】什么是储蓄，什么是储蓄存款？ 104
【问101】什么是储蓄机构，办理储蓄业务必须遵循什么原则？ 104
【问102】什么部门负责全国储蓄管理工作？ 105
【问103】除储蓄机构外，其他单位和个人能否办理储蓄业务？ 105
【问104】储蓄机构的设置应当遵循什么原则？ 105
【问105】什么是储蓄代办点和储蓄代办网点？ 106
【问106】储蓄机构的营业时间有什么要求？ 106
【问107】储蓄存款的本金和利息的支付有什么要求？ 106
【问108】储蓄机构能否使用不正当手段吸收储蓄存款？ 106
【问109】储蓄机构可以办理哪些人民币储蓄业务？ 107
【问110】储蓄机构是否还可以办理定期储蓄存款到期自动转存业务和个人住房储蓄业务？ 107
【问111】储蓄机构还可以办理哪些金融业务？ 108
【问112】储蓄存款利率和计息应遵循什么规定？ 108
【问113】未到期的定期储蓄存款如何提前支取？ 109
【问114】存单、存折如何挂失？ 109
【问115】储户的储蓄存款如何查询、冻结或者划拨？ 109
【问116】储蓄存款的所有权发生争议如何过户？ 110
【问117】违反《储蓄管理条例》存款的的行为如何处罚？ 110
【问118】对执行储蓄管理条例有什么具体要求？ 111
【问119】《人民币利率管理规定》的适用范围是什么？ 118
【问120】中国人民银行及其分行如何具体实施利率管理职责？ 119
【问121）中国人民银行对通知存款和协定存款的计息方法有什么具体规定？ 120
【问122】中国人民银行对贷款的结息方式有什么具体规定？ 122
【问123】对违反利率管理的行为如何进行处罚？ 123
【问124】《人民币利率管理规定》的效力如何？ 124
【问125】中国人民银行对外币利率管理有什么具体的规定？ 124
【问126】中国人民银行对统一中外银行外币存贷款利率管理有什么具体要求？ 125
【问127】对储蓄存款利息所得征收个人所得税是如何规定的？ 126
第四编 账户管理 128
【问128】《人民币银行结算账户管理办法》适用于什么范围？ 128
【问129】银行结算账户分为哪几种，各有什么规定？ 128
【问130】银行结算账户的开立有什么具体规定？ 129
【问131】银行结算账户的使用有什么具体要求？ 135
【问132】对银行结算账户的变更与撤销有什么具体规定？ 138
【问133】中国人民银行对银行结算账户的管理有什么具体规定？ 140
【问134】违反《人民币银行结算账户管理办法》应如何处罚？ 141
【问135】对个人存款账户实行实名制有何具体规定？ 142
【问136】中国人民银行对人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理有什么要求？ 144
【问137】对宗教活动场所和宗教院校开立单位银行结算账户有何规定？ 148
【问138】国家外汇管理局对境外机构境内外汇账户的管理有什么具体要求？ 150
【问139】《境内外汇账户管理规定》的适用范围是什么？ 152
【问140】我国对经常项目外汇账户及其开立、使用是如何管理的？ 153
【问141】我国对资本项目外汇账户及其开立、使用是如何管理的？ 155
【问142】我国对外汇账户如何进行监管？ 158
第五编 银行卡 161
【问143】什么是银行卡，商业银行开展银行卡业务应遵循什么业务规则？ 161
【问144】银行卡分为哪几种，它具有哪些功能？ 161
【问145】商业银行开办银行卡业务必须具备哪些条件？ 162
【问146】商业银行办理银行卡收单业务按什么标准计息与收费？ 164
【问147】银行卡如何申领与交易？ 165
【问148】商业银行如何加强银行卡风险管理？ 167
【问149】银行卡当事人享有哪些权利，应履行哪些义务？ 168
【问150】发卡银行违规违法发行银行卡及持卡人违规违法使用银行卡的，应承担什么法律责任？ 170
【问151】对商业银行信用卡业务的监督管理有哪些基本规定？ 171
【问152】商业银行信用卡的分类有何具体规定？ 172
