第一章 参数管理 1
1基本规定 1
2科目字典维护 1
2.1基本规定 1
2.2流程图 1
2.3业务处理流程 1
2.4系统操作流程 2
2.5检查监督 3
3内部科目字典维护 3
3.1基本规定 3
3.2流程图 3
3.3业务处理流程 3
3.4系统操作流程 4
3.5检查监督 5
4内部账账户标准表维护 5
4.1基本规定 5
4.2流程图 5
4.3业务处理流程 5
4.4系统操作流程 6
4.5检查监督 7
5内部科目辅助信息维护 7
5.1基本规定 7
5.2流程图 7
5.3业务处理流程 7
5.4系统操作流程 8
5.5检查监督 8
6摘要代码维护 8
6.1基本规定 8
6.2流程图 9
6.3业务处理流程 9
6.4系统操作流程 9
6.5检查监督 10
7单证标准代码维护 10
7.1基本规定 10
7.2流程图 10
7.3业务处理流程 10
7.4系统操作流程 11
7.5检查监督 11
8现金收支项目报表维护 11
8.1基本规定 11
8.2流程图 12
8.3业务处理流程 12
8.4系统操作流程 12
8.5检查监督 13
9内部资金预警参数表维护 13
9.1基本规定 13
9.2流程图 13
9.3业务处理流程 13
9.4系统操作流程 14
9.5检查监督 14
10银行分户代码维护 14
10.1基本规定 14
10.2流程图 15
10.3业务处理流程 15
10.4系统操作流程 15
10.5检查监督 16
11现金分户登记簿维护 16
11.1基本规定 16
11.2流程图 16
11.3业务处理流程 17
11.4系统操作流程 17
11.5检查监督 17
12会计事项标准表维护 18
12.1基本规定 18
12.2流程图 18
12.3业务处理流程 18
12.4系统操作流程 18
12.5检查监督 19
13网点尾箱限额维护 19
13.1基本规定 19
13.2流程图 19
13.3业务处理流程 20
13.4系统操作流程 20
13.5检查监督 20
14与外部系统机构对照表 20
14.1基本规定 20
14.2流程图 21
14.3业务处理流程 21
14.4系统操作流程 21
14.5检查监督 22
第二章 账户管理 23
1内部账户管理 23
1.1内部账户开户 23
1.2内部账户修改 25
1.3内部账户预销户 27
1.4内部账户预销户撤销 28
1.5内部账户销户 29
1.6内部账户查询 31
1.7内部账户交易明细查询 31
1.8内部账户开销户查询 32
2表外账户管理 32
2.1表外账户开户 32
2.2表外账户修改 34
2.3表外账户销户 35
2.4表外账账户查询 37
2.5表外账账户交易明细查询 37
第三章 现金业务 38
1与央行或同业现金调拨 38
1.1向央行或同业缴存现金 38
1.2向央行或同业提取现金 42
2行内现金调拨 45
2.1支行与营业机构间现金调拨 45
2.2支行与现金调拨中心资金调拨 51
2.3支行内部现金调拨 61
2.4支行与外系统资金调拨 66
3特殊现金业务 73
3.1待保管款项 73
第四章 会计事项管理 76
1新增会计事项 76
1.1基本规定 76
1.2流程图 76
1.3业务处理流程 76
1.4系统操作流程 77
1.5检查监督 77
2收款事项 77
2.1基本规定 77
2.2流程图 77
2.3系统操作流程 78
2.4检查监督 79
3付款事项 79
3.1基本规定 79
3.2流程图 79
3.3业务处理流程 80
3.4系统操作流程 80
3.5检查监督 81
4转账事项 81
4.1基本规定 81
4.2流程图 82
4.3业务处理流程 82
4.4系统操作流程 82
4.5转账事项取消 82
4.6检查监督 83
5长短款事项 83
5.1支行出纳短款 83
5.2支行出纳长款 87
6分录记账 91
6.1基本规定 91
6.2流程图 92
6.3业务处理流程 92
6.4系统操作流程 92
6.5检查监督 95
7跨核算主体内部账户划转 95
7.1基本规定 95
7.2流程图 96
7.3业务处理流程 96
7.4系统操作流程 97
7.5检查监督 97
8核算主体批量转账交易 97