【问153】商业银行申请开办信用卡的业务准入有什么具体规定？ 173
【问154】对商业银行发行信用卡业务的管理有什么具体规定？ 178
【问155】对信用卡收单银行业务的管理有何具体要求？ 185
【问156】商业银行对信用卡业务风险的管理有什么具体要求？ 189
【问157】对商业银行信用卡业务的监督管理有什么具体规定？ 191
【问158】人民法院、人民检察院对办理妨害信用卡管理刑事案件有何规定？ 193
第六编 票据与结算 198
【问159】《中华人民共和国票据法》适用于什么范围？ 198
【问160】《票据法》对票据作了哪些规定？ 198
【问161】《票据法》对汇票的出票有何规定？ 201
【问162】《票据法》对汇票背书有何规定？ 202
【问163】《票据法》对汇票承兑有何规定？ 203
【问164】《票据法》对汇票保证有何规定？ 204
【问165】《票据法》对汇票的付款有何规定？ 205
【问166】《票据法》对汇票的追索权有何规定？ 206
【问167】什么是本票，本票行为人需要遵守哪些具体的规定？ 208
【问168】什么是支票，使用支票需要遵守哪些具体的规定？ 209
【问169】《票据法》对涉外票据的法律适用何规定？ 211
【问170】违反《票据法》应当追究什么法律责任？ 211
【问171】《支付结算办法》适用于什么范围？ 212
【问172】中国人民银行对加强票据管理有什么具体规定？ 215
【问173】中国人民银行对加强银行汇票管理有什么具体要求？ 220
【问174】中国人民银行对加强商业汇票管理有什么具体要求？ 224
【问175】中国人民银行对加强银行本票管理有什么具体要求？ 228
【问176】中国人民银行对加强支票管理有什么具体要求？ 230
【问177】中国人民银行对加强信用卡管理有什么具体要求？ 232
【问178】什么是结算方式，中国人民银行对加强结算方式的管理有什么具体要求？ 237
【问179】中国人民银行对加强汇兑管理有什么具体要求？ 237
【问180】中国人民银行对加强托收承付有什么具体要求？ 240
【问181】中国人民银行对委托收款管理有什么具体要求？ 246
【问182】对违反银行结算纪律应承担什么责任？ 248
【问183】对《支付结算办法》中的若干用语应如何解释？ 252
【问184】对非金融机构支付服务有什么具体要求？ 254
【问185】《国内信用证结算办法》适用于哪些范围？ 262
【问186】中国人民银行对信用证开证与通知有什么具体规定？ 263
【问187】什么是议付，中国人民银行对信用证议付有什么具体规定？ 267
【问188】中国人民银行对信用证的付款有什么具体规定？ 268
【问189】中国人民银行对信用证的单据审核标准有什么具体规定？ 269
【问190】对违反《国内信用证结算办法》的应如何处罚？ 271
第七编 外汇管理 272
【问191】什么是外汇，《外汇管理条例》的适用范围是什么？ 272
【问192】在我国境内能否允许外币流通和以外币计价结算？ 272
【问193】我国对经常项目外汇是如何管理的？ 273
【问194】我国对资本项目外汇是如何管理的？ 274
【问195】我国对金融机构外汇业务是如何管理的？ 275
【问196】我国对人民币汇率和外汇市场是如何管理的？ 275
【问197】对金融机构外汇业务如何监督管理？ 276
【问198】对违反外汇管理规定的行为应如何处罚？ 277
【问199】对《外汇管理条例》中的若干用语应如何解释？ 279
【问200】中国人民银行对规范结汇、售汇及付汇行为有什么规定？ 280
【问201】经常项目下的结汇、售汇与付汇如何实施？ 280
【问202】什么是资本项目下的结汇、售汇与付汇，如何对其实施监管？ 285
【问203】对境内居民个人外汇管理有哪些基本规定？ 287
【问204】对境内居民经常项目个人外汇管理有什么要求？ 288
【问205】对境内居民资本项目个人外汇管理有什么要求？ 291
【问206】对境内居民个人外汇账户及外币现钞管理有什么要求？ 293
【问207】对境内居民个人结售汇管理信息系统有什么要求？ 295
【问208】对《个人外汇管理办法》中的若干及用语应如何解释？ 296
【问209】境内机构对外贸易中以人民币作为计价货币有什么具体要求？ 297
【问210】对免税商品外汇管理有什么具体要求？ 297
【问211】对境内机构自行保留经常项目外汇收入有什么要求？ 299
【问212】对内贸货物跨境运输外汇管理有什么具体要求？ 299
【问213】对旅游购物商品出口退出外汇核销管理有什么具体要求？ 300
【问214】对货物贸易出口收入存放境外管理有什么具体规定？ 301
【问215】国家外汇管理局对因公出国售汇管理有什么具体要求？ 304
【问216】对境内机构捐赠外汇管理有什么具体要求？ 306
【问217】对服务贸易等项目对外支付提交税务证明有什么具体要求？ 308
【问218】对境内机构境外直接投资外汇管理有什么具体规定？ 310
【问219】国家外汇管理局对境外上市外汇管理有什么具体要求？ 314
【问220】国家外汇管理局对境内机构对外担保管理有什么具体要求？ 316
【问221】对规范境外机构和个人购房管理有什么具体要求？ 322
【问222】对规范房地产市场外资准入和管理有什么具体要求？ 323
【问223】外汇指定银行对客户人民币外汇货币掉期业务外汇管理有什么具体要求？ 326
【问224】对跨境贸易人民币结算管理有什么具体要求？ 327
第八编 银行业务纠纷处理 331
【问225】行政机关冻结当事人存款、汇款有什么具体规定？ 331
【问226】人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产有什么具体规定？ 332
【问227】金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为有何规定？ 338
【问228】人民检察院扣押、冻结涉案款物工作有哪些基本规定？ 341
【问229】人民检察院扣押、冻结涉案款物的程序有何规定？ 343
【问230】人民检察院扣押、冻结涉案款物的保管工作有何规定？ 346
【问231】人民检察院扣押、冻结涉案款物的处理工作有何规定？ 347
【问232】人民检察院对扣押、冻结涉案款物的监督检查与责任追究工作有何规定？ 350
【问233】人民法院查询和人民银行协助查询被执行人人民币银行结算账户开户银行名称有何要求？ 351
【问234】保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户有何具体要求？ 352
【问235】最高人民法院对审理信用证纠纷案件有什么具体要求？ 355
第九编 金融监管 359
【问236】对银行业监督管理有哪些基本规定？ 359
【问237】对银行业监督管理机构有哪些具体规定？ 360
【问238银行业监督管理机构对银行业监督管理的职责有哪些？ 361
【问239】银行业监督管理机构对银行业有哪些监督管理措施？ 363
【问240】违反《银行业监督管理法》应当追究什么法律责任？ 365
【问241】中国人民银行如何履行金融监督管理职责？ 367
【问242】违反《中国人民银行法》应当追究什么法律责任？ 368
【问243】商业银行如何履行好监督管理的职责？ 370
【问244】违反《商业银行法》应当追究什么法律责任？ 370
第十编 惩治金融违法违纪 375
【问245】伪造货币、出售、购买、运输伪造货币的行为应承担什么刑事责任？ 375
【问246】明知是伪造的货币而持有、使用的行为应承担什么责任？ 376
【问247】变造货币的行为应承担什么刑事责任？ 376
【问248】擅自设立金融机构或其他金融机构应承担什么刑事责任？ 377
【问249】套取金融机构信贷资金高利转贷他人应承担什么责任？ 377
【问250】非法吸收公众存款或变相吸收公众存款应承担什么责任？ 378
【问251】伪造、变造金融票证应如何处罚？ 378
【问252】伪造、变造国家有价证券应承担什么责任？ 379
【问253】对金融机构工作人员受贿犯罪法律有何规定，如何追究刑事责任？ 380