8.1基本规定 97
8.2流程图 98
8.3业务处理流程 98
8.4系统操作流程 98
8.5检查监督 99
第五章 代其他系统结算 100
1对公代储蓄付款机构对应关系维护 100
1.1基本规定 100
1.2流程图 100
1.3业务处理流程 100
1.4系统操作流程 101
1.5监督检查 101
2接收外系统付款通知单查询 101
2.1基本规定 101
2.2流程图 101
2.3业务处理流程 101
2.4监督检查 101
3代外系统收款 102
3.1基本规定 102
3.2流程图 102
3.3操作流程 103
3.4检查监督 105
4代外系统付款 105
4.1基本规定 105
4.2流程图 106
4.3操作流程 106
4.4检查监督 110
5对公和储蓄往来核对 110
5.1基本规定 110
5.2流程图 110
5.3操作流程 110
6与汇兑往来处理 111
6.1基本规定 111
6.2流程图 111
6.3操作流程 112
6.4检查监督 113
第六章 计息管理 114
1内部账单户计提 114
1.1基本规定 114
1.2流程图 114
1.3业务处理流程 114
1.4系统操作流程 114
1.5检查监督 115
2内部账单户结息 115
2.1基本规定 115
2.2流程图 115
2.3业务处理流程 115
2.4系统操作流程 115
2.5检查监督 115
3利息计提/结息查询 116
3.1基本规定 116
3.2操作流程 116
3.3检查监督 116
4内部账户补提/付息 116
4.1基本规定 116
4.2流程图 116
4.3业务处理流程 116
4.4系统操作流程 117
4.5检查监督 117
第七章 内部支票管理 118
1支票购入登记 118
1.1基本规定 118
1.2流程图 118
1.3业务处理流程 118
1.4系统操作规范 118
1.5检查监督 119
2支票使用登记 119
2.1基本规定 119
2.2流程图 119
2.3业务处理流程 120
2.4系统操作流程 120
2.5检查监督 120
3空白支票丢失、作废处理 121
3.1基本规定 121
3.2流程图 121
3.3业务处理流程 121
3.4系统操作流程 121
3.5检查监督 122
4已使用支票丢失、作废处理 122
4.1基本规定 122
4.2流程图 123
4.3业务处理流程 123
4.4系统操作流程 123
4.5检查监督 124
5支票查询 124
5.1基本规定 124
5.2业务处理流程 124
5.3检查监督 124
第八章 重要空白凭证管理 125
1概述 125
1.1基本规定 125
1.2流程图 126
2重要空白凭证订购 126
2.1基本规定 126
2.2业务处理流程 126
2.3监督检查 127
3重要空白凭证购入 127
3.1基本规定 127
3.2流程图 127
3.3业务处理流程 128
3.4系统操作流程 128
3.5检查监督 128
4重要空白凭证退回 128
4.1基本规定 128
4.2流程图 129
4.3业务操作流程 129
4.4系统操作流程 130
4.5检查监督 130
5重要空白凭证调拨 130
5.1基本规定 130
5.2流程图 131
5.3处理流程 132
5.4检查监督 134
6重要空白凭证丢失 134
6.1基本规定 134
6.2流程图 135
6.3操作流程 135
6.4检查监督 135
7重要空白凭证作废 135
7.1基本规定 135
7.2流程图 136
7.3操作流程 137
8重要空白凭证销毁 137
8.1基本规定 137
8.2流程图 138
8.3业务处理流程 138
8.4系统操作流程 139
8.5检查监督 139
9重要空白凭证账实核对 139
9.1基本规定 139
9.2操作流程 139
9.3检查监督 139
10重要空白凭证查询 140
10.1基本规定 140
10.2操作流程 140
10.3检查监督 141
第九章 错账处理 142
1基本规定 142
2流程图 142
3操作流程 142
3.1营业机构错账调整 142
3.2市县支行错账调整 143
4监督检查 143
第十章 附表 144