【问254】违法发放贷款的应承担什么责任？ 380
【问255】金融机构工作人员吸收客户资金不入账应承担什么责任？ 381
【问256】非法出具金融票证应如何处罚？ 382
【问257】对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或保证应承担什么责任？ 382
【问258】刑法对逃汇罪如何追究刑事责任？ 382
【问259】刑法对洗钱罪及其刑事责任是如何规定的？ 383
【问260】使用诈骗方法非法集资应承担什么责任？ 383
【问261】诈骗银行或其他金融机构的贷款应承担什么责任？ 384
【问262】进行金融票据诈骗活动应承担什么责任？ 384
【问263】刑法对信用证诈骗罪及其刑事责任是如何规定的？ 385
【问264】对信用卡诈骗如何追究刑事责任？ 385
【问265】伪造、变造的国库券进行诈骗活动应承担什么责任？ 386
【问266】刑法对部分金融诈骗罪的死刑有何规定？ 386
【问267】刑法对单位犯金融诈骗罪是如何规定的？ 386
【问268】什么是反洗钱，遏制洗钱犯罪及相关犯罪有什么具体规定？ 387
【问269】金融机构对反洗钱工作有何具体规定？ 393
【问270】最高人民法院对审理伪造货币等案件有什么具体要求？ 398
【问271】最高人民法院对审理洗钱等刑事案件有什么具体要求？ 399
【问272】《金融违法行为处罚办法》适用于什么范围？ 401
【问273】金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构应如何处罚？ 402
【问274】擅自变更名称、注册资本、机构所在地、更换高级管理人员应如何处罚？ 403
【问275】擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构应如何处理？ 403
【问276】对金融机构虚假出资或者抽逃出资应承担什么责任？ 403
【问277】超业务范围从事金融业务活动应承担什么责任？ 404
【问278】金融机构的代表机构经营金融业务应如何处罚？ 404
【问279】对金融机构从事账外经营应承担什么责任？ 405
【问280】对提供虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告是如何规定的？ 405
【问281】出具与事实不符的金融票证应如何处罚？ 406
【问282】对违反票据法的票据给予以承兑、贴现、付款或保证应如何追究责任？ 406
【问283】利用不正当手段吸收存款应如何处罚？ 406
【问284】违反规定办理贷款业务应承担什么责任？ 407
【问285】违反规定从事拆借活动应如何追究责任？ 407
【问286】金融机构违反规定从事证券、期货或其他衍生金融工具交易应如何处罚？ 408
【问287】对金融机构违反现金管理的规定应如何处罚？ 408
【问288】对金融机构违反信用卡管理的规定如何处罚？ 409
【问289】对金融机构违反资产负债比例管理的规定如何处罚？ 409
【问290】对金融机构违反规定占压财政存款或资金如何处罚？ 409
【问291】经营外汇业务的金融机构违反国家外汇管理规定如何处罚？ 410
【问292】对违反规定经营外汇业务应如何处罚？ 410
【问293】商业银行违反规定从事证券、期货交易应如何处罚？ 411
【问294】财务公司违反规定提供金融服务应如何处罚？ 411
【问295】信托投资公司违反规定开展金融业务应如何追究责任？ 412
【问296】《金融违法行为处罚办法》的效力如何？ 412
【问297】中国人民银行对假币收缴、鉴定管理有什么具体要求？ 413
【问298】对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分有什么具体规定？ 416
【问299】对骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分有什么具体规定？ 420
【问300】对惩治骗购外汇、逃汇、非法买卖外汇犯罪有什么具体规定？ 423